Уріаль 7 трильйонів доларів США імперія управління активами відкриває Біткоїн! Ексклюзивні для мільярдерів токенізовані депозити вже тут

Генеральний директор UBS Group Серджіо Ермотті підтвердить криптовалютну стратегію у звіті про прибутки, а гігант з управління активами на 7 трильйонів відкриє Bitcoin та Ethereum для швейцарських клієнтів, дозволяючи компаніям отримувати токенізовані депозити. У грудні минулого року він був дизайнерським партнером для мережі стейблкоїнів Tempo компанії Stripe. Прибуток у $7,9 мільярда у 2025 році зріс на 53%, а ціни на акції впали на 6% у середу.

Подвійна криптостратегія гіганта з управління активами вартістю 7 трильйонів

Генеральний директор UBS, зареєстрованого швейцарського банку, підтвердив у середу під час звіту про четвертий квартал, що UBS прокладає шлях до токенізованих послуг і доступу до криптовалют для своїх клієнтів. Компанія, яка керує інвестиційними активами на суму понад 7 трильйонів доларів, у середу втратила акції приблизно на 6% і востаннє торгувалися за $44,79.

«Оскільки цифрові активи відіграють дедалі важливішу роль у фінансовій системі, ми впроваджуємо стратегію, орієнтовану на клієнта», — сказав генеральний директор Серджіо Ермотті під час дзвінка. «Ми будуємо основну інфраструктуру та досліджуємо цільові продукти й послуги — від адаптації криптовалют для окремих клієнтів до токенізованих депозитних рішень для бізнесу.»

Ця двостороння стратегія має велике стратегічне значення. Для індивідуальних клієнтів UBS надасть інвестиційні канали для основних криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, щоб задовольнити потреби клієнтів із високим рівнем доходу у розподілі цифрових активів. Для корпоративних клієнтів UBS запустить токенізоване депозитне рішення, яке дозволить підприємствам токенізувати банківські депозити та використовувати їх на блокчейні — інновація, що може підвищити ефективність управління корпоративними фондами та швидкість транскордонних платежів.

Ще кілька тижнів тому Bloomberg повідомив, що банківський гігант почне відкривати криптовалютні інвестиційні канали для обраних клієнтів у Швейцарії, дозволяючи їм інвестувати в Bitcoin та Ethereum. Заходи UBS часто відповідають інтересам і потребам деяких із найбагатших банківських клієнтів світу, оскільки банк є найбільшим у світі керуючим капіталом. Станом на вересень UBS мала під управлінням приблизно $4,7 трильйона активів, переважно від клієнтів із високим і надзвичайно високим рівнем статків.

Стратегія шифрування UBS — дводоріжкова схема

Індивідуальна лінія клієнтів: Відкритий доступ до інвестиційних каналів BTC та ETH для обраних заможних клієнтів у Швейцарії

Корпоративна клієнтська лінія: Надавати токенізовані депозитні рішення для покращення управління фондами та ефективності транскордонних платежів

«Нове покоління інвесторів очікує безперервного технологічного досвіду, а поява цифрових активів і токенізації створює можливості, які фундаментально змінюють спосіб нашої роботи», — сказав Ермотті. Він додав: «У цьому контексті клієнти дедалі більше цінуватимуть надійні поради від партнерів, які можуть забезпечити справді глобальну підключеність, інноваційні продукти та безшовні транскордонні рішення. UBS має унікальну позицію, щоб перетворити ці тенденції на більшу прибутковість і створення довгострокової цінності.»

Ця заява означає суттєву зміну ставлення провідних європейських банків до криптовалют. Прийняття UBS криптовалют як найбільшого приватного банку Швейцарії вплине на всю європейську індустрію управління багатством. Якщо криптопродукти UBS будуть успішними, це може спонукати інші європейські банки наслідувати їх приклад і прискорити інтеграцію традиційних фінансів і крипторинку.

Співпраця Stripe Tempo розкриває амбіції стейблкоїнів

Компанія також прагне використовувати ШІ для підвищення ефективності, впроваджуючи «функції з підтримкою ШІ для оптимізації послуг і підвищення продуктивності» у своїх банківських операціях. Варто зазначити, що компанія не згадала стейблкоїни у своєму квартальному звіті. Однак у грудні минулого року компанію призначили раннім партнером по дизайну блокчейну Stripe, орієнтованого на стейблкоїни, Tempo.

Stripe, провідний глобальний платіжний процесор, запустив блокчейн Tempo, зосереджуючись на платежах стейблкоїном та транскордонних розрахунках. Ранній партнер UBS з дизайну означає, що компанія братиме участь у технічному дизайні архітектури та плануванні сценаріїв застосування Tempo. Ця глибока участь демонструє стратегічний акцент UBS на стейблкоїнах і платежах через блокчейн, які не були безпосередньо згадані у звіті про прибуток, але можуть бути зумовлені регуляторною обережністю або питаннями бізнес-секретності.

Мета блокчейну Tempo — надати бізнесу швидку та недорогу платіжну інфраструктуру стейблкоїнів. Участь UBS може мати кілька форм: по-перше, підключення власних корпоративних клієнтів до мережі Tempo та використання стейблкоїнів для транскордонних торгових розрахунків; по-друге, може запустити власний стейблкоїн, який буде випускатися та циркулювати на Tempo; Третій — надавати послуги з ліквідності та маркетмейкінгу для Tempo. У будь-якому разі, це означає перехід UBS від пасивного розподілу криптоактивів до активного будівництва фінансової інфраструктури блокчейну.

Партнерство UBS зі Stripe також відкриває нову модель для традиційних фінансових установ, які виходять у криптопростір: партнерство з технологічними компаніями, а не самотужки. Stripe надає технічні та продуктові можливості, а UBS — фінансову експертизу та ресурси для клієнтів, які можуть ефективніше доповнювати одне одного, ніж створення окремої агенції. Якщо ця модель буде успішною, вона може слугувати еталонним шаблоном для інших банків для входу на крипторинок.

Стратегічна інтеграція після придбання Credit Suisse

UBS отримала прибуток близько 7,9 мільярда доларів минулого року, що на 53% більше, ніж у попередньому вимірі. У 2023 році UBS придбала Credit Suisse, ще один великий банк Швейцарії, ставши більшим гравцем у банківському секторі. Це придбання суттєво розширює масштаб активів UBS і базу клієнтів, а також відкриває більше простору для криптостратегії. Після придбання Credit Suisse UBS потрібно інтегрувати клієнтів і бізнеси обох банків, і криптовалютні продукти можуть стати потужним інструментом для диференціації конкуренції та залучення молодих і заможних клієнтів.

Credit Suisse мала репутацію, затьмарену консервативними інвестиційними стратегіями та питаннями управління ризиками до свого краху. UBS потрібно відновити довіру клієнтів після придбання, і запуск інноваційних криптопродуктів може продемонструвати підприємливий дух нового керівництва та відкритість до нових технологій. Для тих клієнтів, які перевели свої активи через крах Credit Suisse, криптосервіси UBS можуть стати перевагою, яка приваблить їх назад.

Минулої осені швейцарський центральний банк, Swiss National Bank, за повідомленнями, збільшив свої інвестиції в біткоїн, купуючи більше акцій гіганта MicroStrategies (MSTR) Майкла Сейлора. Такий тип операції «центральний банк купує акції Біткоїна» надзвичайно рідкісний у світі, що свідчить про те, що швейцарська фінансова система набагато більше приймає Bitcoin, ніж інші країни. UBS запустила криптопродукти в цьому середовищі, і можна сказати, що це слідує цій тенденції.

Щодо прибутковості, зростання на 53% у річному вимірі здебільшого зумовлене синергією та скороченням витрат після придбання Credit Suisse. Однак підтримувати цей темп зростання в майбутньому дуже складно, і у традиційних бізнесах з управління капіталом є обмежений простір для зростання. Криптовалютні продукти можуть стати новим рушієм зростання, особливо в контексті молодого покоління заможних людей із сильним інтересом до цифрових активів. Якщо UBS зможе успішно розподілити 1% зі своїх активів у $7 трильйонів на криптопродукти, вона створить новий бізнес-масштаб на $700 мільярдів.

Для крипторинку вихід установи такого рівня UBS є важливою віхою. Вона не лише приносить прямі припливи капіталу, а й, що важливіше, підтверджує дотримання відповідності та професіоналізму. Коли найбільші у світі установи управління багатством почнуть пропонувати своїм клієнтам інвестиції в біткоїн, аргумент про те, що «Bitcoin — це шахрайство», повністю втратить ринок.