81 трильйон доларів було помилково зараховано Citigroup, оскільки клієнт мав отримати лише 280 доларів. Оплата обійшла всі контролі Citigroup і довелося скасувати кілька годин після її виконання, що банк називає “ледве уникнутою загрозою”.
Помилка платежу Citigroup: помилковий переказ на суму $81 трлн обходить контролі
Citigroup, один з найбільш визнаних банків у світі, майже потрапив у трильйонний помилку в минулому році. У квітні банк виконав переказ у розмірі 81 трильйонів доларів клієнту, помилка, яка була б критичною для установи.
Згідно з CNBC, переказ пройшов редакцію двох працівників, але був виявлений третім через 90 хвилин. Хоча кошти б не могли бути переміщені, цей епізод показує недоліки, що турбують світ фіатного банківського сектору.
Банк перейшов до повернення коштів кілька годин пізніше, оскільки клієнт мав бути кредитований лише на $280. Обставини, які спонукали до цієї помилки, не були розкриті.
Така подія, коли стягується помилковий платіж, але банк може повернути кошти, називається «майже промахом». Для Citigroup майже промахи трапляються частіше, ніж мали б бути, оскільки це відбувалося десять разів протягом 2024 року, на суму 1 мільярд доларів або більше. За рік до цього це сталося 13 разів.
У своїй заяві Citigroup пояснила:
Наші запобіжні заходи також зупинили б виїзд коштів з банку. Хоча на банк або нашого клієнта впливу не було, епізод підкреслює наші постійні зусилля у подальшому усуненні ручних процесів та автоматизації контролю через нашу Трансформацію.
Citigroup було сильно критикувано регуляторами, що призвело до виселення його колишнього генерального директора Майкла Корбата. Фінансові ЗМІ повідомили, що Корбату важко було впроваджувати технологічні та контрольні заходи в галузі відповідності.
Однією з причин, яка привела Корбата до дострокового виходу на пенсію, була помилкова виплата кредиторам Revlon. У 2020 році компанія помилково надіслала майже 900 мільйонів доларів, що дало місце епопеї, яка закінчилася судовим врегулюванням у 2022 році.
Поки новий генеральний директор зобов’язався покращити методи відповідності та контролю банку, ця подія показує, що роботу ще потрібно провести.
Читати далі: Citi прогнозує вибух криптовалют в 2025 році, що спричинено політикою Трампа та витоками ETF
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
