TRM Labs спільно з Finray запускають систему моніторингу для криптовалют і фіатних валют, що відповідає новим вимогам MiCA щодо відповідності та боротьби з відмиванням грошей

24 лютого було повідомлено, що платформа блокчейн-інтелекту TRM Labs та компанія з банківської інфраструктури Finray Technologies оголосили про співпрацю для спільного запуску єдиної системи моніторингу, яка охоплює транзакції з криптовалютою та фіатною валютою. Рішення інтегрує рушій відповідності та прийняття рішень XZiel від Finray з інструментами ончейн-аналізу TRM для досягнення попередження про ризики в реальному часі, автоматичної обробки оновлень, управління справами та оцінки ризиків для криптоактивів і традиційних платежів.

Обидві сторони зазначили, що з прискореною інтеграцією процесів розрахунків зі стейблкоїнів і платежів фіатними валютами, а також впровадженням MiCA — європейської регуляторної бази ринку криптоактивів — фінансові установи стикаються з посиленим контролем за дотриманням вимог і протидії відмиванню грошей. Єдина система моніторингу криптовалют і фіату стає необхідною інфраструктурою для банків, кастодіанів і корпоративних фінансових відділів, щоб увійти у простір цифрових активів.

Система підтримує класифікацію підозрілих транзакцій у ланцюгу в режимі реального часу та використовує ту ж логіку процесу, що й традиційний моніторинг платежів, охоплюючи основні блокчейн-мережі, такі як Bitcoin, Ethereum та TRON. Водночас платформа надає функції скринінгу адрес гаманця під час реєстрації рахунків і безперервного моніторингу, що дозволяє комплексно оцінювати ризики в ончейн-чейн-середовищах і поза мережею, а також допомогти установам створити аудитовані процеси дотримання вимог.

Крім того, система автоматично генерує аудиторські записи з часовими мітками, які детально описують причини тригерів ризику, аудиторів і остаточні рішення щодо управління для регуляторного та внутрішнього аудиту. Генеральний директор Finray Олександр Потапенко заявив, що тепер командам з комплаєнсу не складно окремо керувати ризиками фіату та криптовалюти, а інтегрування можливостей блокчейн-інтелекту в основну систему банку допоможе сформувати єдине бачення ризиків у різних каналах і підвищити ефективність прийняття рішень.

Наразі все більше фінансових установ у США та Європі розширюють свої послуги з торгівлі біткоїном, зберігання та криптовалютних платежів. У контексті суворішого регулювання та прискореного входу інституцій системи моніторингу відповідності криптовалют, рішення для адаптації регуляторної бази MiCA та банківські рішення для боротьби з відмиванням грошей стають ключовими напрямками для оновлення інфраструктури цифрових активів.