12 головних загроз для інвесторів: державний регулятор попереджає, що FOMO підживлює напруження щодо шахрайства наприкінці року

Державний регулятор цінних паперів випустив 12 попереджень для інвесторів напередодні кінця року, попереджаючи, що шахрайська діяльність прискорюється, оскільки шахраї використовують FOMO, нові технології та терміновість свят для залучення інвесторів у дорогоцінні схеми.

12 головних загроз для інвесторів зростають, оскільки державний регулятор попереджає, що FOMO прискорює збитки

Державні регулятори цінних паперів попереджають інвесторів бути уважними у міру зростання шахрайської діяльності наприкінці року. Відділ цінних паперів Департаменту торгівлі та страхування Теннессі (TDCI) оприлюднив “12 головних загроз для інвесторів” 16 грудня, виділивши конкретні схеми, які очікується посиляться під час святкового сезону.

Регулятор зазначив:

Дані показують, що хоча шахраї використовують нові технології, такі як Штучний Інтелект (AI), для прикраси своїх схем, їхня злочинна мета залишається незмінною: відокремити жертв від їх важко зароблених грошей.

Рекомендації базуються на результатах розслідувань, зібраних у співпраці з Асоціацією адміністраторів цінних паперів Північної Америки, що відображає тисячі розслідувань та значні фінансові збитки для інвесторів по всій країні.

Перша з 12 попереджень, викладених Відділом цінних паперів, стосується афілійованих схем або “свинячого забою”, які поєднують онлайн-відносини з шахрайськими інвестиційними платформами. Інше попередження стосується глибоких підробок impersonation, що використовують AI-генеровані голоси або відео довірених осіб. Третя підкреслює фантасмагоричні AI-торгові боти, які обіцяють гарантований дохід із систем, що не існують. Четверте попередження стосується шахрайства з цифровими активами та криптовалютами через незареєстровані пропозиції та нечіткі обіцянки прибутку. П’яте стосується фальшивих AI-інвестиційних пропозицій, що просувають акції у вигаданих або маніпульованих компаніях.

Детальніше: FBI попереджає про безжалісний шахрайський схему з крипто-відновлення, яка жертвує двічі

Шосте підкреслює заманювання у соціальних мережах, що часто починаються на платформах таких як Facebook та X. Сьоме вказує на короткі відео-хайпи, які поширюють заяви про швидке збагачення у TikTok та Instagram Reels. Восьме включає пастки через SMS та Whatsapp, що починаються з небажаних повідомлень і переходять у інвестиційні пропозиції. Дев’яте стосується шахрайств, спрямованих на літніх інвесторів, що використовують і традиційні продукти, і цифрові активи.

Десяте попередження стосується захоплення облікових записів, що викрадають фінансові або соціальні профілі для витягування коштів. Одинадцяте охоплює фальшиві сайти та додатки, які імітують Legitimate фінансові установи, щоб викрасти облікові дані. Дванадцяте стосується незареєстрованих посередників, які пропонують професійно виглядаючі презентації без належної ліцензії. Регулятори закликають інвесторів самостійно перевіряти реєстрації та ставити під сумнів небажані можливості.

Заступник комісара TDCI з питань цінних паперів Елізабет Боллінг прокоментувала:

Шахраї пропонують нові інвестиції, які часто не мають нічого спільного з останніми технологічними досягненнями, натомість грають на страху споживачів пропустити щось важливе.

FAQ ⏰

• Про що попереджають регулятори інвесторів цього святкового сезону?

Державні регулятори цінних паперів заявляють, що шахрайські схеми з AI та криптовалютами зростають наприкінці року.

• Як шахраї використовують Штучний Інтелект у схемах інвестування?

Шахраї застосовують глибокі підробки відео, голосів і фальшивих AI-торгових ботів, щоб здаватися легітимними.

• Які платформи найчастіше пов’язані з поточними інвестиційними шахрайствами?

Соціальні мережі, додатки коротких відео, текстові повідомлення та Whatsapp — ключові точки входу.

• Як інвестори можуть захистити себе від незареєстрованих посередників?

Регулятори радять самостійно перевіряти реєстрації та відмовлятися від небажаних пропозицій.