Что такое торговля криптовалютой? Полное руководство по пониманию цифровой торговли

Мир криптовалютной торговли продолжает быстро развиваться, привлекая интерес миллионов трейдеров со всего мира. Если вам интересно, как работает торговля криптовалютами и почему этот цифровой рынок стал глобальным феноменом, вы попали в нужное место.

В этом подробном руководстве мы раскроем тайны криптовалютной торговли, объясним уникальные механизмы её работы и подробно сравним её с традиционными рынками, такими как форекс и фондовая биржа. Будь вы новичком, только начинающим знакомство с цифровыми активами, или опытным трейдером, желающим углубить знания, это руководство специально создано, чтобы дать ценные инсайты и практические знания, которые вы сможете применить сразу.

Криптовалюты: цифровая валюта, меняющая финансовый ландшафт

Революция криптовалют началась в январе 2009 года, когда Сатоши Накамото запустил протокол Биткоин. С тех пор криптовалюты выросли в один из самых динамичных активов на глобальных финансовых рынках.

В отличие от традиционных валют, выпускаемых и управляемых центральными банками или правительствами, криптовалюты — это виртуальные деньги, использующие криптографические технологии для защиты каждой транзакции. Эти цифровые активы функционируют в полностью децентрализованной системе, то есть под контролем одного органа или правительства они не находятся.

Ключевая особенность криптовалют — это способ их распространения. Новые единицы криптовалюты не создаются через печатный стан правительства, а посредством технологического процесса, в котором участвуют глобальные добровольцы, использующие свои компьютеры. Участники, известные как узлы, совместно обеспечивают безопасность и валидируют каждую транзакцию.

На сегодняшний день существует тысячи видов криптовалют, начиная с известных Bitcoin и Ethereum и заканчивая тысячами альткоинов с уникальными функциями и особенностями. Эта экосистема постоянно развивается, появляются новые категории, такие как децентрализованные финансы (DeFi), утилитные токены и другие цифровые активы.

Как работает торговля криптовалютами в эпоху децентрализации

Торговля криптовалютами — это обмен цифровых активов между трейдерами с целью получения прибыли от колебаний цен, вызванных спросом и предложением на рынке. Как трейдер, вы можете покупать криптовалюту по низкой цене и продавать её по более высокой, или реализовывать более сложные торговые стратегии.

Криптовалютный рынок обладает характеристиками, значительно отличающимися от традиционных рынков. Во-первых, криптовалюты торгуются 24/7 без перерывов, в отличие от фондовых бирж, которые работают с ограниченными часами и закрываются по выходным. Это означает, что вы можете торговать в любое время, из любой точки мира, без географических или временных ограничений.

Во-вторых, рынок криптовалют очень волатилен. Цены могут расти или падать за считанные минуты под влиянием новостей, настроений трейдеров или технологических событий. Такая волатильность создает большие возможности для получения прибыли, но одновременно несет значительные риски.

В-третьих, среда криптовалютной торговли отличается от традиционных бирж. Обмены криптовалют децентрализованы и не связаны с официальными фондовыми биржами. Они управляются онлайн-платформами, позволяющими покупать, продавать или обменивать цифровые активы.

Перед началом торгового пути убедитесь, что подготовили два важных инструмента:

• Криптовалютный кошелек (доступен в различных видах: бумажный, мобильный, программный или аппаратный)
• Доступ к криптовалютной бирже, которая позволяет совершать транзакции с цифровыми активами

Блокчейн: основная технология за каждой криптовалютной транзакцией

Чтобы глубже понять торговлю криптовалютами, необходимо разобраться в блокчейне — революционной технологии, лежащей в основе всех криптовалют.

Блокчейн — это цепочка виртуальных блоков данных. Каждый блок содержит набор транзакций и другую информацию. Когда блок добавляется в цепочку, данные внутри него становятся навсегда неизменяемыми и недоступными для удаления. Это создает очень безопасную и прозрачную систему.

Узлы сети играют важную роль в поддержании целостности блокчейна. Они выполняют различные функции, начиная с хранения полного журнала всех исторических транзакций и заканчивая проверкой каждой новой транзакции, входящей в сеть.

Когда вы хотите отправить Bitcoin кому-то, транзакция считается завершенной только после её подтверждения сетью и записи в блокчейн через процесс майнинга. Именно поэтому криптовалюты называют безопасными и децентрализованными активами.

Bitcoin, Ethereum и альткоины: разнообразие цифровых активов

Хотя Bitcoin — первая и самая известная криптовалюта, современный рынок гораздо сложнее и разнообразнее.

Bitcoin (BTC) остается королем криптоэкосистемы. При текущей цене около 67,62 тысяч долларов и рыночной капитализации в 1,352 триллиона долларов, Bitcoin доминирует на рынке. Эта криптовалюта задумывалась как “цифровые деньги peer-to-peer” без посредников.

Ethereum (ETH) — вторая по величине криптовалюта с текущей ценой около 1,96 тысяч долларов и рыночной капитализацией 236,42 миллиарда долларов. Ethereum привнесла значительные инновации, введя смарт-контракты и открыв двери для децентрализованных приложений (dApps).

Помимо них, существует тысячи других альткоинов с разными функциями. Некоторые из них — утилитные токены, такие как:

• Basic Attention Token (BAT) — для экосистемы браузера
• Vechain (VET) — для управления цепочками поставок
• и другие токены, предназначенные для конкретных кейсов использования

Каждый криптоактив обладает уникальными характеристиками, сценариями применения и потенциалом роста.

Создание эффективной стратегии торговли криптовалютами

Понимание рынка криптовалют и разработка надежной стратегии — ключ к успеху в этой сфере.

Факторы, влияющие на цену криптовалют:

Предложение (Supply): Общее количество находящихся в обращении монет, уровень выпуска новых, сжигание монет или их потеря — все это влияет на цену. Ограниченное предложение обычно поддерживает рост стоимости.

Рыночная капитализация: Общая стоимость всех находящихся в обращении монет показывает уровень доверия рынка к криптовалюте. Чем больше капитализация, тем доминирует эта криптовалюта на рынке.

Освещение в СМИ: Криптовалюты очень чувствительны к медийной информации. Чем больше положительных новостей, тем выше спрос. Негативные новости могут быстро снизить цену.

Интеграция технологий: Легкость интеграции криптовалюты в существующую инфраструктуру, например, платежные системы для электронной коммерции, влияет на принятие и спрос.

Ключевые события: Обновления регулирования, утечки безопасности или технологические разработки могут существенно повлиять на цену.

Три вида анализа для торговли криптовалютами:

1. Технический анализ — изучение графиков цен и объемов для выявления трендов и точек входа/выхода

2. Фундаментальный анализ — оценка технологий, команды, дорожной карты и уровня принятия криптовалюты для определения её внутренней стоимости

3. Анализ настроений — отслеживание настроений рынка и сообществ для прогнозирования краткосрочных движений цен

Криптовалюты vs форекс vs акции: комплексное сравнение рынков

Чтобы принимать правильные торговые решения, важно понять различия между торговлей криптовалютами, форексом и инвестированием в акции.

Рыночная среда

Торговля криптовалютами: рынок децентрализован, не регулируется одним органом, и движется за счет инвестиций в инфраструктуру блокчейна и глобального принятия.

Форекс: рынок форекс существует десятилетиями, соединяет экономики мира. Спрос и предложение в форексе очень велики, и дисбаланс может оказывать влияние на глобальную экономику.

Фондовая биржа: покупая акции, вы приобретаете долю в публичной компании с реальными активами. Стоимость акций зависит от деятельности компании, перспектив, оценки и денежного потока.

Размер рынка и объем торгов

Криптовалюты: Общая рыночная капитализация превышает 3 трлн долларов, ежедневный объем торгов — от 100 до 200 миллиардов долларов. Первый триллион достигнут за 12 лет, а следующий — за 11 месяцев, что показывает экспоненциальный рост.

Форекс: Самый крупный рынок с объемом около 6,6 трлн долларов в день (по данным BIS за сентябрь 2019). Ликвидность форекса в 12–60 раз выше, чем у криптовалют.

Акции (США): Рыночная капитализация американских акций превышает 53 трлн долларов, включает все публичные компании на NYSE, Nasdaq и OTCQX. Несмотря на пандемию, рынок вырос на 20,15% в 2020 году.

Что вы получаете от инвестиций

Акции: ценные бумаги, отражающие долю владения компанией. Владельцы акций имеют право голоса и получают дивиденды.

Форекс: торгуете контрактами (CFD) с брокером, а не покупаете валюту напрямую. Не владеете валютой, если не покупаете её на спотовом рынке.

Криптовалюты: модель владения уникальна. Многие цифровые активы, такие как Ethereum, Basic Attention Token и Vechain, — утилитные токены, предназначенные для использования в блокчейн-приложениях, а не только для спекуляций.

Ликвидность, волатильность и возможности: почему крипторынок отличается

Ликвидность рынка

Ликвидность — это насколько легко купить или продать актив быстро и без влияния на цену.

Криптовалюты и форекс обладают высокой ликвидностью. Можно быстро совершать крупные сделки. Однако у монет с малой капитализацией или у небольших платформ может быть низкая ликвидность.

Акции также могут иметь проблемы с ликвидностью, особенно у микрокомпаний или penny stocks OTC. В то же время, акции крупных компаний (blue-chip) очень ликвидны.

Волатильность и возможности

Криптовалюты известны своей экстремальной волатильностью. Цены могут резко меняться за короткое время, создавая большие возможности для прибыли, но и риски потерь.

Форекс и акции значительно стабильнее. Это делает криптовалюты привлекательными для трейдеров, ищущих быстрый доход, но с большим риском.

На бычьем рынке (рост цен) покупают и держат, ожидая дальнейшего роста. На медвежьем рынке (падение цен) опытные трейдеры используют стратегии шортинга для получения прибыли.

Время работы рынков

Криптовалюты: работают круглосуточно 365 дней в году без перерывов. Можно торговать в любое время, даже в выходные и праздники, без географических ограничений.

Форекс: работает 24 часа 5 дней в неделю, закрывается на выходных.

Акции: обычно с 9:00 до 16:00 по местному времени, закрываются по выходным и в праздничные дни.

Пары и начало торгового пути

При первом входе в криптоторговлю обычно покупают криптовалюту за фиатные деньги (доллары, евро, фунты, иены).

Множество криптобирж позволяют покупать Bitcoin или Ethereum за фиат, хотя не все предлагают полный набор пар.

Со временем можно начать торговать между двумя цифровыми активами, например BTC/ETH. Как и в форексе, криптовалюты торгуются в парах. Биржи часто используют обозначения вроде:

• BTC/USDT (Bitcoin против Tether)
• BTC/ETH (Bitcoin против Ethereum)
• ETH/USDC (Ethereum против USD Coin)

Это может сначала сбивать с толку, но после нескольких сделок вы привыкнете.

Итог: будущее торговли криптовалютами

Несмотря на то, что торговля и инвестиции в криптовалюты и традиционные активы предлагают разные возможности, границы между ними становятся всё более размытыми. Блокчейн-технологии внедряют инновации, объединяющие оба мира.

Проекты вроде Synthetix и Terra разрабатывают синтетические активы, позволяющие переносить традиционные акции на блокчейн. В ближайшем будущем трейдеры смогут торговать любимыми акциями на децентрализованных глобальных рынках благодаря ораклам, связывающим традиционные финансовые данные с криптовалютными рынками.

Торговля криптовалютами — это передовая граница цифровых инвестиций, предлагающая огромные возможности, но и сопряженная с рисками. Понимание механизмов рынка, разработка надежных стратегий и грамотное управление рисками — ключи к успеху.

Как трейдер, важно оценить свою личную толерантность к рискам и выбрать инструменты, наиболее соответствующие вашему стилю. Будь то торговля криптовалютами, форекс или акции — главное принимать решения на основе знаний и продуманного планирования, а не эмоций или спекуляций.