Австралійський законопроект про крипто-кастодію: нові вимоги до AFSL та нагляд ASIC за біржами

Законопроект Австралії про крипто-кастоді привертає увагу своїм прагненням до посилення регулювання платформ цифрових активів, вимагаючи від криптокомпаній отримання Ліцензії на фінансові послуги Австралії (AFSL) та роботи під наглядом ASIC. Законопроект про платформи цифрових активів представляє першу комплексну структуру Австралії для кастодії криптоактивів та нагляду за біржею, метою якої є підвищення захисту інвесторів при одночасному сприянні інноваціям на глобальному крипторинку вартістю 2,5 трильйона доларів.

Що таке новий законопроект Австралії про зберігання криптовалюти?

Законопроект Австралійського зберігання криптоактивів, формально названий Законом про платформи цифрових активів 2025 року, встановлює спеціальну ліцензійну систему для криптобірж і постачальників зберігання. Відповідно до законодавства, суб’єкти, які обробляють цифрові активи, повинні отримати AFSL від Комісії з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC), що підпорядковує їх суворим стандартам щодо сегрегації активів, управління ризиками та захисту коштів клієнтів.

Законопроект вирішує проблеми в існуючій структурі, де криптоактивності часто потрапляють під загальні закони про фінансові послуги. Він вводить специфічні правила для зберігання, включаючи обов'язкове сегрегацію активів клієнтів та посилені вимоги до кібербезпеки. Порушення супроводжуються великими штрафами, включаючи штрафи до $1.1 мільйона за порушення та можливе відкликання ліцензії.

Цей крок узгоджується з глобальними тенденціями, слідуючи регулюванню MiCA ЄС та Закону про платіжні послуги Сінгапуру, позиціонуючи Австралію як відповідний центр для інновацій у крипто.

• Вимога ліцензування: AFSL обов'язковий для крипто-кастоді та бірж.
• Орган нагляду: ASIC забезпечує дотримання вимог та проводить аудити.
• Штрафи: До 1,1 млн доларів штрафів за порушення.

Надзор ASIC: Ключові заходи відповідності для криптофірм

Супервізія ASIC відповідно до законопроекту підкреслює захист інвесторів:

• Сегрегація активів: Клієнтські кошти повинні зберігатися окремо від операційних активів.
• Розкриття ризиків: Платформи повинні зазначити ризики зберігання та страхове покриття.
• Щорічні аудити: Незалежна перевірка резервів та протоколів безпеки.
• Стандарти звітності: Щоквартальні розкриття обсягу транзакцій та ризикового впливу.

Ці заходи спрямовані на запобігання невдачам, подібним до FTX, забезпечуючи, щоб криптоплатформи відповідали тим самим стандартам, що й традиційні фінансові установи. ASIC також буде контролювати відмивання грошей, з посиленими вимогами AML/CTF, інтегрованими в рамки AFSL.

Для криптобізнесу нагляд за ASIC означає працювати з прозорістю регульованих банків, потенційно залучаючи інституційний капітал, водночас усуваючи нерегульованих гравців.

Наслідки для криптоекосистеми Австралії

Законопроект Австралії про криптокастодію може змінити місцеву індустрію:

• Підвищена впевненість: Чіткі правила можуть залучити $500 млн+ вливань до 2026 року.
• Інноваційний баланс: рамка AFSL підтримує DeFi, водночас вимагаючи дотримання.
• Глобальна конкурентоспроможність: Вирівнює Австралію з Сінгапуром та Дубаєм як криптоцентр.

Однак менші компанії стикаються з викликами через витрати на ліцензування, які оцінюються в 200,000-500,000 доларів США на рік, що потенційно може консолідувати ринок навколо вже усталених гравців.

Прогноз регулювання криптовалют в Австралії на 2025 рік: різкий зріст прийняття AFSL

Прогноз регулювання криптовалют в Австралії на 2025 рік: 70% відповідності AFSL серед основних платформ, з притоком понад 500 млн доларів. Бичачі каталізатори: довіра інвесторів; ведмежі ризики: витрати на перевірку відповідності при 50% прийнятті.

У підсумку, мандат AFSL закону про криптозберігання в Австралії та нагляд ASIC запроваджують надійний контроль для бірж, збалансувавши захист з інноваціями на ринку в $2.5T, з надією на $500M вливи до 2025 року.