Комісія з цінних паперів та бірж США звинувачує криптовалютні компанії у $14M шахрайстві з роздрібними інвестиціями

Американські регулятори звинувачують кілька криптоплатформ та інвестиційних клубів у проведенні шахрайської схеми з темою штучного інтелекту, яка вводила в оману роздрібних інвесторів та вивела мільйони за кордон.

Комісія з цінних паперів та бірж США пред’явила звинувачення кільком пов’язаним із криптовалютами суб’єктам у масштабному шахрайстві з роздрібними інвестиціями. Регулятори звинувачують схему у привласненні щонайменше $14 мільйонів доларів у американських інвесторів. Ця справа ознаменовує зростання ризиків, пов’язаних із просуванням криптовалют у мережі. Відповідно, влада попереджає інвесторів бути обережними.

SEC звинувачує у скоординованій шахрайській схемі з інвестиціями у криптовалюти на тему штучного інтелекту

SEC пред’явила звинувачення трьом нібито криптотрейдинговим платформам та чотирьом інвестиційним клубам. Названі платформи включають Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., та Cirkor Inc. Інвестиційні клуби — AI Wealth Inc, Lane Wealth Inc, AI Investment Education Foundation Limited та Zenith Asset Tech Foundation. За даними SEC, ці суб’єкти змовилися з метою ошукати інвесторів.

💥НОВИНИ:

🇺🇸 SEC пред’явила звинувачення трьом “криптоплатформам” за нібито $14M соціальну-медійну шахрайську схему. pic.twitter.com/aRNXDIsYce

— STEPH IS CRYPTO (@Steph_iscrypto) 23 грудня 2025

Регулятори стверджують, що схема діяла з січня 2024 року по січень 2025 року. За цей час шахраї рекламували фальшиві криптовалютні можливості через інтернет. Рекламні оголошення у соцмережах обіцяли високотехнологічні методи торгівлі з використанням штучного інтелекту. Вони обіцяли відсутність ризику та постійний високий дохід.

_Пов’язані статті: _****Криптовалютні новини: SEC прагне остаточно визначити штрафи проти колишніх керівників FTX | Live Bitcoin News

Після встановлення первинного контакту, розмови, за повідомленнями, переходили у групи WhatsApp. У цих групах шахраї видавали себе за досвідчених фінансових професіоналів. Вони публікували неправдиві торгові поради та пропозиції цінних паперів. В результаті інвесторів заохочували негайно вносити кошти.

SEC заявила, що реальної торгівлі не відбувалося. Замість цього інвесторам показували фальшиві панелі управління з підробленими балансами. Історії торгівлі також були підроблені, щоб здаватися прибутковими. Тому жертви думали, що їхні інвестиції стабільно зростають.

Проблеми виникли, коли ці інвестори намагалися зняти кошти. За словами регуляторів, запити на зняття призводили до нових вимог. Жертви просили оплатити фіктивні адміністративні збори. Їх також звинувачували у нібито витратах на податкове очищення.

Незважаючи на сплату цих додаткових зборів, інвестори так і не повернули свої гроші. SEC звинувачує, що ці витрати були зроблені з метою витягти більше грошей. Врешті-решт, зняття коштів так і не було оброблено. В результаті збитки продовжували зростати.

Кошти виведені за кордон, оскільки SEC прагне накласти штрафи

SEC оцінює, що щонайменше $14 мільйонів доларів було привласнено у США. Слідчі звинувачують, що кошти проходили через кілька каналів. Зокрема, через внутрішні банківські рахунки та міжнародні перекази.

Регулятори вважають, що структура допомогла приховати потоки грошей. Це був досить складний випадок, що ускладнювало повернення коштів. Тим часом, жертви мали мало можливостей для захисту. SEC назвала цю операцію шахрайством із довірою до інвестицій.

У відповідь SEC прагне отримати постійні заборони. Також вона вимагає цивільних грошових штрафів. Крім того, регулятори хочуть повернути вкрадені кошти з відсотками. Ці заходи спрямовані на компенсацію постраждалих інвесторів.

Разом із пред’явленням звинувачень SEC випустила попередження для інвесторів. Це попередження — застереження проти інвестиційних порад від невідомих осіб. Воно висвітлює ризики, пов’язані з груповими чатами та месенджерами. Інвесторам рекомендують ретельно перевіряти документи.

SEC запропонувала використовувати їхній сайт Investor.gov. Цей інструмент корисний для перевірки статусу реєстрації інвестиційних пропозицій. Також він містить поради щодо виявлення шахрайства. Офіційні особи наголосили, що обіцянки гарантованого доходу все ще вважаються ознакою ризику.

Ця справа висвітлює ширші проблеми, що стосуються криптовалютних шахрайств. Маркетинг на тему штучного інтелекту стає все більш поширеним. Регулятори кажуть, що шахраї використовують новітні технології, щоб зробити себе більш довіреними. Тому можна очікувати подальших заходів щодо правопорушень.

Загалом, SEC зробила захист інвесторів своїм пріоритетом. Агенція заявила, що пильність у цифрових ринках залишається необхідною. Зі зростанням використання криптовалют, зусилля щодо нагляду посилюються. Ця справа є частиною ширшого зусилля щодо боротьби з шахрайськими схемами інвестицій у криптовалюти.