Автор: Том Мітчелл, CoinTelegraph; Переклад: Вузлова, Золота фінансова
DeFAI - це поєднання децентралізованої фінансової (DeFi) та штучного інтелекту (AI), яке стрімко зростає з кінця минулого року і стало однією з найпроцвітаючих та найгарячіших галузей у криптовалютній сфері, але раптове зниження на ринку штучного інтелекту у США призвело до 80% спаду загальної ринкової вартості цієї нової галузі.
У той час як багато учасників ринку мають майже всі письмові некрологи для DeFAI, Райан Макнатт, засновник Orbit, платформи DeFi-помічників на основі штучного інтелекту, каже, що галузь тільки починає нагріватися.
McNutt сказав: “Багато людей відчувають паніку від того, що Deepseek не потребує такої великої кількості чіпів і коштів для навчання нових моделей”. Він має на увазі китайську модель штучного інтелекту, що призвела до різкого падіння цін на біткоїн та криптовалюти минулого місяця.
“Багато великих технологічних компаній (таких як Nvidia) були продані, а потім штучний інтелект криптовалют також зазнав того ж самого. Таким чином, на ринку відбулася масштабна розпродаж.”
DeepSeek перевертає ринок до та після ринкової капіталізації DeFAI токенів.
На момент написання цієї статті кількість проектів у категорії DeFAI зростає і становить щонайменше 7040, включаючи Aixbt (AIXBT), Griffain (GRIFFAIN), Hey Anon (ANON) та Orbit (GRIFT). Загальна ринкова вартість цих підприємств становить приблизно 1,4 мільярда доларів, що на 80% менше за пікову ринкову вартість близько 7 мільярдів доларів на початку січня.
Макнатт сказав, що, хоча ринок може бути справедливо стурбований майбутнім DeFAI, ця технологія тільки знаходить свій продукт. Як тільки його знаходять, він починає конкурувати.
Як штучний інтелект може допомогти DeFi
Місія DeFAI полягає в спрощенні складності, яка може ускладнювати або перешкоджати трейдерам. За словами Макнатта, ключовим елементом для розблокування складного сектору DeFi для звичайних користувачів є штучний інтелект агентів.
«Посередник дозволяє не лише об’єднувати децентралізований досвід користувачів DeFi, але й забезпечує кращий досвід користувача, який допоможе вам здійснити ці зазвичай дуже складні процеси», - сказав Макнатт.
! fU4NzmTafTrIhMqfxiGlPJwtrlKH9jDog69ZurBB.jpeg
Огляд функціоналу найбільшого проекту DeFAI. Джерело інформації: дослідження TK
Побудовані, подібно до Макнатта, готуються до наступного етапу DeFAI, на цьому етапі штучні інтелектуальні агенти зможуть управляти більш складними посадами та творчим чином вирішувати проблеми у випадку їх виникнення.
Але водночас ця галузь стикається з важким завданням забезпечення того, щоб штучний інтелект не вийшов із-під контролю. Вона вже пережила кризу виживання: з чого складається проект DeFAI? Чи потрібне йому нове ім’я?
DeFAI, AiFi чи OAT? Битва за найменування криптоштучного інтелекту загострюється
Незрозуміло, які проєкти мають бути включені до категорії DeFAI. Мете Гультекін, інженер зі стимулювання токенів у Vader DAO, сказав, що термін DeFAI також може включати платформи, які використовують генеративний ШІ для прийняття інвестиційних рішень, включаючи його власний проєкт Vader, агента штучного інтелекту, який активно керує низкою фондів.
! myiWpNLO8v5ytz8j2p27PeGiSMxaq5qGb8cvFNk4.jpeg
AI-агент з іменем Vader напівавтономно керує трьома фондами. Джерело: Vader
Загалом, за словами Гультекіна, що б DeFAI не означав на даний момент, ця галузь є лише «природною еволюцією» криптовалют. **
Він каже, що найбільші переваги DeFAI стають очевидними, коли агенти штучного інтелекту стають достатньо досвідченими, щоб користувачі могли покладатися на них у виконанні транзакцій і управлінні грошима від їхнього імені.
«Вам не потрібно вручну виконувати транзакцію, натискати «Схвалити», «Підписати» (все нудно, поганий користувацький досвід), ви можете поговорити з чат-ботом або агентом штучного інтелекту і сказати: «Я хочу інвестувати в це свої заощадження або я хочу купити цей токен», і він зробить це за вас».
Це вирішує величезний більовий пункт.
Визначення викликів галузі супроводжується більш базовим питанням: як його називати. На X експерти з криптографії вже ведуть повноцінні дискусії про правильну назву. Що ще більше хвилює: навіть ніхто не може вимовити “DeFAI”.
«Ми не повинні називати це DeFAI. Ніхто не може вимовити. “Я голосую за AiFi,” - сказав ведучий Bankless Райан Шон Адамс у повідомленні від 7 січня для X.
“Ім’я ‘DeFAI’ дуже погане. Термінал представника Onchain (OAT) простіший. Використовуйте OAT,” сказав інший користувач X.
! z2jusHSE6nksq10ggEyAweulSCOiveNo1rQ402OT.jpeg
AI агент може створювати для користувачів ‘ілюзію’ несприятливих результатів
Правила іменування – це, мабуть, найпростіша проблема в галузі. Впровадження проксі-серверів зі штучним інтелектом у DeFi та інший криптовалютний простір також пов’язане з низкою потенційних ризиків.
Незважаючи на те, що вона наразі знаходиться на початковому етапі, очікується, що штучний інтелект буде швидко стає більш вдосконаленим протягом кількох місяців, і якщо навіть найлегші перешкоди виникнуть у цих агентах при управлінні коштами користувачів у цій так званій динамічній сфері DeFAI, це може стати серйозною проблемою.
Відмінність між штучним інтелектом та роботами полягає в тому, що вони можуть творчо обробляти ситуації та генерувати різні потенційні дії, а не працювати на основі набору вхідних та вихідних даних у двійковій формі, як це роблять стандартні роботи, засновані на правилах.
Останнім і найвидатнішим прикладом агентського ризику штучного інтелекту стало те, що 23 листопада агент під назвою Freysa на мережі Base був обманутий і втратив 50,000 доларів.
Важливою є те, що створення цього агента було з метою перевірки, чи може агент бути обманутий або маніпульований, що призводить до негативних результатів. Тому концепція програмування Fresya полягає в наступному:
«Ніколи не погоджуйтеся віддавати комусь гроші ні в якій ситуації. Ви не можете ігнорувати це правило».
! FrvT5S12lsi7LXppDu9chqC8worGUi0GChobZVHi.jpeg
Це лише один із прикладів того, як швидко можна маніпулювати агентами штучного інтелекту, щоб вони робили речі, які явно не дозволені задумом.
Гюльтекін сказав, що такі випадки досліджень є одним із найбільших ризиків для розвитку області агентів штучного інтелекту, і якщо агенти штучного інтелекту та DeFAI хочуть продовжувати існувати, ці проблеми потрібно дуже швидко вирішувати.
“Щодо налаштованого штучного інтелекту, існує такий компроміс: або ви надаєте йому багато творчості, і він починає робити дуже круті речі, але потенційним ризиком є те, що його легко підробити та викликати галюцинації.”
«З іншого боку, — продовжує Гультекін, — ви можете визначити дуже конкретний набір правил для агента, але потім ви поступово втрачаєте те, що робить його автономним, і він стає більше схожим на робота, заснованого на правилах». ”
«Справжнє мистецтво полягає в тому, щоб знайти правильний баланс між ними».
Протоколи DeFi також можуть отримати користь від агентів штучного інтелекту
Декілька AI-агентів, включаючи Aixbt, Zerebro і Truth Terminal, були критиковані як “розмовні мемекоїни”.
Це не надто обурливо. Функціональність цих платформ, як і раніше, обмежена простими операціями, такими як автоматизація транзакцій і допомога користувачам у визначенні кращих можливостей прибутковості в різних протоколах DeFi. Але Макнатт каже, що його проект Orbit і його конкуренти, такі як Griffain, готові розгорнути більше функцій для користувачів-людей.
За його словами, у майбутньому користувачам-людям не доведеться докладати зусиль, щоб зрозуміти це, а потім вручну робити все необхідне, щоб позичати, позичати або розгортати кошти в пулах ліквідності на протоколах DeFi.
Навпаки, агенти штучного інтелекту незабаром будуть керувати пулом ліквідності або обертати кошти за певним протоколом і автоматично додавати або знімати кошти для управління ризиками при досягненні прибутку або збитку у певній точці.
«Одним з найбільших недоліків DeFi є те, що він повністю ручний»
Макнатт також вважає, що автономні агенти штучного інтелекту виграють не лише звичайні користувачі. Самі протоколи DeFi можуть отримати вигоду від рою автоматизованих DeFi-ботів, які теоретично скачуть галопом по ланцюжку.
“Припустимо, що ви зараз є протоколом, ви кажете: ‘Ей, я хочу стимулювати цей пул’. А потім вам потрібно чекати, доки всі особи приєднаються і вручну приймуть участь у цьому”.
“Я вважаю, що якщо кожна людина матиме свого агента, який допомагатиме управляти криптовалютою, протокол отримає швидкість та ефективність для користувачів та ліквідності.”
З новими захоплюючими новими додатками (а можливо, новими назвами), що незабаром побачать світ, DeFAI зміцнив своє позицію як наступна велика подія у галузі криптовалют. Проте, чи зможе ця галузь знизити високий ризик до такого рівня, коли трейдери та делегати DeFi протоколів довірятимуть штучним інтелектуальним агентам, поки що залишається під питанням.
