VIP Binance та керівник корпоративних послуг: біржа — це лише вхід, справді важливим є глобальна інфраструктура криптофінансів

Провідне криптовалютне видання ChainNews під час Binance Blockchain Week у Дубаї (Binance Blockchain Week) ексклюзивно взяло інтерв’ю у керівниці VIP та корпоративного бізнесу Binance Кетрін Чен. Вона розкрила повний образ компанії, відмінний від звичного сприйняття «біржі Binance», а також поділилася потенційною роллю імперії Binance у новій епосі цифрових фінансів.

«VIP-команда» Binance насправді є глобальним інфраструктурним підрозділом

Зазвичай Binance вважається біржею для роздрібних трейдерів, але на рівні інституцій роль компанії поступово стала розширюватися до глобального постачальника криптовалютної інфраструктури. Кетрін Чен заявила, що VIP та корпоративний бізнес — це не просто продажі та підтримка клієнтів, а цілісний продуктово-технологічний центр, який допомагає світовим фінансовим установам підключитися до криптовалют. Вона зазначила: «Наше завдання — не обслуговувати великих клієнтів, а створити міцну інфраструктуру, щоб фінансові організації могли безпечно входити у криптомир.»

Цей підрозділ охоплює продажі, підтримку клієнтів, продуктові команди, технічних інженерів, кілька бізнес-ліній і функцій, наближаючись до статусу «постачальника корпоративних фінтех-інновацій».

Binance Wealth: дозволяє малим фінансовим радникам «брендувати Binance» та пропонувати крипто-продукти

Щодо запуску Binance Wealth минулого року, Кетрін уточнила, що це не входження Binance у сферу управління багатством, а сервіс для глобальної мережі малих фінансових консультантів (IFA).

У Латинській Америці цю модель вже швидко поширюють: малий IFA вже продає закордонні поліси, фонди, структуровані продукти і не має можливості самостійно створювати криптоінфраструктуру. Binance надає ліцензії на бренд, технології та продуктовий ряд, а клієнти залишаються під контролем IFA.

Інакше кажучи, Binance стає крипто-заднім кінцем для малих фінансових радників.

Binance Prestige: інституційний переломний момент через запуск ETF

Цього року запущений Binance Prestige — це рівень продукту вище за Binance Wealth, орієнтований на надвисокі чисті активи (UHNW) і сімейні офіси (FOs). Кетрін зазначила, що після запуску Bitcoin ETF від BlackRock і інших провідних інституцій, традиційний сімейний капітал почав змінювати свою позицію: «Раніше молодше покоління гралося з криптовалютами, але тепер старше починає серйозно думати про їхні можливості для портфеля.»

Prestige пропонує:

• Індивідуальну криптовалютну портфельну стратегію
• Оцінку у стабільних монетах з метою отримання carry-доходу
• Продукти для крипто-нативних клієнтів (стейкінг, доходні, структуровані)
• Великий OTC і стратегічне планування

Ці послуги важко запропонувати у традиційному приватному банкінгу.

Crypto as a Service: фронт-офіс для фінансових інституцій, бекенд Binance

Кетрін вважає, що ще один важливий продукт цього року — Crypto as a Service (CaaS).

Ця послуга дозволяє банкам, брокерам, цифровим банкам, електронним гаманцям та навіть нефінансовим застосункам (наприклад, сервісам таксі) пропонувати купівлю і продаж криптовалют у своїх додатках або на веб-платформах, тоді як усі бекенд-операції — ліквідність, ордер-двигун, кастодіальний сервіс і базова інфраструктура — забезпечує Binance.

«Ви можете побачити криптотранзакції у банківському додатку, які фактично повністю забезпечені Binance.»

Кожна фінансова організація може налаштовувати функціонал згідно з регулятивними вимогами та рівнем ризиків — наприклад, обмежити лише внутрішні операції, заборонити поповнення, дозволити лише зняття або модульно комбінувати функції.

Найповніше цей сценарій вже реалізується в країнах Близького Сходу та Центральної Азії, зокрема у Бахрейні, Казахстані, Киргизстані, де регулятори більш відкриті.

Ceffu та тристороння банківська угода: шлях для фінінститутів, які не бажають безпосередньо працювати з крипто

Кетрін також розповіла про популярний в Binance корпоративний режим — Banking Tri-Party (тристороння банківська угода).

Типова структура:

• Клієнт (інституційний або великий клієнт)
• Традиційний фінансовий інститут (банк)
• Binance (постачальник ліквідності)

Механізм роботи: активи зберігаються у Ceffu, ліквідність — на Binance для виконання торгів, клієнт не зобов’язаний тримати великі обсяги активів на біржі, а банк керує ризиками відповідно до регулятивних рамок. Ця модель підходить для тих, хто хоче працювати з криптовалютами, але уникає безпосередніх операцій із криптоактивами або не бажає відкривати повний доступ для роздрібних клієнтів.

«Це найзрілий і найреалістичніший перехідний сценарій.»

Чому нові ринки рухаються швидше, ніж Тайвань?

Кетрін зазначила, що причина — у власних обмеженнях та розумінні ситуації. Вони знають, що у них немає багато часу.

Вона спостерігає, що політики у Близькому Сході та Центральній Азії більш активні, ніж у більшості країн: вони розуміють слабкість своєї валюти і бачать у криптовалютах та CBDC шанс підвищити свою фінансову конкурентоспроможність. Регуляторна позиція ясна, і це дозволяє швидко інтегрувати індустрію. У порівнянні з цим, Тайвань досі лише обговорює питання стабільних монет.

Гості з Тайваню на заході відзначили, що багато доповідачів на форумах про стабільні монети не є криптоіндустрією за походженням і обговорення залишаються на рівні теорії. «Найбільша проблема Тайваню зараз — хто випустить стабільну монету? Що вона повинна підтримувати? Як вона інтегрується у цифрову економіку? Це досі незрозуміло.»

Чи не впливають коливання ринку на VIP-клієнтів?

Кетрін: «Досвідчені клієнти добре знають ризики.»

На питання, чи зумовили коливання Bitcoin масовий вихід інституцій, вона посміхнулася: « ETF-користувачі хвилюються, але більшість VIP Binance — це досвідчені трейдери. Вони можуть зменшити позиції, але не виходять з ринку.»

Вона вважає, що VIP-клієнти, що пройшли кілька циклів бичачих і ведмежих ринків, вже мають ефективні рамки управління ризиками.

Як Binance заробляє на VIP-бізнесі?

Основний дохід — це комісії з торгів. На одне з найпоширеніших питань відповідає просто: «Ми заробляємо на комісіях за торгівлю. Інше — якщо можливо, надаємо безкоштовно, а за платні послуги беремо лише за покриття витрат.»

Це означає, що Binance не заробляє на продажу інструментів, рішень чи консультаційних сервісів — його мета у стабільному торговому середовищі і глибокій ліквідності, щоб більше інституцій використовували Binance як торговельний і інфраструктурний бекенд. Це також робить структуру витрат Binance у B2B дуже конкурентною.

Фінанси та криптовалюти в кінцевому результаті зійдуться, і головне питання — де має бути Тайвань?

Зі слів Кетрін видно:

• Binance перетворюється з біржі у «глобального постачальника криптоінфраструктури»
• Нові ринки активно впроваджують криптовалюти і CBDC
• Традиційні фінансові організації шукають більш низькоризикові шляхи входу
• Криптоактиви вже стають новим активом для сімейних офісів і UHNW користувачів

Її останнє слово — це найважливіше у всьому інтерв’ю: «Традиційні фінанси та криптовалюти зійдуться, головне — чи готовий ваш ринок до цього?»

У рамках фінансових інноваційних експериментів, запущених у Сінгапурі, Близькому сході та Латинській Америці, питання — прискорювати чи чекати, чи можливо втратити шанс? Відповідь залежить від регулятивної позиції і здатності галузі до співпраці у найближчі роки.

Ця стаття «Керівник VIP та корпоративного бізнесу Binance: біржа — лише вхід у світ, справжня цінність — глобальна криптоінфраструктура» вперше з’явилася на ChainNews ABMedia.