Binance звинувачують у продовженні підозрілих транзакцій після угоди 2023

За повідомленням Financial Times, деякі підозрілі рахунки все ще активні на біржі Binance навіть після того, як ця платформа погодилася впровадити більш жорсткі заходи AML (протидії відмиванню грошей) у рамках угоди з США у 2023 році.

У листопаді 2023 року Binance уклала угоду з FinCEN та OFAC через порушення санкційних наказів і Закону про банківську таємницю (Bank Secrecy Act), з загальним штрафом у розмірі до 4,368 мільярдів доларів США. Ця угода призвела до відставки тодішнього генерального директора Чанпена Чжао, а також Binance пообіцяла підпорядковуватися нагляду FinCEN протягом 5 років і запровадити більш суворі заходи відповідності.

Однак внутрішні документи, що були витекли, показують, що Binance все ще не змогла запобігти підозрілим рахункам здійснювати транзакції після листопада 2023 року, з деякими рахунками, що переказують суми вартістю сотні мільйонів доларів США.

25 листопада 2025 року Binance і Чанпен Чжао були позвані до федерального суду Північної Дакоти за звинуваченням у створенні системи за 6 років, яка дозволяла криптовалютні транзакції, пов’язані з терористичною організацією Хамас. Це найновший цивільний позов у серії позовів, що звинувачують цю біржу у сприянні транзакціям, пов’язаним із групою, яку США внесли до списку терористичних організацій.

Підозрілі транзакції на суму 144 мільйони доларів США

Витеклі внутрішні дані, що стосуються 13 підозрілих рахунків, які з 2021 року здійснили транзакції на загальну суму 1,7 мільярда доларів США, з яких 144 мільйони доларів — після угоди листопада 2023 року.

Один рахунок, зареєстрований на ім’я 25-річної венесуельської жінки, отримав понад 177 мільйонів доларів криптовалюти за два роки після квітня 2022 року. Цей рахунок змінював платіжну інформацію 647 разів з січня 2023 до березня 2024 року, включно з 496 банківськими рахунками у країнах Латинської Америки та Північної Америки.

Інший рахунок належить 30-річному співробітнику банку у Каракасі, який отримав 93 мільйони доларів з 2022 року до травня 2025 року і переказав еквівалентну суму. Варто зазначити, що IP-дані показують, що цей рахунок був доступний у Каракасі о 15:56 24 лютого і в Японії о 01:30 наступного дня.

Витеклі рахунки зареєстровані у Венесуелі, Бразилії, Сирії, Нігері та Китаї. З лютого 2022 до березня 2023 року ці 13 рахунків отримали загалом 29 мільйонів доларів USDT з рахунків, які згодом були заблоковані Ізраїлем через зв’язки з фінансуванням тероризму, переважно з 4 гаманців, пов’язаних із Тавфиком Аль-Лавом із Сирії, які підозрюються у нелегальних переказах грошей до Хезболли, хуситів у Ємені та компаній, що пов’язані з урядом Асада.

Хоча ці рахунки раніше здійснювали великі крипто- і фіатні транзакції, дані свідчать, що активність могла знизитися після листопада 2023 року.

Binance запевняє у дотриманні

Binance заявила Financial Times, що у них є “сильна система для виявлення, розслідування підозрілих транзакцій і вжиття відповідних заходів, включно з обмеженням рахунків відповідно до правил.” Також у статті зазначається, що Binance не має ознак порушення санкційних законів при здійсненні або отриманні транзакцій від осіб і організацій, які вже були під санкціями.

Представник Binance сказав: “Транзакції оцінювалися на основі доступної інформації на той момент. Жоден гаманець не був під санкціями під час здійснення транзакцій, згаданих у статті Financial Times.”

Binance також підкреслила, що з листопада 2023 року вона працює під незалежним наглядом і дотримується всіх відповідних фінансових санкцій, а також пріоритетно дотримується правил відповідності та безпеки користувачів.

Якщо Binance не виконає всі зобов’язання за угодою 2023 року, їй може загрожувати додаткове штрафування, зокрема штраф у розмірі 150 мільйонів доларів США за призупинення діяльності. Угода також передбачає нагляд FinCEN протягом 5 років із завданням контролю за заходами щодо усунення порушень, періодичними перевірками та звітністю до FinCEN, OFAC і CFTC.

Ван Цян