Только что посмотрел на увлекательные данные о том, как показывали себя основные индексы американского фондового рынка за последнее десятилетие, и это действительно открывает глаза для тех, кто задумывается о том, куда вложить свои деньги.

Итак, что касается американского фондового рынка — он абсолютно огромен, он составляет почти половину всех мировых акций. И если вы следите за ситуацией, то заметите, что большинство крупнейших компаний мира — американские. Это не случайность.

Когда люди говорят о доходности фондового рынка, они обычно фокусируются на трех основных индексах. Индекс S&P 500, вероятно, самый популярный — он отслеживает 500 крупных компаний с капитализацией и в целом хорошо отражает весь рынок США. За последнее десятилетие до начала 2024 года индекс S&P 500 принес совокупную доходность в 163%, что составляет примерно 10,2% в год с учетом сложных процентов. Это достойный результат, особенно учитывая, сколько коррекций и медвежьих рынков произошло за этот период.

Затем есть индекс Dow Jones, который более избирателен — всего 30 голубых фишек, отвечающих довольно строгим критериям. Обычно его считают менее рискованным, но и менее захватывающим. За тот же период Dow дал доходность в 131%, примерно 8,7% в год. Он был более стабильным, чем S&P 500, но эта стабильность обходилась меньшими доходами.

А если вы искали рост, то Nasdaq Composite был бы лучшим выбором. Более 3000 компаний, с сильной ориентацией на технологии и сектора роста. Этот индекс показал абсолютный рекорд — 264% доходности, с годовым приростом 13,8%. Очевидно, он более волатилен, но цифры говорят сами за себя.

Что действительно поразило меня при анализе этих доходностей — это их стабильная прибыльность несмотря на все, что происходило на рынке — многочисленные коррекции, медвежьи рынки, всё это. Индексы S&P 500 и Dow более чем удвоились, а Nasdaq — более чем утроился. Вот что такое терпение в действии.

Главный вывод здесь очевиден: если смотреть на исторические данные доходности рынка, эти основные индексы были настоящими машинами для накопления богатства для долгосрочных инвесторов. Будь то покупка ETF на S&P 500, отслеживание Dow или агрессивное инвестирование в Nasdaq — 10-летние показатели показывают, что у вас есть хорошие возможности, если вы готовы оставаться в рынке через волатильность.

Уоррен Баффет уже много лет говорит, что большинство людей всё равно не смогут обыграть рынок, так почему бы просто не следовать за ним через индексный фонд? Данные подтверждают его слова — менее 15% крупных фондов за это десятилетие превзошли S&P 500. Всё, что вам нужно знать о попытках выбрать победителей вместо того, чтобы просто держаться курса.