eToro กำลังเตรียมขยายออกไปนอกแพลตฟอร์มซื้อขายหลัก ด้วยการเข้าซื้อกิจการด้านเทคโนโลยีความมั่งคั่ง บริการด้านการชำระเงิน และอาจรวมถึงผลิตภัณฑ์ด้านการธนาคารด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Yoni Assia ระบุว่า บริษัทกำลังทำงานร่วมกับวาณิชธนกิจเกี่ยวกับการเข้าซื้อกิจการที่อาจเกิดขึ้นของบริษัทด้านเทคโนโลยีความมั่งคั่ง 2 แห่ง โดยแห่งหนึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา และอีกแห่งอยู่ในตลาดที่แยกต่างหาก กลยุทธ์ดังกล่าวสะท้อนความท้าทายของโบรกเกอร์ดิจิทัล ซึ่งสามารถเติบโตได้อย่างรวดเร็วในช่วงที่กิจกรรมตลาดคึกคัก แต่ส่วนใหญ่จะเห็นรายได้ชะลอตัวเมื่อความผันผวนลดลงหรือการมีส่วนร่วมของรายย่อยอ่อนลง ทำให้การจัดการความมั่งคั่ง การชำระเงิน และการธนาคารน่าสนใจสำหรับรายได้ที่เกิดขึ้นซ้ำมากขึ้นและความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ลึกซึ้งขึ้น
eToro ทำงานกับวาณิชธนกิจเรื่องการเข้าซื้อกิจการด้าน wealth-tech
คาดว่าการเข้าซื้อกิจการที่ eToro กำลังพิจารณาจะช่วยสนับสนุนความตั้งใจด้านการจัดการความมั่งคั่ง แม้ Assia จะไม่ระบุกลุ่มเป้าหมายที่เป็นไปได้ แต่โดยทั่วไปบริษัทด้าน wealth-tech จะให้เครื่องมือสำหรับพอร์ตโฟลิโอ บริการ robo-advisory ซอฟต์แวร์วางแผนการเงิน และโครงสร้างพื้นฐานที่ใช้โดยที่ปรึกษาและแพลตฟอร์มการลงทุน “เราเป็นฝ่ายที่กระตือรือร้นที่จะเข้าซื้อ — นี่เป็นส่วนหนึ่งของเหตุผลที่เราเข้าจดทะเบียนแล้ว” Assia กล่าว “เรามีดีลที่เป็นไปได้หลายรายการที่เรากำลังพิจารณา รวมถึงธุรกิจที่สามารถช่วยให้เราเติบโตข้อเสนอด้านความมั่งคั่งของเรา เรายังมุ่งมั่นที่จะขยายการเข้าถึงระดับโลกของเราต่อเนื่อง รวมถึงการขยายตลาดสหรัฐอเมริกา”
สหรัฐอเมริกาคือศูนย์กลางของแผนนั้น ตลาดสหรัฐฯ ยังคงเป็นหนึ่งในตลาดการจัดการความมั่งคั่งที่ใหญ่ที่สุดของโลก โดยมีสินทรัพย์ของลูกค้าจำนวนมากที่ถือผ่านที่ปรึกษา โบรกเกอร์ บัญชีเพื่อการเกษียณ และแพลตฟอร์มการลงทุนแบบดิจิทัล การขยายตัวในตลาดดังกล่าวอาจช่วยให้ eToro แข่งเพื่อแย่งชิงสินทรัพย์ระยะยาวได้ มากกว่าการพึ่งพาปริมาณการเทรดเชิงรุกเท่านั้น
บริษัทเริ่มใช้การเข้าซื้อกิจการเพื่อขยายฐานผลิตภัณฑ์แล้ว ในเดือนเมษายน eToro ตกลงเข้าซื้อผู้ให้บริการกระเป๋าเงินคริปโตแบบ self-custodial อย่าง Zengo ในดีลมูลค่าประมาณ $70 million การซื้อครั้งนี้ทำให้ eToro ได้รับโครงสร้างพื้นฐานด้านสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มขึ้น และช่วยขยายขอบเขตจากการดำเนินการซื้อขายในโบรกเกอร์
eToro ประเมินบริการด้านการชำระเงินและการเข้าสู่ธุรกิจธนาคาร
Assia กล่าวว่า eToro เริ่มขยับเข้าสู่บริการทางการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้น รวมถึงการชำระเงิน และกำลังประเมินทางเลือกเพื่อเข้าสู่ธุรกิจธนาคาร บริษัทอาจยื่นขอใบอนุญาตธนาคารโดยตรง หรือเข้าซื้อธนาคารที่มีอยู่เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การขยายระยะยาว
การธนาคารจะทำให้ eToro เข้าถึงแหล่งรายได้ที่หลากหลายขึ้น รวมถึงเงินฝาก การให้กู้ การชำระเงิน และอาจรวมถึงผลิตภัณฑ์ด้านการบริหารเงินสด สำหรับแพลตฟอร์มการเทรด บริการเหล่านี้สามารถทำให้ความสัมพันธ์กับลูกค้ายั่งยืนมากขึ้น และไม่ผูกติดกับว่า ผู้ใช้กำลังซื้อหรือขายสินทรัพย์อยู่หรือไม่
ภาพรวมด้านกฎระเบียบอาจช่วยหนุนให้บรรดา fintech ทบทวนการเข้าสู่ธุรกิจธนาคารเช่นกัน การเปลี่ยนแปลงนโยบายล่าสุดของสำนักงานผู้กำกับดูแลสกุลเงินสหรัฐ (US Office of the Comptroller of the Currency) ภายใต้รัฐบาลของ Trump ทำให้กระบวนการในการเป็นผู้ให้กู้ภายใต้ใบอนุญาตแบบ chartered เข้าถึงได้มากขึ้น ส่งผลให้บริษัทด้านเทคโนโลยีการเงินเกิดความสนใจมากขึ้นในการสำรวจการทำกิจกรรมธนาคารภายใต้การกำกับ ในสหราชอาณาจักร หน่วยงานกำหนดนโยบายได้จัดตั้ง Scale-up Unit เมื่อปีที่แล้วเพื่อช่วยให้บริษัทบริการทางการเงินที่เติบโตเร็วสามารถขยายธุรกิจได้
กลยุทธ์การเข้าซื้อกิจการเพิ่มความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและการบูรณาการ
โอกาสของ eToro ชัดเจน: ชุดผลิตภัณฑ์ที่ใหญ่ขึ้นอาจลดการพึ่งพารายได้จากการเทรด และสร้างช่องทางในการสร้างรายได้จากฐานลูกค้าที่หลากหลายขึ้น เทคโนโลยีความมั่งคั่งสามารถสนับสนุนบริการที่คิดค่าธรรมเนียม การชำระเงินอาจเพิ่มการมีส่วนร่วมทุกวัน และการธนาคารอาจเปิดกระแสรายได้ใหม่จากเงินฝากและการให้กู้
แต่กลยุทธ์นี้ก็เพิ่มความซับซ้อนเช่นกัน การธนาคารมีภาระด้านกฎระเบียบที่หนักกว่า บังคับเรื่องเงินทุน การควบคุมการปฏิบัติตามกฎ และการถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากกว่าบริการด้านโบรกเกอร์ โครงสร้างพื้นฐานด้านการชำระเงินยังเพิ่มความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ การควบคุมการฉ้อโกง และข้อกำหนดด้านใบอนุญาตในหลายเขตอำนาจทางกฎหมาย
การเข้าซื้อกิจการยังสร้างอีกความท้าทายหนึ่ง การซื้อบริษัท wealth-tech อาจเร่งการขยายธุรกิจ แต่ eToro จะต้องบูรณาการผลิตภัณฑ์ เทคโนโลยี ทีม และระบบด้านการปฏิบัติตามกฎ โดยไม่ทำให้ประสบการณ์ผู้ใช้ที่ช่วยสร้างแพลตฟอร์มลดลงไป บริษัทก็จะต้องเผชิญการแข่งขันจากธนาคารที่จัดตั้งอยู่แล้ว โบรกเกอร์ดิจิทัล ผู้จัดการความมั่งคั่ง และแอป fintech ที่กำลังไล่ตามกลยุทธ์เชิงนิเวศแบบเดียวกัน
ยังไม่มีการระบุเป้าหมายการเข้าซื้อกิจการต่อสาธารณะ และยังไม่มีการประกาศธุรกรรมด้านการธนาคาร อย่างไรก็ตาม คำกล่าวของ Assia สะท้อนให้เห็นว่า eToro กำลังวางตำแหน่งตัวเองให้มีบทบาทที่กว้างขึ้นในวงการ fintech โดยการจัดการความมั่งคั่ง การชำระเงิน โครงสร้างพื้นฐานด้านคริปโต และการธนาคารที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมดกำลังกลายเป็นส่วนหนึ่งของเฟสถัดไปของบริษัท
FAQ
eToro กำลังพยายามเข้าซื้อกิจการ wealth-tech แบบไหน?
eToro กำลังทำงานร่วมกับวาณิชธนกิจเกี่ยวกับการเข้าซื้อกิจการที่อาจเกิดขึ้นของบริษัทด้านเทคโนโลยีความมั่งคั่ง 2 แห่ง โดยแห่งหนึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา และอีกแห่งอยู่ในตลาดที่แยกต่างหาก CEO Yoni Assia ไม่ได้ระบุกลุ่มเป้าหมาย แต่โดยทั่วไปบริษัทด้าน wealth-tech จะให้เครื่องมือสำหรับพอร์ตโฟลิโอ บริการ robo-advisory ซอฟต์แวร์วางแผนการเงิน และโครงสร้างพื้นฐานที่ใช้โดยที่ปรึกษาและแพลตฟอร์มการลงทุน
ทำไม eToro ถึงขยายไปสู่การชำระเงินและการธนาคาร?
eToro มองหาแหล่งรายได้ที่มั่นคงมากขึ้นนอกเหนือจากการเทรด โบรกเกอร์ดิจิทัลสามารถเติบโตได้อย่างรวดเร็วในช่วงที่กิจกรรมตลาดคึกคัก แต่โดยมักจะเห็นรายได้ชะลอตัวเมื่อความผันผวนลดลงหรือการมีส่วนร่วมของรายย่อยอ่อนลง การจัดการความมั่งคั่ง การชำระเงิน และการธนาคารสามารถให้รายได้ที่เกิดขึ้นซ้ำและความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ลึกซึ้งขึ้น ทำให้ความสัมพันธ์กับลูกค้าน้อยลงที่ผูกติดกับว่าผู้ใช้กำลังซื้อหรือขายสินทรัพย์อยู่หรือไม่
eToro เข้าซื้อกิจการใดแล้วบ้าง?
ในเดือนเมษายน eToro ตกลงเข้าซื้อผู้ให้บริการกระเป๋าเงินคริปโตแบบ self-custodial อย่าง Zengo ในดีลมูลค่าประมาณ $70 million การซื้อนี้ทำให้ eToro ได้รับโครงสร้างพื้นฐานด้านสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มขึ้น และช่วยขยายขอบเขตจากการดำเนินการในโบรกเกอร์ซื้อขาย
