SEC подає звинувачення у справі про ймовірний $14M криптовалютний інвестиційний шахрайство, спрямоване на роздрібних інвесторів - Coinedict

Комісія з цінних паперів і бірж США подала цивільні позови проти семи організацій, звинувачених у проведенні масштабної криптоінвестиційної шахрайської схеми, яка нібито ошукала роздрібних інвесторів на понад $14 мільйонів через фальшиві торгові платформи та обманні онлайн-інвестиційні клуби.

Згідно з позовом, поданим у понеділок до Окружного суду США штату Колорадо, SEC стверджує, що відповідачі організували річну «інвестиційну схему довіри», яка діяла з січня 2024 року по січень 2025 року, з великим акцентом на рекламу у соціальних мережах, месенджери та сфабриковані AI-управляні торгові сигнали для залучення жертв.

Як працювала ймовірна шахрайська схема

SEC стверджує, що схема починалася з таргетованої реклами на популярних платформах соціальних мереж, запрошуючи користувачів приєднатися до ексклюзивних «інвестиційних клубів». Потім жертви потрапляли у групові чати у WhatsApp, де шахраї видавали себе за професійних трейдерів, інвестиційних освітян або експертів з AI-ринків.

У цих групових чатах учасникам показували те, що SEC описала як інвестиційні поради, згенеровані AI, та скріншоти результатів, створені для імітації стабільного прибутку та формування довіри. Ці тактики нібито допомагали створити довіру та заохочували жертв інвестувати все більші суми.

Після встановлення довіри інвесторам пропонували відкрити та поповнити рахунки на трьох нібито криптовалютних торгових платформах:

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.

Згідно з SEC, жодна з цих платформ не здійснювала реальної торгівлі. Замість цього, вони були повністю вигаданими сайтами, створеними лише для отримання та неправомірного використання інвесторських коштів.

Фальшиві ліцензії, фальшиві токени, реальні втрати

Позов стверджує, що платформи неправдиво заявляли, що є державно ліцензованими та регульованими сервісами криптотрейдингу. Щоб поглибити обман, відповідачі нібито просували фальшиві пропозиції цінних паперів у вигляді токенів, пов’язаних із неіснуючими компаніями та проектами.

Коли інвестори намагалися зняти кошти або прибутки, схема ускладнювалася. Відповідачі нібито вимагали додаткові авансові платежі, податки або “збори за ліквідність”, що є поширеним ознакою криптошахрайства. Жертви, які платили ці збори, все одно не могли отримати доступ до своїх грошей, що збільшувало їхні втрати.

SEC стверджує, що щонайменше $14 мільйонів було неправомірно привласнено у США, а кошти були переказані за кордон через мережу банківських рахунків і криптогаманців, що ускладнює їх повернення.

Названі у позові організації

Сім відповідачів, зазначених у позові, включають:

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.
• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• AI Investment Education Foundation Ltd.
• Zenith Asset Tech Foundation

SEC стверджує, що ці організації діяли у координації, видаючи себе за легітимних освітян з інвестицій, фонди та торгові платформи, щоб надати схемі вигляд довіри.

Попередження SEC: соціальні мережі та групові чати — основні цілі

Лора Д’Альєрд, керівниця підрозділу SEC з кібербезпеки та нових технологій, зазначила, що цей випадок підкреслює зростаючу та небезпечну тенденцію у сучасних інвестиційних шахрайствах.

Вона попередила, що шахраї все частіше використовують алгоритми соціальних мереж, приватні месенджери та маркетинг на основі AI для досягнення роздрібних інвесторів у масштабі, що часто має руйнівні фінансові наслідки.

Разом із пред’явленими звинуваченнями SEC випустила новий інвесторський попереджувальний сигнал, закликаючи громадськість бути обережною щодо:

• Інвестиційних порад у групових чатах
• Заяв про гарантований або стабільний дохід
• Платформ, що вимагають додаткові платежі для розблокування зняття
• “AI-управляних” торгових стратегій, які не можна незалежно перевірити

Агентство рекомендує інвесторам перевіряти походження та статус реєстрації будь-кого, хто пропонує інвестиції, використовуючи офіційні ресурси, такі як Investor.gov, та бути скептичними щодо непроханих пропозицій, поширюваних через WhatsApp, Telegram або соціальні мережі.