Фінансовий нагляд Сербії представив плани щодо національної системи спостереження за Крипто.

• Міністерство фінансів Сербії оголосило про плани придбати систему, яка полегшить моніторинг криптоактивності в країні.
• Рух щодо крипто-спостереження є частиною зусиль Міністерства фінансів щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в країні
• Моніторинг криптовалют може покращити належне регулювання та прозорість; однак він також може підривати конфіденційність трейдерів і відлякувати багато стартапів у галузі криптовалют.

Адміністрація Сербії з попередження відмивання грошей (APML) оголосила про плани впровадження цифрової системи спостереження для відстеження всіх торгових операцій з криптовалютами в режимі реального часу. Таким чином, уряд, як повідомляється, розпочав процес придбання платформи для її призначеного відстеження криптовалютних транзакцій.

APML для моніторингу торгових активностей на блокчейні

Згідно з підагенцією Міністерства фінансів Сербії, нова платформа буде використана для моніторингу торговельних операцій на основних блокчейн-мережах країни, надаючи інформацію про потенційно підозрілий рух коштів державним органам.

Як Фінансовий інформаційний підрозділ (FIU) Республіки Сербія, АПМЛ відіграє важливу роль у визначенні ряду показників, які можуть вказувати на особу та транзакції, щодо яких “існують обґрунтовані підстави підозрювати відмивання грошей або фінансування тероризму.”

РЕКЛАМАОтже, нагляд за криптоактивами не має на меті втручання в торгівлю, а спрямований на перевірку коштів, які можуть бути використані для відмивання грошей та фінансування тероризму, а також на їх заморожування та проактивне розслідування.

Відповідно до запропонованого підходу, неясно, які зміни будуть потрібні від криптобірж та компаній щодо їхніх вимог до звітності та дотримання норм; однак, найімовірніше, що відбудеться різкий перехід у правилах подання звітів до органів влади.

З впровадженням моніторингу криптоторгівлі APML, у свою чергу, зміцнює відповідність Сербії міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей, включаючи вимоги ЄС та FATF (Фінансова дії група ). Це також може стимулювати інвесторів та міжнародних партнерів інвестувати в крипто-сектор країни завдяки регуляторній прозорості та системі, спрямованій проти недобросовісних учасників ринку.

РЕКЛАМА## Крипто-нагляд може стримувати стартапи, зменшувати інновації

Нова система буде отримувати публічну інформацію з блокчейну, моніторити мережі та застосовувати складну мережеву аналітику, щоб дозволити аналітикам виявити можливого власника гаманця та дізнатися їхню особу, можливо, з бірж або кастодіанів, за рекордний час.

Проблеми конфіденційності залишаються суттєвим недоліком запропонованого рішення для моніторингу криптовалют, враховуючи, що анонімність криптографічних транзакцій є однією з їхніх найсильніших переваг. Якщо уряд підірве цю конфіденційність, можливо, позначивши та розкривши особисту фінансову інформацію невинних громадян, це може загрожувати порушенням цивільних прав своїх громадян.

Крім того, деякі крипто-стартапи можуть бути зневірені у створенні свого бізнесу в Сербії, якщо вони відчувають, що їхні користувачі та діяльність можуть потрапити під державний контроль і бути під ризиком довільних примусових дій. Також підприємства DeFi, які вже працюють у країні, можуть закритися і перейти в більш дружні юрисдикції, які пропонують їм більш сприятливе регуляторне середовище.

РЕКЛАМА