Перша в країні! Far Eastern Bank Bankee співпрацює з поліцією та учасниками віртуальних активів для створення міжсекторної мережі протидії шахрайству

У зв’язку з посиленням фінансових шахрайств, швидким перенесенням грошових потоків через кордони та новими видами ризиків, банківська сфера, державні органи та технологічні компанії шукають більш ефективні механізми спільного захисту. Цифровий бренд Far Eastern Commercial Bank, Bankee, оголосив про співпрацю з Кримінальною поліцією, Управлінням кримінальної поліції та кількома постачальниками послуг віртуальних активів (VASP) для створення першої в країні міжсекторної мережі спільного захисту «банк x поліція x біржа». Вона не лише забезпечує попереднє попередження та блокування під час операцій, а й дозволяє відстежувати та повертати кошти після шахрайства, успішно перериваючи потоки шахрайських коштів та захищаючи активи користувачів.

Міжсекторальна спільна оборона трьох сторін, повернення суми становить чверть від загальної по країні

Згідно з даними поліції, з січня по жовтень 2025 року, правоохоронці допомогли громадянам повернути близько 1,98 мільярда нових тайванських доларів від шахрайств, з яких близько 50 мільйонів доларів було повернуто лише одним банком — Far Eastern Commercial Bank, що становить 26,4%, що значно перевищує його частку на ринку — 1,6%. Це демонструє високий рівень ефективності. Більше того, з жовтня 2025 року, після запуску нової системи «миттєвого виявлення та миттєвого контролю» для запобігання шахрайствам, до січня 2026 року було успішно заблоковано понад 450 мільйонів нових тайванських доларів шахрайських потоків.

Двонапрямна система спільного захисту, попереджує підозрілі потоки коштів

За допомогою внутрішньої системи контролю, яка інтегрує штучний інтелект для управління ризиками та аналізу транзакцій, Far Eastern Commercial Bank може миттєво позначати високоризикові рахунки та ділитися даними з VASP та поліцією. При виявленні підозрілих операцій система негайно повідомляє партнерів через API для спільного контролю. На сьогодні ця система допомогла заблокувати понад 300 мільйонів нових тайванських доларів підозрілих потоків, з яких 70% підозрілих рахунків за 90 днів перетворилися на поліційні попереджувальні рахунки, що свідчить про високу точність та швидкість виявлення.

Співпраця поліції та банків для активного захисту потенційних жертв

Far Eastern Commercial Bank не обмежується лише технічними заходами блокування, а й активно співпрацює з поліцією, отримуючи списки потенційних жертв шахрайств. Після отримання таких даних, банк застосовує внутрішні процедури заморожування та блокування, щоб попередити викрадення коштів. За даними поліції, з 90 000 потенційних жертв, близько 40% не повідомляли про злочин до того, як зробили перекази, і продовжували переводити кошти. Ця співпраця вже допомогла поліції заморозити шахрайські суми на понад 110 мільйонів нових тайванських доларів і повернути понад 52,34 мільйони доларів.

Багато віртуальних активів приєднуються, формуючи галузеву спільну оборону

Ця міжсекторна співпраця включає не лише Far Eastern Commercial Bank і поліцію, а й кілька тайванських бірж та платформ віртуальних активів, таких як MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet та інші. Лідери платформ, такі як Лю Ши Вей (MaiCoin), Чен Ілінг (BitoPro), Хун Мінфенг (XREX), висловили підтримку, сподіваючись підвищити рівень кібербезпеки галузі та зробити запобігання шахрайствам стандартною практикою.

Поєднання AI та Web3 для створення нової системи управління ризиками

Bankee заявив, що окрім традиційних моделей «повідомлення після події та заморожування рахунків», вони активно впроваджують технології AI та архітектуру Web3 для реалізації повного циклу запобігання шахрайствам: «попередження перед подією, блокування під час операції та відстеження після». За допомогою моделей оцінки ризиків у реальному часі, систем самоконтролю та інтеграції міжсекторної інформації, вони не лише забезпечують безпеку коштів, а й створюють надійне середовище для транзакцій, що сприяє сталому розвитку віртуальних активів.

Зміна ролі банків: від захисників до «сторожових вартових цифрових грошових потоків»

Голова Асоціації віртуальних валют Тайваню, Чжен Гуантай, зазначив, що швидкий розвиток галузі віртуальних активів змінює роль банків: вони вже не є пасивними учасниками грошових потоків, а мають стати «сторожовими вартовими». Це перший у країні успішний приклад, коли банк ініціював інтеграцію ресурсів VASP та поліції, демонструючи активну позицію та потенціал трансформації у системі запобігання шахрайствам.

Додаткове читання: Що таке Bankee?

Bankee — це цифровий підбренд Far Eastern International Bank, заснований у 2018 році, який фокусується на концепціях відкритого банкінгу та Web3.0, пропонуючи послуги з відкритих рахунків, кредитних карт, цифрових активів та платформу для спільної взаємодії. За цей час він отримав кілька міжнародних нагород за інновації, зокрема Gartner, Global Business Outlook, Asiamoney. Місія бренду — «співтворення, спільне використання, спільне благо», прагнучи створити безпечний та зручний цифровий фінансовий досвід.

Ця стаття: Перша в країні! Far Eastern Bankee у співпраці з поліцією та віртуальними активами створює міжсекторну мережу запобігання шахрайствам, з’явилася вперше на Chain News ABMedia.