Count Finance ได้เปิดตัว Stocks and Shares ISAs บนแพลตฟอร์มการลงทุนในสหราชอาณาจักร โดยใช้โครงสร้างพื้นฐานจาก WealthKernel ที่ Alpaca เพิ่งเข้าซื้อกิจการ เพื่อรวมคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุมเข้ากับการลงทุนที่ประหยัดภาษี การเคลื่อนไหวนี้ช่วยเติมเต็มช่องว่างเชิงโครงสร้างในการเงินค้าปลีกของสหราชอาณาจักร โดยมีผู้ใหญ่เพียง 9% ที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุมตามแบบสำรวจ Financial Advice Firms Survey ล่าสุดของ Financial Conduct Authority โดยค่าใช้จ่ายยังคงเป็นอุปสรรคหลัก การเปิดตัวนี้ช่วยให้นักลงทุนในสหราชอาณาจักรที่มีสิทธิ์สามารถเปิด Individual Savings Accounts ได้โดยตรงภายในแพลตฟอร์มคำแนะนำของ Count โดยผสานคำแนะนำ ISA เข้ากับกระบวนการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้น ซึ่งครอบคลุมการจัดทำงบประมาณ เงินบำนาญ การออม การลงทุน และการปรับภาษี
ข้อมูล FCA เผยผู้ใหญ่ในสหราชอาณาจักรเพียง 9% เท่านั้นที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุม
ตามแบบสำรวจ Financial Advice Firms Survey ล่าสุดของ Financial Conduct Authority ผู้ใหญ่ในสหราชอาณาจักรเพียงประมาณ 9% เท่านั้นที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุม คนส่วนใหญ่ทำการตัดสินใจลงทุนโดยไม่มีคำแนะนำจากมืออาชีพ สาเหตุหลักมาจากคำแนะนำแบบดั้งเดิมยังคงแพงเกินไปหรือไม่สามารถเข้าถึงได้ ในขณะที่บริษัทที่ปรึกษาต้องเผชิญกับต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น หลายแห่งได้กำหนดข้อกำหนดพอร์ตขั้นต่ำหรือโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่กีดกันนักลงทุนรายย่อยอย่างมีประสิทธิภาพ แม้ว่า robo-advisers จะช่วยทำให้บางส่วนของกระบวนการลงทุนเป็นอัตโนมัติ แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาให้พอร์ตโมเดลมากกว่าการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการควบคุมอย่างครอบคลุม
Count Finance ผสาน ISA เข้ากับการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม
Laura Cornely ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ร่วมก่อตั้ง Count Finance กล่าวว่า ISAs เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ทางการเงินที่กว้างขึ้น แทนที่จะเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบเดี่ยวๆ "สำหรับผู้ใช้ของเรา ISAs ไม่ใช่แค่ผลิตภัณฑ์ แต่เป็นส่วนหลักของแผนทางการเงิน เราไม่ได้แค่ให้การเข้าถึง ISA เท่านั้น เราประเมินว่ามันเป็นพาหะที่เหมาะสมสำหรับผู้ใช้แต่ละคนหรือไม่ เรากำหนดจำนวนเงินจัดสรรที่เหมาะสม แนะนำกองทุนและ ETFs ที่อยู่ภายใต้ และอธิบายว่าสิ่งเหล่านี้เข้ากับการบริจาคเงินบำนาญและลำดับความสำคัญทางการเงินอื่นๆ ได้อย่างไร" Cornely กล่าว แตกต่างจากแพลตฟอร์มการลงทุนแบบ execution-only Count จะพิจารณาว่า ISA เหมาะสมในแผนทางการเงินโดยรวมของลูกค้าหรือไม่ ก่อนที่จะแนะนำระดับการจัดสรรและผลิตภัณฑ์การลงทุน
Stocks and Shares ISAs มอบสิทธิประโยชน์การลงทุนปลอดภาษี
Stocks and Shares ISAs อนุญาตให้ผู้อยู่อาศัยในสหราชอาณาจักรลงทุนโดยไม่ต้องเสียภาษีกำไรจากการขายทุนและภาษีเงินปันผลภายในวงเงิน ISA รายปี ตามข้อมูลของ HM Revenue & Customs นักลงทุนหลายล้านคนถือสินทรัพย์รวมกันหลายร้อยพันล้านปอนด์ใน Stocks and Shares ISAs ทำให้เป็นหนึ่งในพาหนะการลงทุนค้าปลีกที่ใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุดของประเทศ การลงทุนที่มีสิทธิ์รวมถึงหุ้น ETFs กองทุน และ investment trusts
Alpaca จัดหาโครงสร้างพื้นฐานการดำเนินการผ่านการเข้าซื้อ WealthKernel
การเปิดตัวครั้งนี้แสดงให้เห็นว่า Alpaca วางตำแหน่งตัวเองอย่างไรหลังจากการเข้าซื้อ WealthKernel แทนที่จะแข่งขันโดยตรงกับแพลตฟอร์มการลงทุนสำหรับผู้บริโภค Alpaca มีการจัดหาโครงสร้างพื้นฐานการดำเนินการที่ได้รับการควบคุมมากขึ้น ทำให้บริษัทฟินเทคสามารถเปิดตัวผลิตภัณฑ์การลงทุนในท้องถิ่นได้รวดเร็วยิ่งขึ้น ผ่าน API เดียว Count สามารถเข้าถึงการเปิดบัญชี การดำเนินการพอร์ต การโอน ETFs กองทุน และการดูแลทรัพย์สิน โดยไม่ต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานนั้นภายในองค์กร Karan Shanmugarajah ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Alpaca Europe กล่าวว่าความร่วมมือนี้มุ่งเน้นการขยายการเข้าถึงคำแนะนำที่ได้รับการควบคุม "Count กำลังจัดการกับความท้าทายที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งในด้านการเงินในปัจจุบันโดยการขยายการเข้าถึงคำแนะนำการลงทุนที่ได้รับการควบคุม ผ่าน Alpaca เรารู้สึกภูมิใจที่ได้สนับสนุนพันธมิตรอย่าง Count ในการสร้างโซลูชันที่ทำให้คำแนะนำทางการเงินเข้าถึงได้สำหรับตลาดในวงกว้าง" Shanmugarajah กล่าว
Yoshi Yokokawa ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ร่วมก่อตั้ง Alpaca กล่าวเสริมว่า "Count กำลังจัดการกับความท้าทายที่เร่งด่วนที่สุดอย่างหนึ่งในการเงินค้าปลีกของสหราชอาณาจักร และเราภูมิใจที่ได้สนับสนุนพวกเขา ด้วยความเชี่ยวชาญและโครงสร้างพื้นฐานในท้องถิ่นของ Alpaca เรากำลังทำให้พันธมิตรอย่าง Count สามารถสร้างและขยายผลิตภัณฑ์ทางการเงินทั่วทั้งภูมิภาคได้ง่ายขึ้น"
Count Finance ดำเนินงานภายใต้ Regulatory Sandbox ของ FCA
ปัจจุบัน Count ดำเนินงานภายใต้ regulatory sandbox ของ FCA ขณะทดสอบโมเดลธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ บริษัทกล่าวว่าได้รักษาสินทรัพย์ภายใต้คำแนะนำที่มุ่งมั่นแล้วมากกว่า 10 ล้านปอนด์
คำถามที่พบบ่อย
ผู้ใหญ่ในสหราชอาณาจักรมีกี่เปอร์เซ็นต์ที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุมตามข้อมูลของ FCA
ตามแบบสำรวจ Financial Advice Firms Survey ล่าสุดของ Financial Conduct Authority ผู้ใหญ่ในสหราชอาณาจักรเพียงประมาณ 9% เท่านั้นที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับการควบคุม โดยค่าใช้จ่ายยังคงเป็นอุปสรรคหลักในการเข้าถึง
Count Finance ใช้โครงสร้างพื้นฐานใดสำหรับการเปิดตัว ISA
Count Finance ใช้โครงสร้างพื้นฐานจาก WealthKernel ที่ Alpaca เพิ่งเข้าซื้อกิจการ ซึ่งให้โครงสร้างพื้นฐานการดำเนินการที่ได้รับการควบคุม รวมถึงการเปิดบัญชี การดำเนินการพอร์ต การโอน ETFs กองทุน และการดูแลทรัพย์สินผ่าน API เดียว
Count Finance รักษาสินทรัพย์ที่มุ่งมั่นไว้เท่าใด
Count Finance รักษาสินทรัพย์ภายใต้คำแนะนำที่มุ่งมั่นแล้วมากกว่า 10 ล้านปอนด์ ขณะดำเนินงานภายใต้ regulatory sandbox ของ FCA
