สตาฟโว ดามอร์ (Stavro D’Amore) อดีตกรรมการของโบรกเกอร์ CFD เบอร์นเดล (Berndale) ที่ปัจจุบันเลิกกิจการแล้ว ยอมรับผิดในความผิดหลายข้อฐานทุจริตในศาลออสเตรเลีย โดยสารภาพว่ามีการโอนเงินของบริษัทอย่างผิดกฎหมายมากกว่า 681,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 490,000 ดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งเป็นเงินของบริษัทที่ประกอบด้วยเงินฝากของลูกค้าเป็นหลัก การนำไปใช้ในทางที่ผิดเกิดขึ้นระหว่างปี 2017 ถึง 2018 ขณะที่ Berndale กำลังปิดกิจการ โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวดของสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC)
สิ่งที่นำไปสู่คำสารภาพผิดของดามอร์
ดามอร์รับสารภาพต่อข้อกล่าวหาหลัก 3 ข้อ ได้แก่ ใช้ตำแหน่งกรรมการของ Berndale อย่างไม่สุจริต การกระทำที่ไม่สุจริตในธุรกิจบริการทางการเงิน และการอนุมัติคำชี้แจงเท็จและทำให้เข้าใจผิดต่อหน่วยงานกำกับ คำสารภาพผิดของเขาตามหลังการต่อสู้ทางกฎหมายมายาวนาน โดยมีการยื่นข้อกล่าวหาอย่างเป็นทางการในเดือนมิถุนายน 2023
การล่มสลายของ Berndale และการดำเนินการของหน่วยงานกำกับ
Berndale โบรกเกอร์สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ปิดกิจการหลังจาก ASIC เพิกถอนใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFS) ในเดือนพฤศจิกายน 2018 การตัดสินใจดังกล่าวเกิดจากความล้มเหลวด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างรุนแรงหลายประการ รวมถึงระบบควบคุมการบริหารความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอ และการละเมิดมาตรฐานการรายงาน การตรวจสอบของ ASIC พบแนวปฏิบัติทางการเงินที่ไม่เหมาะสม โดยเฉพาะเรื่องการจัดการเงินของลูกค้า
หลังการเพิกถอนใบอนุญาต ดามอร์และกรรมการอีกรายคือ แดเนียล เคิร์บี (Daniel Kirby) ถูกพัวพันกับกระบวนการทางกฎหมายต่อมา ASIC ได้สั่งแบนดามอร์จากการให้บริการทางการเงินทุกรูปแบบเป็นเวลา 6 ปี เนื่องจากกังวลว่าเขาจะไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานทางกฎหมายในอุตสาหกรรมการเงินได้
รายละเอียดความผิดฐานทุจริต
ตามข้อกล่าวหา ดามอร์โอน 681,000 ดอลลาร์ออสเตรเลียจากบัญชีของ Berndale ไปยังบัญชีส่วนตัวของเขา โดยนำเงินไปใช้ผิดวัตถุประสงค์ซึ่งลูกค้าได้ฝากไว้เพื่อใช้ในการเทรด การทำธุรกรรมดังกล่าวเกิดขึ้นโดยที่ลูกค้าไม่รับรู้และไม่ได้ให้ความยินยอม คดีนี้ชี้ให้เห็นการละเมิดหน้าที่ความไว้วางใจอย่างร้ายแรงในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน หากถูกตัดสินว่ามีความผิด ดามอร์อาจเผชิญโทษสูงสุด 20 ปีในเรือนจำสำหรับแต่ละข้อกล่าวหา พร้อมทั้งค่าปรับทางการเงินจำนวนมาก
ผลกระทบทางการเงินต่อบรรดาลูกค้า
การล่มสลายของ Berndale สร้างความเสียหายทางการเงินอย่างหนักแก่ลูกค้า แม้จะมีการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีในปี 2019 แต่ความพยายามในการเรียกคืนเงินของลูกค้าเป็นไปอย่างช้าและส่วนใหญ่ไม่ประสบผล รายงานระบุว่าขณะนี้ยังคงค้างชำระให้ลูกค้าได้ถึง 8.9 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งเคยไว้วางใจนำเงินมาฝากกับ Berndale เพื่อใช้เทรด แม้การดำเนินการด้านกฎระเบียบของ ASIC ต่อดามอร์และบริษัทจะช่วยเปิดโปงการกระทำฉ้อฉลของบริษัท แต่การเรียกคืนเงินที่สูญเสียไปยังคงไม่แน่นอน
บริบทการกำกับดูแลที่กว้างขึ้น
คดี Berndale เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มการตรวจสอบอย่างเข้มงวดในตลาด CFD และอนุพันธ์นอกตลาด (OTC) ที่ขยายวงมากขึ้น ท่าทีที่เข้มงวดของ ASIC ต่อบริษัทการเงินที่ไม่สามารถปกป้องเงินของลูกค้าได้ยิ่งชัดเจนมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะหลังจากการปฏิรูปในปี 2017 ที่มีเป้าหมายเพื่อเสริมความเข้มงวดด้านกฎระเบียบสำหรับโบรกเกอร์ CFD ภายหลังคดี Berndale โบรกเกอร์ CFD รายอื่นๆ ก็เผชิญการตรวจสอบลักษณะเดียวกัน โดยมีหลายรายถูกลงโทษหรือถูกเพิกถอนใบอนุญาต
การกำหนดโทษและขั้นตอนถัดไป
ดามอร์มีกำหนดรับการพิจารณาเรื่องการลงโทษในเดือนกรกฎาคม 2026 คดีนี้ได้รับความสนใจอย่างมากเนื่องจากผลกระทบต่อการกำกับดูแลด้านการเงินและธรรมาภิบาลขององค์กร การลงโทษจะเป็นตัวชี้ว่าเขาจะต้องรับโทษตามกฎหมายเต็มรูปแบบเพียงใด
