Новий північний міст виявив у Тайвані групу шахраїв, що займалася криптовалютним шахрайством, один високопосадовець у біотехнологічній компанії за півтора року втратив 5 900 000 юанів. Постраждалий спершу позбувся 5 000 000 юанів депозитів через підроблений додаток, а шахраї потім спонукали його «відбити втрачене», рекомендувавши звернутися до підробленої нотаріальної контори для отримання іпотечного кредиту на нерухомість понад 10 мільйонів юанів. Поліція заарештувала 17 осіб у жовтні 2025 року, трьох водіїв тримають під вартою, а 30 осіб, пов’язаних із нотаріальними послугами, звільнені під заставу у 30 тисяч юанів.
Як онлайн-підроблений додаток залучає 5 000 000 юанів: повний процес
Постраждалий, який працював керівником у біотехнологічній компанії, спочатку потрапив у класичну пастку тайванського криптовалютного шахрайства, знайомлячись через соціальні мережі або додатки для знайомств із шахраями, що називали себе «інвестиційними консультантами». Ці шахраї зазвичай встановлюють довгострокові довірчі стосунки, діляться аналізами ринку та інвестиційними порадами, створюючи образ професіоналів. Після того, як жертва знімає захист, їм починають рекомендувати «ексклюзивну платформу для інвестицій у криптовалюту», стверджуючи, що на ній є внутрішня інформація та високі доходи.
Після завантаження підробленого додатку для торгівлі криптовалютами, жертва спершу інвестує невеликі суми для тестування, і шахраї дозволяють їй легко знімати гроші та отримувати значний прибуток. Такий підхід «ловити великого рибу на довгу снасть» дуже поширений у криптовалютних шахрайствах у Тайвані. Побачивши високий прибуток на рахунку, жертва продовжує вкладати ще більше, поступово збільшуючи суми. Шахраї мають повний контроль над даними фальшивого додатку, що дозволяє їм довільно регулювати баланс і рівень доходу, створюючи ілюзію стабільного прибутку.
Коли сума інвестицій досягає запланованого рівня, шахрайство переходить у фазу «зачистки». Коли жертва не може зняти гроші, шахраї вигадують різні причини, наприклад «обслуговування системи», «сплата податків», «аномалії в акаунті, потрібно додатково внести гарантійний депозит», щоб спонукати жертву додатково вкладати. Цей високопосадовець у біотехнології на цій стадії вклав близько 5 000 000 юанів, які були повністю виведені з рахунку.
Розбір тактики шахрайства на кожному етапі
· Встановлення довіри через соцмережі або додатки для знайомств
· Реклама підроблених платформ для інвестицій у криптовалюту та надання фальшивих додатків
· Спершу невеликі зняття для формування довіри
· Маніпуляція даними у бек-офісі для створення ілюзії високих доходів
· На етапі «зачистки» — блокування зняття та вимога додаткових внесків
Такий підхід до криптовалютного шахрайства у Тайвані не є новим, але його високий рівень успішності пояснюється використанням людської жадібності та помилки «затоплених витрат». Коли жертва вже інвестувала значні суми, їй легше повірити у брехню «додаткового вкладення — повернення коштів», навіть якщо для цього потрібно іпотечне заставлення майна. Шахраї використовують цю психологічну слабкість, переводячи жертву з фінансових активів у реальні, здійснюючи «повну ліквідацію активів».
Детальний план повторної іпотеки та захоплення нерухомості на мільйони
Далі шахраї не просто «розлучають» жертву, а застосовують новий сценарій — це оновлена версія тайванського криптовалютного шахрайства. Шахраї демонструють «співчуття» та «допомогу», стверджуючи, що самі пережили схожу ситуацію і змогли повернути гроші, і рекомендують звернутися до «професійної нотаріальної контори» для іпотеки та отримання коштів для «відбити втрати».
52-річний чоловік із прізвищем Су не має кваліфікації нотаріуса, але стверджує, що працює у нотаріальній конторі, що дозволяє йому легально здійснювати позики. Шахраї ретельно створюють імітацію легальної процедури, з професійним оформленням офісу, підготовкою юридично дійсних векселів і іпотечних договорів, навіть мають «співробітника» 51-річного чоловіка із прізвищем Сіо, який оформлює іпотечні кредити для постраждалих. Весь процес імітує офіційний нотаріальний бізнес, що ускладнює виявлення шахрайства.
Через психологічний тиск і страх втратити все, постраждалий, щоб «відбити» попередні втрати у 5 мільйонів юанів, підписує іпотечний договір. За допомогою 44-річного чоловіка Чоу він отримує понад 1 мільйон нових тайванських доларів готівкою і, відповідно до інструкцій шахраїв, розподіляє цю суму на 15 частин, передаючи їх водіям. Такий розподіл дозволяє уникнути уваги фінансових регуляторів і відслідковування відмивання грошей, оскільки кожна частина не привертає уваги банків.
Цей сценарій повторної іпотеки демонструє глибоке розуміння психології жертв у тайванських криптовалютних шахрайствах. Шахраї знають, що постраждалі, які вже втратили великі суми, не поспішають звертатися до поліції, оскільки це означає визнання втрат і можливі сумніви з боку родини. Навпаки, жертви схильні хапатися за будь-яку можливість «відбити» втрати, навіть якщо для цього потрібно іпотека майна. Вони використовують цю слабкість, переводячи активи у реальні, і досягаючи «повної ліквідації активів».
Повний аналіз циклу шахрайства та рекомендації щодо запобігання
Такий тип криптовалютного шахрайства у Тайвані дуже поширений і має глобальний характер, починається із створення «ефіру страху пропущених можливостей» (FOMO) через онлайн-«інвестиційних консультантів». Шахраї активно поширюють свої схеми у соцмережах, додатках для знайомств і навіть на LinkedIn, шукаючи цільових осіб із інвестиційним попитом та певним рівнем доходу. Вони зазвичай маскуються під успішних інвесторів або аналітиків, діляться аналізами ринку та історіями успіху, щоб привернути увагу.
Структура циклу шахрайства у тайванському криптовалютному шахрайстві
Перший етап: залучення через соцмережі та формування довіри (1-3 місяці)
Другий етап: інвестиції через підроблений додаток і демонстрація невеликих прибутків (1-2 місяці)
Третій етап: великі вкладення та «зачистка» (2-6 місяців)
Четвертий етап: іпотека реальної нерухомості для повторної ліквідації (1-3 місяці)
П’ятий етап: розрив зв’язків і відмивання грошей
Після того, як жертва працює з підробленою платформою для торгівлі криптовалютами, шахраї отримують повний контроль над даними. Ці фальшиві додатки імітують інтерфейси відомих бірж, таких як Binance або OKX, і навіть показують реальні ринкові дані, щоб створити ілюзію автентичності. Однак ключова різниця у тому, що кошти жертви не потрапляють у блокчейн або на справжню біржу, а одразу переводяться на рахунки шахраїв.
Якщо у жертви є нерухомість або інші активи, що можна заставити, шахраї використовують психологічний тиск і переконують їх іпотечним заставленням перетворити активи у готівку. Вони зазвичай співпрацюють із приватними кредиторами, які, навіть знаючи про шахрайство, погоджуються на співпрацю, оскільки в кінцевому підсумку отримують право на заставлену нерухомість через суд. Коли жертва виявляє, що гроші зникли, а кредитори не можуть повернути позику, вони змушені спостерігати, як активи підлягають ліквідації.
Цей складний і ретельно продуманий цикл шахрайства демонструє глибоке розуміння психології жертв у тайванських криптовалютних схемах. Всі етапи виконуються фахівцями — від «продажників» у соцмережах, «технічних фахівців» із підроблених додатків, «клієнтської підтримки» у ролі інвестиційних консультантів, до «реальних» нотаріусів і «водіїв», що передають гроші. Це створює цілісну злочинну мережу, і саме тому поліція заарештувала 17 осіб, що свідчить про організовану структуру.
Розкриття 17 осіб і юридичні труднощі у боротьбі з шахрайством
Поліція затримала 17 осіб у жовтні 2025 року за звинуваченням у шахрайстві. Це розслідування показало масштаб і складність організованої групи криптовалютних шахраїв у Тайвані. Три водії, які безпосередньо отримували крадені гроші, були під вартою, що свідчить про увагу до фінансових потоків.
З нотаріальними послугами, пов’язаними із нерухомістю, — Су, Сіо і Чоу — стверджують, що просто виконували стандартні кредити для клієнтів і не знали про шахрайство, і були звільнені під заставу у 30 тисяч юанів. Така тактика захисту поширена у подібних справах, коли приватні кредитори стверджують, що надають легальні фінансові послуги і не знають походження коштів. Однак їхня правомірність залежить від здатності прокуратури довести, що вони «усвідомлювали або могли знати» про шахрайство.
Ця справа висвітлює кілька ключових проблем у боротьбі з криптовалютним шахрайством у Тайвані. По-перше, поширення підроблених додатків важко контролювати, оскільки шахраї швидко змінюють домени та назви додатків. По-друге, недостатній нагляд за приватним кредитним ринком створює можливості для співпраці шахраїв із кредиторами. По-третє, через сором і психологічну помилку «затоплених витрат» жертви часто затягують із зверненням до поліції, що дає шахраям час для злочинних дій.
Для звичайних громадян важливо знати ознаки шахрайства: будь-які обіцянки високих і стабільних доходів мають насторожувати, не слід завантажувати невідомі інвестиційні додатки, користуватися лише відомими та регульованими біржами, не вірити у «відбити втрати» через заставлення майна, і при підозрах — негайно звертатися до поліції. Страховий досвід високопосадовця має стати уроком для всіх інвесторів: криптовалюта сама по собі не є шахрайством, але злочинці активно використовують її складність і новизну для шахрайських схем.
