DeFi

Velvet і Virtuals Protocol обидва працюють в екосистемі AI Agent, але зосереджені на різних напрямках. Velvet спеціалізується на інфраструктурі DeFAI (Децентралізовані фінанси + ШІ), допомагаючи користувачам здійснювати торгівлю та управління портфелем за допомогою Intent-Based Trading, AI Agents та ончейн-систем управління активами. Virtuals Protocol, своєю чергою, зосереджується на створенні, розгортанні, токенізації та комерціалізації AI Agents, надаючи розробникам змогу створювати ончейн AI Agents з автономною поведінкою.

Velvet Vault — це ончейнсистема управління активами в екосистемі Velvet, яка дає змогу користувачам створювати й керувати портфелями цифрових активів у некастодіальний спосіб. Вносячи активи до Сховища, користувачі отримують токени, що представляють їхню частку, а також доступ до єдиної інвестиційної стратегії. На відміну від традиційних фондів, які залежать від централізованих посередників, Velvet Vault працює на основі смарт-контрактів, гарантуючи прозорість, верифікованість та ончейнрозрахунки. Як ключовий компонент інфраструктури Velvet DeFAI, Сховище забезпечує фундаментальний фреймворк для управління активами на основі ШІ, соціального інвестування та ончейнуправління портфелем.

Торгівля на основі намірів Velvet — це механізм, керований намірами користувача: Ви просто визначаєте кінцеву мету — придбати активи, змінити структуру портфеля чи виконати конкретну стратегію, — а система автоматично обирає найоптимальніший шлях виконання та проводить угоду. На відміну від традиційної торгівлі DeFi, де користувачі самі обирають маршрути, Velvet об’єднує AI Agents, мережі Solver і технологію агрегації ліквідності, щоб перетворити складні ончейн операції на прості цільові інструкції. Це знижує поріг входу та підвищує ефективність виконання.

Lorenzo Protocol і Solv Protocol належать до ключових гравців у секторі Bitcoin Yield, однак їхнє базове позиціонування різниться. Lorenzo Protocol будує свою екосистему навколо нативного для Bitcoin стейкінгу та Bitcoin Liquidity Finance, інтегруючи прибутковість BTC із додатками DeFi через такі активи, як stBTC і YAT. Solv Protocol, навпаки, зосереджується на агрегації прибутковості та стандартизації активів, застосовуючи систему SolvBTC для консолідації стратегій прибутковості BTC з різноманітних джерел.

stBTC, enzoBTC та YAT — це три ключові активи в екосистемі Bitcoin Liquidity Finance (BLF), створеній протоколом Lorenzo, які виконують різні функції. stBTC переважно представляє права на ліквідний стейкінг, що походять із нативного стейкінгу біткоїна. enzoBTC зосереджується на міжсистемній ліквідності та відображенні активів для BTC, тоді як YAT вказує на майбутні права на прибутковість базових активів. Разом ці три активи утворюють критичну інфраструктуру, яка дає змогу Lorenzo поєднати шар безпеки біткоїна, шар ліквідності та шар прибутковості.

Протокол Lorenzo інтегрує рідну мережу стейкінгу біткоїна Babylon, ліквідні стейкінгові активи (LST) та механізм токенізації прибутковості, що дає змогу BTC зберігати ончейнліквідність та одночасно отримувати винагороди за стейкінг. Коли користувачі вносять BTC, протокол спрямовує їхні активи в базову систему стейкінгу та випускає відповідні ліквідні стейкінгові активи, надаючи їм змогу продовжувати брати участь у DeFi-активностях, як-от кредитування, майнінг ліквідності та управління прибутковістю.

Lorenzo Protocol (BANK) — фінансова інфраструктура ліквідності для екосистеми Bitcoin. Вона перетворює статично збережені BTC на ончейн-активи, які генерують Rendite та дають змогу брати участь у DeFi. Це досягається поєднанням нативного стейкінгу Bitcoin, ліквідних стейкінгових активів (LST) і механізму токенізації Rendite. Протокол, створений на моделі безпеки Bitcoin від Babylon, пропонує такі продукти, як stBTC, enzoBTC та сертифікати Rendite. Вони надають власникам Bitcoin рішення для управління ліквідністю та отримання Rendite.

UUSD — це мережа стейблкоїнів, призначена для економіки ШІ та цифрових фінансів. Вона забезпечує єдину інфраструктуру, яка інтегрує випуск стейблкоїнів, управління ліквідністю та ончейн-розрахунки для емітентів, постачальників ліквідності, розробників і застосунків. На відміну від традиційних стейблкоїнів, що здебільшого виконують функцію носіїв вартості, UUSD акцентує на розвитку мережевого рівня, даючи змогу стейблкоїнам ефективно циркулювати в різних застосунках, ринках і платіжних сценаріях.

Операційний процес UUSD охоплює емітентів, постачальників ліквідності, екосистему застосунків і учасників ринку. На відміну від традиційних стейблкоїнів, які покладаються на окрему емісію та відокремлене створення ліквідності, UUSD використовує спільну ліквідність і єдину розрахункову мережу. Це дає змогу виводити стейблкоїни на ринок більш ефективно і забезпечувати їхнє широке впровадження. У мережі UUSD емітенти стейблкоїнів мають доступ до єдиної інфраструктури для підтримки ліквідності, розробники застосунків швидко інтегрують платіжні та розрахункові функції, а користувачі створюють постійний попит через торгівлю, платежі та ончейн-активність.

Основна відмінність між UUSD та USDT полягає в рівнях їхнього позиціонування. USDT — це стейблкоїн, емітований централізованою установою та забезпечений доларовими резервами. Він функціонує переважно як засіб збереження вартості, платіжний засіб і засіб обміну. UUSD, навпаки, є мережевою інфраструктурою, побудованою навколо емісії стейблкоїнів, ліквідності та розрахунків. Вона призначена служити уніфікованим монетарним рівнем для економіки ШІ, цифрових ринків та ончейн-фінансів.

CASH — це відкритий стейблкоїн, забезпечений резервними активами в доларах США. Він слугує стабільним засобом обміну для платежів, переказів і застосунків цифрових фінансів. На відміну від традиційних стейблкоїнів, які залишають увесь дохід емітентові, CASH розподіляє частину своєї прибутковості серед розробників, гаманців і партнерів екосистеми через механізм розподілу доходу, що сприяє більш відкритій моделі зростання.

Механізм фіатного резервування забезпечує емісію та обіг CASH. Коли установа, яка дотримується нормативних вимог, отримує відповідні доларові активи, система випускає CASH у співвідношенні 1:1 та вносить його в гаманці, платіжні платформи або екосистеми застосунків. Коли користувачі здійснюють перекази, платежі або розрахунки за коштами, CASH циркулює в блокчейн-мережі. Коли користувачі запитують погашення, система спалює відповідні токени, а резервні активи повертаються до традиційної фінансової системи.

CASH — це стейблкоїн, прив’язаний до долара США, що працює на засадах відкритої моделі розподілу Rendite. Його головна особливість: зберігаючи повне забезпечення фіатним резервом і стабільну прив’язку до долара, він спрямовує частину доходу від резервних активів розробникам, постачальникам гаманців та партнерам екосистеми. На відміну від традиційних стейблкоїнів, де емітент одноосібно забирає весь резервний Rendite, CASH прагне пришвидшити зростання мережі стейблкоїнів через більш інклюзивний фреймворк розподілу вартості.

CASH та USDC — це стейблкоїни, забезпечені резервними активами в доларах США, що використовують механізми випуску та погашення для підтримки прив'язки до долара. Однак вони суттєво відрізняються за бізнес-моделлю та дизайном екосистеми. USDC представляє традиційну модель стейблкоїна, де доходи від резервів отримує переважно установа-емітент. Натомість CASH використовує модель відкритого стейблкоїна, розподіляючи частину своїх доходів між розробниками, гаманцями та партнерами екосистеми.

І CASH, і USDT — це фіатні стейблкоїни, прив’язані до курсу долара США. Однак їхні ключові завдання суттєво різняться: USDT створено насамперед для торгівлі цифровими активами з акцентом на ліквідність, розрахунки за угодами і кросплатформну сумісність, а CASH зосереджується на розбудові платіжної інфраструктури через відкриту модель розподілу прибутку, що об’єднує гаманці, розробників і платіжні платформи та сприяє впровадженню стейблкоїнів у реальних транзакціях.