Нещодавно ринок криптовалютних банкоматів Північної Америки досяг ключового етапу у сфері дотримання нормативних вимог. Bitcoin Depot, один із провідних операторів галузі, оголосив, що почне вимагати від клієнтів пред’явлення ідентифікаційного документа під час кожного використання своїх банкоматів. Ця нова політика, яку впроваджуватимуть поетапно, починаючи з лютого 2026 року, свідчить про перехід до жорсткіших і всеохопних правил щодо протидії шахрайству та процедур KYC (ідентифікації клієнта) у секторі криптобанкоматів.
Оновлення політики: від первинної перевірки до постійного контролю
Штаб-квартира Bitcoin Depot розташована в Атланті. Це один із найбільших операторів криптобанкоматів у Північній Америці, який станом на серпень 2025 року встановив понад 9 000 банкоматів по всьому світу. Раніше компанія вимагала від користувачів пред’являти ідентифікаційний документ лише під час першої транзакції. Згідно з офіційним пресрелізом, нова політика зобов’язує користувачів надавати особистий документ для кожної операції.
Генеральний директор Скотт Б’юкенен зазначив, що постійна перевірка особи допомагає виявляти підозрілу активність на основі поведінки користувача, місцезнаходження чи суми транзакції ще до її підтвердження. Такий підхід спрямований на боротьбу з передачею облікових записів, крадіжкою особистості та шахрайським захопленням акаунтів. Компанія називає це "значним кроком вперед" у запобіганні незаконній діяльності.
Реакція галузі під тиском регуляторів
Оновлення політики дотримання вимог відбулося на тлі посилення регуляторного контролю. За даними ФБР, у 2025 році американці втратили до $333 млн унаслідок шахрайських схем, пов’язаних із криптобанкоматами. Незворотність транзакцій у мережі Bitcoin зробила людей похилого віку основною ціллю шахраїв, які часто змушують їх вносити готівку в банкомати під виглядом "державних виплат" або "технічної підтримки".
На початку цього місяця генеральний прокурор штату Массачусетс Андреа Кемпбелл подала позов проти Bitcoin Depot, звинувативши компанію у свідомому сприянні криптовалютному шахрайству та знятті захисних механізмів проти шахрайства. Судові документи свідчать, що між серпнем 2023 року та січнем 2025 року понад 80% клієнтів, які витратили понад $10 000 у банкоматах Bitcoin Depot, були пов’язані з шахрайськими операціями. Раніше подібний позов подавав штат Айова, а штат Мен досяг мирової угоди з Bitcoin Depot на суму $1,9 млн для компенсації жертвам шахрайства.
Реакція ринку та вплив на галузь
Попри спроби Bitcoin Depot відновити репутацію шляхом проактивного підвищення стандартів дотримання вимог, ціна акцій компанії за останні шість місяців знизилася майже на 80%. Регулятори вважають, що одноразова перевірка особи не здатна ефективно запобігати повторним випадкам шахрайства. Нова політика передбачає перевірку документа під час кожної транзакції, що теоретично додає додатковий рівень захисту для виявлення шахрайських схем ще до їх здійснення.
Тим часом на рівні окремих штатів у США прискорюється ухвалення законодавства, спрямованого на регулювання криптобанкоматів. До 2026 року 17 штатів запровадили закони, що встановлюють добові ліміти на транзакції, вимоги до розкриття ризиків і обов’язкове отримання ліцензій для операторів криптобанкоматів. Жорсткі обмеження на транзакції в Каліфорнії стали орієнтиром для інших штатів.
Висновок
Запроваджуючи обов’язкову перевірку особи для кожної транзакції, Bitcoin Depot займає захисну позицію у відповідь на регуляторні позови та демонструє перехід індустрії криптобанкоматів до зрілих стандартів дотримання вимог. У міру посилення нормативної бази в США пошук балансу між зручністю та безпекою стане довгостроковим викликом для всіх операторів криптобанкоматів.
Щодо основних криптоактивів, за даними ринку Gate станом на 25 лютого 2026 року Bitcoin (BTC) коштує $65 618, що на 3,59% більше за 24 години, а його ринкова капіталізація становить близько $1,31 трлн із домінуванням на ринку 55,37%. Ethereum (ETH) торгується на рівні $1 913,14, що на 4,46% більше за 24 години, із ринковою капіталізацією близько $23,109 млрд.
