Бінанс дозволив підозрілим акаунтам переміщати мільйони після угоди з США на 4,3 млрд доларів: Звіт

Згідно з повідомленнями, Binance продовжував дозволяти підозрілим акаунтам переміщати кошти в криптовалюті, навіть після того, як біржа пообіцяла посилити контроль в рамках свого кримінального врегулювання в США на суму 4,3 мільярда доларів у 2023 році.

Згідно з внутрішніми даними, розглянутими Financial Times, мережа з 13 акаунтів обробила близько 1,7 мільярда доларів у транзакціях з 2021 року, зокрема приблизно $144 мільйон після угоди про визнання провини у листопаді 2023 року.

Файли, за повідомленнями, містять документи Know-Your-Customer (KYC), журнали IP та пристроїв, а також історії транзакцій для користувачів з країн, включаючи Венесуелу, Бразилію, Сирію, Нігер та Китай.

Регуляторні та AML спеціалісти, на яких посилається Financial Times, заявили, що ці знахідки ставлять нові питання щодо того, наскільки ефективно Binance реалізувала оновлення управління та моніторингу, обіцяні американським властям після врегулювання.

Бінанс не надав коментар Cointelegraph до часу публікації.

**Пов'язано: **__Binance звинувачує у фальшивих агентах зі списку, пропонує до $5M винагороду для викривача

Підозріла поведінка акаунтів

В одному випадку акаунт Binance, пов'язаний з 25-річною венесуельською жінкою, отримав більше ніж $177 мільйон протягом двох років і змінив свої пов'язані банківські реквізити 647 разів за 14 місяців.

Колишні прокурори повідомили Financial Times, що така діяльність зазвичай вважається надзвичайно підозрілою і потенційно відповідає незареєстрованому бізнесу з переказу грошей.

Ще один акаунт, що належить молодшому співробітнику банку, який проживає в бідному районі Каракаса, бачив близько $93 мільйона, що надходили і виходили між 2022 та травнем 2025 року. Внутрішні журнали показали, що акаунт було доступлено з Каракаса одного післяобіду та з Осаки, Японія, менш ніж через 10 годин, послідовність, яку, як повідомили експерти FT, було фізично неможливо здійснити, і тип аномалії, який автоматично має викликати перегляд в регульованій установі.

Нік Гізер, керівник торгівлі в ONE.io, фінансовій компанії, що надає послуги з торгівлі цифровими активами, сказав Cointelegraph, що такі випадки підкреслюють важливість адаптивних рамок управління на ринках цифрових активів.

“Коли акаунти, що демонструють повторювані червоні прапори, залишаються активними, це вказує на проблему ескалації та нагляду, а не на структуру ринку. Надійне управління, перевірка санкцій та нагляд після угод є критично важливими, і інституційні та роздрібні трейдери, які працюють на регульованих біржах, вже звикли до цих вимог”, сказала Хізер.

Усі 13 акаунтів виявили ознаки підозрілої поведінки та колективно отримали близько $29 мільйона в стейблкоїні USDt (USDT) від гаманців, які пізніше були заморожені Ізраїлем відповідно до законодавства про боротьбу з тероризмом.

**Пов'язано: **__Білий дім заявив, що помилування CZ розглядалось з «найвищою серйозністю»

Угода про визнання провини та фон помилування Трампа

Бінанс у своїй угоді про визнання провини 2023 року пообіцяв впровадити моніторинг у реальному часі, покращену належну перевірку та регулярні огляди клієнтів для виявлення підозрілої діяльності.

! [](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-5387d309ec-2adb7432f7-153d09-6d5686)

_CZ оголошує про свій президентський помилування | Джерело: _CZ_Binance

На той час влада США повідомила, що Binance не повідомила про більше ніж 100,000 підозрілих транзакцій, що включають діяльність, пов'язану з програмами-вимагачами, сексуальним насильством над дітьми, торгівлею наркотиками та переказами, пов'язаними з групами, такими як аль-Каїда та ІДІЛ.

Звіт Financial Times з'явився після того, як президент США Дональд Трамп помилував засновника Binance Чанпена Жао в жовтні.