Нещодавно органи влади Гернсі, залежної території британської корони, схвалили конфіскацію активів на суму 11,4 мільйона доларів США (приблизно 9 мільйонів фунтів стерлінгів), пов’язаних із шахрайською схемою OneCoin, відповідно до їхнього Закону про доходи від злочинної діяльності. Це відбулося на запит посадовців з Білефельда, Німеччина.
Кошти зберігалися на рахунку в RBS International Bank у Гернсі. Проте ця конфіскація становить лише близько 0,2% від загальних втрат OneCoin, що ще раз підкреслює надзвичайну складність повного повернення активів у справах про шахрайство з криптовалютою.
01 Огляд справи
Дії органів Гернсі є частиною тривалого й складного глобального процесу повернення активів у справі OneCoin. Ця справа залишається однією з найбільших фінансових пірамід в історії криптовалют, і її наслідки відчутні й досі.
Згідно з матеріалами суду, конфісковані 11,4 мільйона доларів безпосередньо пов’язані з незаконною діяльністю OneCoin. Королівський суд Гернсі санкціонував вилучення активів на підставі Закону про доходи від злочинної діяльності, діючи на підставі доказів і офіційного запиту німецьких правоохоронців.
OneCoin позиціонував себе як революційну криптовалюту, але насправді не мав жодної блокчейн-технології. Схема працювала як класична фінансова піраміда, що базується на залученні нових учасників. Обіцяючи високі прибутки, організатори залучали інвесторів з усього світу, а загальна сума залучених коштів оцінюється в мільярди доларів.
02 Лише верхівка айсберга
Хоча конфіскація активів на 11,4 мільйона доларів є значною, це лише невелика частка у масштабах справи OneCoin. За офіційними оцінками, загальні втрати від шахрайської схеми OneCoin сягають мільярдів доларів.
Отже, повернуті на сьогодні активи становлять лише незначну частину — близько 0,2% від оціночних загальних втрат. Це яскраво демонструє постійні труднощі у поверненні активів у справах про криптовалютне шахрайство.
У центрі справи — Ружа Ігнатова, відома як "Cryptoqueen" ("Криптокоролева"). Вона зникла у 2017 році й досі перебуває у списку найбільш розшукуваних Інтерполом. Її зникнення суттєво ускладнило відстеження руху викрадених коштів.
03 Регуляторні зміни
Останні дії Гернсі не є поодиноким випадком. Вони відображають глобальну тенденцію до посилення зусиль регуляторів у боротьбі з криптовалютним шахрайством, особливо у справах, що стосуються транскордонних злочинів та повернення активів.
Оперативний запит від органів Білефельда, Німеччина, демонструє зростаючу важливість міжнародної співпраці правоохоронців у боротьбі з криптовалютними злочинами. Спільні дії між юрисдикціями є ключовими для відстеження та заморожування незаконних активів.
Закон про доходи від злочинної діяльності, який став правовою основою цієї конфіскації, є важливим інструментом для боротьби з відмиванням грошей та фінансовими злочинами у багатьох країнах. Його застосування у цій справі свідчить про те, що традиційні фінансові регуляторні інструменти успішно адаптуються для протидії злочинам у сфері криптовалют.
04 Стан ринку
Поки регулятори посилюють боротьбу з шахрайством, ринок криптовалют продовжує залишатися волатильним. Наприклад, дані провідної біржі Gate свідчать про змішану динаміку ринку.
За даними Gate станом на 22 січня 2026 року, BTC/USDT торгується на рівні 89 989,3 долара США, що на 0,92% вище за останні 24 години. Це вказує на помірне відновлення Bitcoin після нещодавньої корекції. Тим часом ETH/USDT становить 2 999,4 долара США, але за той самий період знизився на 1,1%.
05 Попередження для галузі
Поточний розвиток подій у справі OneCoin є серйозним попередженням для всієї криптовалютної індустрії. Ця справа показує сувору реальність: навіть через роки після викриття шахрайської схеми повернення коштів жертв залишається надзвичайно складним завданням.
Ця історія особливо застерігає інвесторів бути максимально обережними щодо інвестиційних проєктів, які обіцяють високі прибутки. Багато шахраїв користуються недостатнім розумінням технології блокчейн серед інвесторів, створюючи складні технічні легенди для маскування своєї пірамідної суті.
Вибір ліцензованих і прозорих торгових платформ має вирішальне значення. Наприклад, Gate як глобально визнана криптовалютна біржа надає публічні ринкові дані, проводить ретельну перевірку токенів перед лістингом і працює відповідно до вимог законодавства, забезпечуючи відносно безпечне середовище для інвесторів.
06 Стратегії захисту
Для пересічних інвесторів розпізнавання та уникнення шахрайських схем на кшталт OneCoin вимагає опанування базових стратегій захисту. Основою таких стратегій є збереження здорового скептицизму і проведення незалежної перевірки.
Остерігайтеся проєктів, які обіцяють "високі прибутки" або "гарантований дохід" ("guaranteed profits" — обіцянка гарантованого прибутку). Ринок криптовалют за своєю природою дуже волатильний, і жоден легітимний проєкт не дає подібних гарантій.
Уважно аналізуйте технічну складову проєкту. Справжні криптовалютні проєкти зазвичай мають відкритий репозиторій на GitHub, чітку технічну документацію та децентралізовану мережу вузлів. Шахрайські проєкти часто уникають конкретики щодо цих аспектів.
Обирайте регульовані та ліцензовані торгові платформи. Такі платформи зазвичай проводять базову перевірку токенів перед лістингом і забезпечують прозорість цінових даних. Як свідчать ринкові дані Gate, ця прозорість є цінним орієнтиром для прийняття інвестиційних рішень.
Перспективи
У холодних сховищах банків Гернсі конфісковані 11,4 мільйона доларів залишаються нерухомими, очікуючи завершення судових процедур. Як і коли ці кошти будуть розподілені та чи повернуть їх жертвам — наразі невідомо.
Тим часом на торгових екранах Gate та інших глобальних бірж цифри постійно змінюються. Bitcoin утримується поблизу позначки 90 000 доларів, тоді як Ethereum балансує навколо 3 000 доларів. За кожним рухом ціни стоять численні рішення та очікування інвесторів.
Можливо, справжній запас безпеки полягає не у поверненні 0,2% втрачених коштів, а в уникненні 100% шахрайських схем у майбутніх інвестиціях. У цьому динамічному ринку пильність і знання залишаються найнадійнішими активами інвестора.
