Юристи Web3 розшифровують: Які наслідки має нове правило від Національної валютної адміністрації для криптосвіту?

26 грудня приблизно нові правила управління ризиками у форекс-операціях банків (пілотний період) та правила відповідальності банків за форекс-операції (пілотний період) були випущені Національним управлінням з форекс, що викликало широкий підпис. На фоні строгого форекс-регулювання в банківському секторі, як віртуальні гроші ринку стрімко розвиваються, як ці правила вплинуть на реформу відповідності банківських форекс-операцій та які вони матимуть вплив на трейдерів?

Значення публікації двох нових документів: новий нагляд у контексті взаємодії великих даних та повної інформатизації

Публікація “Положення про управління ризиками торгівлі на форекс банків (пробне)” та “Положення про відповідальність за виконання форекс-операцій банків (пробне)” має на меті вдосконалення системи регулювання банківської діяльності з форекс, підвищення прозорості ринку, збереження порядку на форекс-ринку. В умовах зростаючої ліквідності великих обсягів даних ці два документи сприятимуть не лише посиленню моніторингу та управління ризиками торгівлі на форекс, а й нададуть банкам більш чітку Відповідність рамку, що сприятиме здоровому та стабільному розвитку фінансового середовища, забезпечить більш регулярним та організованим форекс-ринком.

• Щодо управління ризиками на форекс: З огляду на зростаючу активність у міжнародній торгівлі та інвестиціях, злочинна діяльність на форексі, така як шахрайство, незаконна діяльність з віртуальними грошима та інше, починає збільшуватися, тяжко порушуючи порядок на форекс-ринку. Запровадження “Положення про управління ризиками на форекс для банків (на випробувальний період)” вимагає, щоб банки моніторили та звітували про потенційні операції з ризиком на форексі, що дозволяє виявляти та припиняти злочинну діяльність, забезпечуючи сприяння міжнародній торгівлі та інвестиціям, краще забезпечуючи збалансований розвиток та безпеку.
• У сфері регулювання банківських операцій на форексі: у минулому банки стикалися з проблемами нечіткого визначення відповідальності та невизначених стандартів дбайливості в операціях на форексі. “Положення про відповідальність банків за операції на форексі (пробне)” надає чіткі вказівки, **визначаючи ситуації та умови відповідальності за діяльність, **що дозволяє банкам чітко розуміти, як дбайливо виконувати свої обов’язки при здійсненні операцій на форексі, а також захищає їх від неприйнятних покарань після належного виконання обов’язків, сприяючи точному виконанню банками обов’язків з перевірки операцій на форексі та забезпечуючи нормальне здійснення операцій на форексі.

На перший погляд, регулювання банків, як воно впливає на трейдерів Віртуальні гроші?

Одразу, в умовах все більш суворого регулювання Віртуальні гроші піддані удару

• Повний ланцюг управління: Регулятор форексу починає удар по торгівлі віртуальними грошима зі зрозуміння всього ланцюга. Повний ланцюг означає весь процес від покупки до торгівлі, а потім до виведення віртуальних грошей. Коли валютний регулятор може повністю контролювати напрям руху коштів у ланцюзі угод та всіх сторін, які зайняті в цьому процесі, будь-яка аномалія або незаконна поведінка може стати об’єктом удару. Наприклад, у міжнародній торгівлі віртуальними грошима, якщо джерело коштів, їх призначення, достовірність угод та інша інформація можуть бути повністю відстежені та контрольовані, будь-яка спроба уникнути вимог регулювання форексу буде стикається з високим ризиком.
• Банк виявляє та повідомляє відповідну інформацію: Торгівля віртуальними грішми часто супроводжується рухом коштів, особливо міжнародним рухом коштів. Банки, як посередники у русі коштів, несуть відповідальність за моніторинг великих угод та незвичайної поведінки. Коли банк виявляє підозрілі угоди, особливо пов’язані з рухом коштів віртуальними грішми, відповідно до відповідних правил, вони повинні негайно повідомляти валютний контроль та надавати клієнтам попередження про ризики. Цей етап виявляється надзвичайно важливим у боротьбі з торгівлею віртуальними грішми, оскільки він є важливим джерелом інформації для валютного контролю.
• **Відповідність відділу зовнішньої торгівлі вважає, що вони відповідають умовам боротьби: ** Відділ зовнішньої торгівлі має право вирішувати, чи потрібно боротися з деякими операціями з Віртуальними грошима на підставі свого власного розсуду. Однак критерії відділу зовнішньої торгівлі не є повністю відкритими, і вони все ще мають певну нечіткість. Зазвичай відділ зовнішньої торгівлі враховує кілька факторів, включаючи, але не обмежуючись загальною сумою угод, законність джерела коштів, чи операція стосується нелегальних цілей (наприклад, уникнення обмежень на обмін валюти, відмивання коштів тощо). Незважаючи на відсутність чітких критеріїв, проте на тлі зростання прозорості регулювання інформації відділ зовнішньої торгівлі може більш ефективно боротися з порушеннями.

Друге, чому одночасно НБК випускає регуляторні документи та постанови про звільнення, яка глибинна логіка?

Зі зростанням інформатизації Національний банк посилив контроль за Віртуальні гроші та іншими міжнародними потоками капіталу. Застосування технологій великих даних дозволяє Національному банку більш точно виявляти та контролювати підозрілу діяльність у сфері обігу Віртуальні гроші. Це не лише підвищує ефективність регулювання, а й значно знижує існування зон нерегульованого обігу.

Проте, щоб уникнути великого впливу змін у регулюванні на банківську діяльність, Національний банк також спеціально видав звільнюючі умови, щоб забезпечити плавний перехід банків при внесенні змін у регуляторні заходи, тим самим уникнути негативного впливу на стабільність фінансового ринку.

Третє, визначення характеру різних торговельних операцій в умовах нового регулювання

Відповідність дії:

• Для звичайних споживачів, тут треба дати всім заспокійливу пілюлю, покупка та торгівля Віртуальні гроші, якщо джерело коштів є законним, в основному не пов’язана з серйозними правовими ризиками. Крім того, якщо торгівля споживача відповідає вимогам особистої щорічної форекс-квоти, в основному не пов’язана з серйозними правовими ризиками.
• Для підприємств або установ, якщо джерело фінансування є законним, міжнародні фінансові потоки є реальними і відповідають відповідним правилам управління форексом, то зазвичай Національний банк не втручається.

Високоризикова дія:

• Порушення закону: Якщо торгівля Віртуальні гроші використовується для відмивання грошей, фінансування тероризму, ухилення від оподаткування та інших злочинів, то Національний валютний контроль має право застосовувати відповідні санкції відповідно до закону. У цьому випадку самі Віртуальні гроші не є законними, але їхня мета та фон торгівлі можуть зробити їх інструментом злочинної діяльності.
• Незаконна діяльність, така як уникання валютного контролю, обман при купівлі форекс та інше: Під час торгівлі Віртуальні гроші, якщо виникають випадки уникання валютного контролю, обману при купівлі форекс або незаконної купівлі форекс, Національний банк має достатньо правових підстав для припинення такої діяльності. Наприклад, якщо через Віртуальні гроші приховується джерело коштів, або незаконно купується форекс через підпільні грошові установи, то в разі виявлення такої діяльності відповідні особи або установи стикаються з суворими покараннями.
• Проблеми внутрішнього контролю в банку: При здійсненні управління форексом банк повинен своєчасно виявляти та повідомляти про відповідні підозрілі угоди за допомогою системи попередження. Внутрішня система управління банку, механізм звітування та активність у співпраці з регулюючими органами безпосередньо впливають на ефективність боротьби Національного банку з операціями з Віртуальні гроші.

Четвертий випадок покарання Форекс-регулятора

Чжан Моцзюн, Ву Моцзюй та інші незаконно займалися підприємницькою діяльністю, шахрайством із видачі податкових повернень за експорт, віртуальні гроші для відкриття спеціальних рахунків з податку на додану вартість (джерело: Найвища народна прокуратура, Державне управління форексу щодо оприлюднення повідомлення про покарання учасників злочинів, пов’язаних із форексом)

Ключові слова: злочин незаконного підприємництва, шахрайство з виведенням експортного податку, шахрайство з видачею фактури для ПДВ, повна ланцюжкова боротьба

Основна суть справи: Чжан Моцюн та інші через контроль над компанією Бао Моцю, разом з Ле Моцю компанією Гу Моцзе, завищували ціни на товари, що призвело до обману на суму 3663 тисяч юанів в експортному податку. Товари були вигадані для експорту та використовувалися як сировина. Тим часом Ву Моцзуй та Ма Моцзян у користуванні компанією Шунь Моцзе проводили незаконний обмін юанів на долари, переказуючи кошти за кордон, сума яких перевищувала 180 мільйонів юанів, незаконний дохід становив понад 18 тисяч юанів. Крім того, Чжан Моцюн наказав Ван Моцю виготовити 522 рахунки-фактури з ПДВ загальною сумою 56,25 мільйонів юанів, обманувши податок на суму 3,18 мільйонів юанів.

Розгляд справи: У вересні 2021 року Народний суд району Вучжун міста Чанчжоу засудив Чжан Чжоукуна на 14 років ув’язнення та наложив штраф у розмірі 28 мільйонів юанів; Чжен Чжохуа на 12 років ув’язнення та наложив штраф у розмірі 8 мільйонів юанів; Ву Чжоюй на 5 років і 6 місяців ув’язнення та наложив штраф у розмірі 35 тисяч юанів; Гон Сун за злочин у вигляді штучного видачі рахунків на податок на додану вартість засуджений на 11 років ув’язнення. У лютому 2022 року Чанчжоу міський проміжний народний суд відхилив апеляцію та залишив у силі перший вирок.

Справа підкреслює необхідність ретельного вивчення напрямку руху коштів та обсягів незаконних угод на ринку форекс, точне визначення обсягів незаконної діяльності за допомогою банківських виписок та записів чатів. Одночасно сприяти боротьбі з порушеннями в галузі форекс на всьому ланцюжку, посилювати моніторинг міжнародних фінансових потоків для запобігання утворенню тіньових схем.

П’ять, координація та згода між відділами

Незважаючи на те, що форекс-регулятор зробив певний прогрес у регулюванні торгівлі Віртуальні гроші, виконання відповідних політик потребує часу через координацію функцій кількох відділів. Необхідний поступовий процес для досягнення консенсусу між відомствами, особливо в регулюванні стандартів та протидії, залишається. З розвитком технологій фінансового регулювання майбутнє регулювання торгівлі Віртуальні гроші стане більш суворим і деталізованим.

Шість, підсумок криптосалату

Торгівля віртуальними грошими, хоча і приносить багато інновацій та зручностей, але супроводжується певними правовими ризиками. Управління форекс підтримується інформатизацією та моніторингом великих даних, посилюючи контроль за торгівлею віртуальними грошими. Для звичайних споживачів, дотримуючись відповідних правил і забезпечуючи законне джерело коштів, торговельна діяльність, як правило, не зазнає правових ризиків. Але для підприємств та установ, особливо тих, що займаються міжнародною торгівлею та обігом коштів, варто особливо звертати увагу на відповідність.

Щодо будь-яких порушень законодавства, валютна адміністрація буде накладати відповідні покарання, щоб забезпечити стабільність та порядок на фінансовому ринку. У майбутньому, з поступовим формуванням консенсусу між сторонами, регулювання Віртуальні гроші стане більш прозорим і ефективним.

Особливе заявлення: лише відображає особисту думку автора цієї статті і не є консультацією з питань конкретних питань права та юридичними порадами.