Протест через блокування банківського рахунку! Громадяни демонструють у відділенні «зняття 100 гривень 50 разів поспіль» — філія у розпачі

Чи ефективні протести проти банків? Невідомо, але один мешканець Тайваню пішов до банку та багаторазово знімав гроші, щоб висловити своє невдоволення.

(Попередній контекст: «Криптобіржа приходить до вашого дому» — новий шахрайський трюк на Тайвані! Фінансовий наглядовий орган запроваджує контроль за приватними криптобіржами для запобігання шахрайству: понад 3 транзакції — обов’язкове повідомлення)

(Додаткова інформація: Користувачі AllPay стали жертвами шахрайства та крадіжки з карт! Рішуче спростування: немає жодного «продажу в даркнеті» бази даних кредитних карт членів PX Mart тощо)

Останніми роками банки для запобігання шахрайству дедалі суворіше впроваджують механізми «контролю ризиків» для рахунків, що також часто спричиняє нарікання серед населення. Після вересня цього року багато громадян неочікувано виявили, що їхні рахунки «заблоковані через контроль ризиків», і тепер їм необхідно особисто приходити до відділення для розблокування, або ж надалі користуватися лише послугами у відділенні.

Нещодавно один громадянин, обурений блокуванням рахунку через банківський контроль ризиків, вирішив протестувати безпосередньо у відділенні: він вимагав знімати по 100 тайванських доларів за раз і зробив це 50 разів поспіль, змусивши банк втрутитися та попросити його припинити. Такий спосіб протесту викликав жваве обговорення серед інтернет-користувачів.

Радикальний крок — «знімати по сто поспіль»

Виконавець мистецтв «Принц повітряних куль» написав у Facebook, що його рахунок у China Trust було заблоковано системою контролю ризиків, і він не міг скористатися інтернет-банкінгом чи банкоматом, а служба підтримки повідомила, що всі операції можна здійснювати лише у відділенні.

У пориві гніву Принц повітряних куль прийшов до відділення та зняв 100 доларів, повторивши цю процедуру 50 разів поспіль, продемонструвавши властивий тайванцям характер — і гроші є, і час. Однак керівник відділення побачив це та спробував переконати його «зняти все одразу», але клієнт наполягав, що має право знімати частинами.

У дописі Принц повітряних куль зазначив: «Помилка великої аналітики — не моя вина, це проблема банку, яка завдала мені незручностей. Тож нехай банк і вирішує цю проблему».

Обговорення серед користувачів: Чи має сенс такий протест?

Ця акція обуреного клієнта викликала жваву дискусію у Facebook, думки розділилися:

Прихильники: Вважають, що банки останніми роками занадто суворі з контролем ризиків і часто блокують рахунки: «Люди мають право висловлювати свою думку», «Банк сам створює труднощі, і це справедлива відповідь», «Зараз банки справді ставляться до вкладників як до злочинців», «Підтримую, треба дати банку урок».

Противники: Вважають, що це лише обтяжує звичайних співробітників банку: «Працівники банку перевантажені, а керівництво просто п’є каву», «Даремно витрачає час тих, хто стоїть у черзі», «Така поведінка теж може викликати контроль ризиків».

Деякі працівники фінансової сфери зазначають, що знімати гроші у відділенні багато разів поспіль насправді не так вже й затратно по часу, але якщо так чинитимуть кілька людей одночасно, це справді може створити незручності іншим клієнтам.

Безвихідь для банків: дилема запобігання шахрайству

З цього приводу банківські працівники неофіційно зазначають, що із посиленням політики протидії шахрайству з боку Фінансового наглядового органу банки мусять суворо дотримуватись процедур KYC (Знай свого клієнта) та AML (протидія відмиванню грошей). Якщо система фіксує швидкі надходження і зняття, нічні часті транзакції чи операції з віртуальною валютою, це легко може викликати спрацювання контролю ризиків.

Хоча заходи проти шахрайства можуть створювати незручності для вкладників, їхня мета — захищати фінансову безпеку громадян. Громадянам радять у разі проблем з контролем ризиків звертатися у встановленому порядку, а не вдаватися до радикальних кроків, щоб не порушити закон або не наразитися на припинення співпраці з банком.

Дотичні новини

«Протест через блокування банківського рахунку! Громадянин у відділенні демонструє “зняти по 100 доларів 50 разів” — головний відділення у розпачі» — ця стаття вперше була опублікована на BlockTempo, найвпливовішому блокчейн-ЗМІ.