Крипто-OTC-столи: «Інструмент для ухиляння від податків та відмивання грошей»: J5

Коротко

* Спільний керівний орган з глобального забезпечення податкового дотримання (J5) повідомив, що сотні мільярдів доларів підозрілої активності були пов’язані з крипто OTC-офісами у новій рекомендації.
* OTC-офіси мають щоденний обіг близько 1,44 мільярда доларів, згідно з даними J5.
* Гроші, що проходять через платіжні процесори та OTC-офіси, важче для регуляторів контролювати у реальному часі.

Спільний керівний орган з глобального забезпечення податкового дотримання (J5) опублікував у четвер два рекомендаційні документи, у яких попереджається, що поза біржові (OTC) криптовалютні торгові офіси та платіжні процесори використовуються для приховування та переміщення коштів, пов’язаних із злочинною діяльністю.
Група, до якої входять податкові органи Австралії, Канади, Нідерландів, США та Великої Британії, повідомила, що середньоденний обсяг торгів OTC-офісів становить 1,44 мільярда доларів — значно більше, ніж оцінений обсяг для бірж у 74,5 мільйона доларів.
«Ці офіси забезпечують клієнтам анонімність і надійність при переказі великих сум грошей або криптовалюти, що потенційно може слугувати інструментом приховування для ухильників від сплати податків і відмивачів грошей», — йдеться у заяві J5 на сайті Австралійської податкової служби.

Вони додали, що до сьогодні «майже 236 мільярдів доларів підозрілої активності було повідомлено до Служби боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), пов’язаної з цими торговими платформами».
J5 зазначив, що повідомлення про підозрілу активність, пов’язану з криптовалютними платіжними процесорами, зросли більш ніж на 1000% з 2020 по 2024 рік, тоді як повідомлення, подані до FinCEN, склали 5 мільярдів доларів.
OTC-офіси та криптовалюта
OTC-офіси часто використовують особи з високим рівнем доходу та компанії, які не бажають торгувати на відкритих біржах.
Але J5 стурбовані тим, що правоохоронні та регуляторні органи не можуть контролювати транзакції у реальному часі, оскільки OTC-офіси не ідентифікуються та не маркуються у багатьох комерційних інструментах аналізу блокчейнів.
«Незважаючи на те, що вони здійснюють мільярди транзакцій щодня, більшість OTC-офісів, ймовірно, не подають повідомлення про підозрілу активність, щоб зменшити ризики, пов’язані з великим обсягом обміну криптовалюти», — зазначили вони.

Вони додали, що через це OTC-офіси «можуть створювати додатковий рівень для злочинців, які прагнуть відмити незаконні кошти з криптовалютної екосистеми у традиційні фінанси».
Щодо платіжних процесорів, J5 також зазначив, що за останні роки деякі компанії з продажу розкішних товарів почали пропонувати можливість оплати криптовалютою, зокрема дилери Rolls-Royce і Bentley, Ferrari, брокери яхт, компанії з нерухомості та виробники розкішних годинників.
«Можливість вивести криптовалюту та придбати розкішні товари може бути привабливою для ухильників і злочинців, які прагнуть використовувати доходи від ухилення від сплати податків, відмивання грошей та інших фінансових злочинів».
У цій сфері вже були деякі заходи правозастосування. У 2021 році американські власті врегулювали справу з Bitpay за порушення кількох санкційних програм.
У Гонконзі уряд цього року запровадить новий регуляторний режим для OTC-офісів, який включатиме вимогу дотримання місцевого Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AMLO). Це рішення було прийнято після років роботи OTC-сервісів, включаючи фізичні магазини у місті, у сірих зонах.

Занепад криптобіржі JPEX у 2023 році, яка використовувала інфлюенсерів для просування багатьох із цих магазинів, призвів до визнань регуляторів, що вони не знали, скільки OTC-бізнесів працює у місті, і що їх діяльність майже не контролюється.
Їхню діяльність буде додатково обмежено режимом ліцензування стабільних монет, запровадженим минулого року, через їх використання USDT для багатьох транзакцій.

OTC-офіси, включаючи ті, що керуються великими біржами, застосовують різні техніки для відстеження потенційних незаконних потоків. За словами Хайдера Рафіка, глобального керуючого партнера та головного маркетингового директора OKX, це включає всебічне KYC/AML, моніторинг у реальному часі за допомогою аналізу блокчейнів і тісну співпрацю з регуляторами та органами влади для швидкого виявлення, повідомлення та заморожування підозрілих потоків. «Будівництво довіри до криптовалюти означає рішуче закриття шляхів для поганих акторів», — сказав він Decrypt.
«Ми твердо підтримуємо правоохоронні органи у боротьбі з незаконною криптоактивністю, включаючи зловживання OTC-каналами», — додав він.