UBS планує поступовий вихід у криптовалютний трейдинг із довгостроковою стратегією токенізації

UBS планує обережний запуск криптовалют, пов’язаний із токенізацією, з пріоритетом на інфраструктуру та контрольований доступ клієнтів.

Плани, що перебувають на розгляді в UBS Group AG, незабаром можуть надати деяким клієнтам приватного банкінгу доступ до торгівлі криптовалютами. Замість швидкого запуску банк пов’язує цю діяльність із роботою над токенізованими активами та підтримуючими системами. Керівництво вказує на внутрішні системи та визначені цілі для клієнтів як на початковий етап, а ширше розгортання, ймовірно, відбудеться протягом кількох років.

UBS підтверджує ранні кроки до інвестування в криптовалюти для обраних клієнтів

Швейцарський інвестиційний банк UBS Group AG підтвердив під час свого звіту за середу, що інвестування в криптовалюти незабаром може стати доступним для деяких приватних клієнтів. Коментарі прозвучали після повідомлення на початку січня, що банк почав відбір партнерів для потенційної послуги торгівлі криптовалютами. Керівництво охарактеризувало цю діяльність як дослідницьку та тісно пов’язану з ширшими планами щодо цифрових активів.

Генеральний директор Серджо Ермонті заявив, що банк створює основні системи для підтримки як доступу до криптовалют для фізичних осіб, так і токенізованих депозитних рішень для корпоративних клієнтів. Таким чином, UBS прагне слідувати перевіреним моделям, коли регуляторні та операційні ризики стануть яснішими.

Ермонті додав, що роль банку — «швидкий послідовник», а плани щодо запуску розраховані на три-п’ять років.

Токенізація є центральною у планах UBS щодо цифрових активів, і останні роки були витрачені на тестування блокчейн-систем для випуску фондів, розрахунків та продуктів у грошовій формі. Один із прикладів — токенізований фонд грошового ринку на Ethereum, який забезпечує доступ до низькоризикових короткострокових активів.

Останні фінансові результати дають UBS можливість інвестувати у довгострокові проекти. Чистий прибуток за рік зріс на 53% до 7,8 мільярда доларів, згідно з доповіддю за FY25. З іншого боку, квартальний прибуток за період, що закінчився 31 грудня, збільшився на 56% до 1,2 мільярда доларів. Більш того, інвестиційні активи зросли на 15% у порівнянні з минулим роком, піднявши загальні активи понад 7 трильйонів доларів вперше.

Контрольований доступ до криптовалют здобуває популярність серед великих глобальних банків

Спочатку UBS був глибоко занепокоєний щодо криптовалют загалом. Старші посадовці UBS відкрито ставили під сумнів роль BTC як грошей або засобу збереження вартості у 2017 році. В результаті банк уникнув прямої торгівлі криптовалютами протягом років і обмежив цифрові зусилля внутрішніми системами блокчейн.

У 2023 році обрані заможні клієнти з Гонконгу отримали доступ до криптовалютних ф’ючерсних біржових фондів. Ці продукти забезпечували ціновий вплив без прямого володіння токенами.

Інші компанії у глобальній банківській сфері здійснюють подібні кроки, хоча більшість залишаються під контролем. Barclays нещодавно придбав частку у стартапі з розрахунків стабількоіном Ubyx і приєднався до групи з 10 банків, що вивчають спільний стабількоін.

Одночасно Morgan Stanley та Standard Chartered окреслили плани розширення торгівлі криптовалютами та послуг преміум-брокериджу для інституційних та високоприбуткових клієнтів.

Крім того, попит на регульоване криптоекспозицію продовжує зростати. Спотові біржові фонди Bitcoin у США, очолювані iShares Bitcoin Trust від BlackRock, швидко зростають з моменту отримання дозволу два роки тому.

Для UBS торгівля криптовалютами, ймовірно, буде поступовою, підтримуваною інфраструктурою, а не заголовками. Керівники підкреслювали, що будь-які пропозиції щодо криптовалют базуватимуться на системах, вже використовуваних у багатстві та корпоративному банкінгу.