CoinMarketCap опублікував звіт на початку цього року, який викликав гарячі обговорення в галузі. У звіті висунуто концепцію “Agentic Web”, тобто мережу Децентралізація, яку очолює штучний інтелект, і проекти, такі як AI16Z та Virtuals, часто потрапляють в гарячі пошуки. У той же час в громадське бачення швидко увійшло нове поняття: DeFAI, тобто Децентралізоване фінансування + Штучний інтелект.
Просто кажучи, DeFAI - це інноваційна спроба інтеграції технології AI в екосистему DeFi. Це автоматизує складні фінансові операції за допомогою розумних агентів (AI Agents), таких як виконання угод, управління ризиками, оптимізація прибутків і т. Д., Що підвищує ефективність і знижує поріг для звичайних користувачів у DeFi. Як вже говорять на платформі X, “DeFi - це минуле, AI - це теперішнє, DeFAI - це майбутнє”, і цей тренд стрімко наростає.
Популярність DeFAI також не є порожньою. Від кінця 2024 року до початку 2025 року було випущено кілька проектів, що показали різноманітні можливості поєднання штучного інтелекту та DeFi. Щоб краще зрозуміти цей новий сектор, ми розглянемо деякі представницькі оновлення найбільш значущих проектів DeFAI у цій статті, незважаючи на слабкий настрій ринку, вони продовжують розвиватися, демонструючи, як вони сприяють подальшому розвитку галузі через технологічні інновації.
Один, The Hive
Проектний опис：
The Hive - це платформа Децентралізація, заснована на блокчейні Solana, яка спрощує та покращує операції з DeFi шляхом координації інтероперабельної мережі AI-агентів. Вона надає користувачам інструменти для аналізу токенів, управління ліквідністю, стейкінгу та торгівлі, всі ці процеси працюють завдяки штучному інтелекту, щоб забезпечити реальний час і автоматизацію. Проект надає перевагу дружньому до користувача дизайну, поєднуючи дані з соціальних медіа (наприклад, X-пости) з аналізом на ланцюжку, і постійно оптимізує свою технічну інфраструктуру для досягнення масштабованості.
!
Останні розвитки:
- Аналізатор токенів агентства оновлено: у січні цього року The Hive випустив оновлену версію аналізатора токенів агентства, яка спрямована на оптимізацію управління пулами ліквідності токенів (LP), включаючи додавання інструментів для візуалізації даних токенів, оновлення графічного інтерфейсу користувача токенів (UI), покращення пошукового API тощо.
- Покращення UI/UX, натхнені спільнотою: наприкінці січня оновлено автоматичне конвертування в долари, інтерактивний інструмент переміщення та згортану бічну панель, які покращили його користування.
- Посилення повноцінної платформи: у лютому було впроваджено ряд широкомасштабних оновлень, які стосуються різних аспектів екосистеми The Hive, включаючи інтеграцію токенів в інтерфейс, ліквідність та торговельних посередників, UX стейкінг-пулів, покращення запитів та введення, підвищення обмежень API тощо.
Майбутні очікування:
Хоча зараз фокусується на Solana, проте зі збільшенням потреб DeFi в міжланцюговій взаємодії The Hive може дослідити крос-ланцюжкову інтеграцію для подальшого розширення свого ринкового охоплення. Крім того, The Hive може подальш розвивати свого штучного інтелекту, щоб не обмежуватися лише поточними функціями. З урахуванням його позиції як “модульної мережі” The Hive може в майбутньому випускати більше настроюваних агентів, щоб задовольнити потреби різних користувачів.
Друге、griffain
Опис проекту:
Griffain - це платформа, приведена в дію завдяки штучному інтелекту на основі Solana, яка надає користувачам послуги автоматизації угод, ліквідної ставки та аналізу даних за допомогою автономного агента. Вона створює модульну екосистему штучного інтелекту, основною перевагою якої є використання штучного інтелекту та переваг Solana для допомоги користувачам у більш розумному та ефективному управлінні криптовалютними активами.
!
Останні розробки:
- На початку січня Griffain випустила “Agent DeepSeek” з пакета “Agent Engine”, що відповідає її широкій стратегії, що базується на штучному інтелекті, розширюючи свої агентські продукти від торгівлі до даних, що приводять до інсайтів.
- Агент Sniper випуск та оновлення: наприкінці лютого - на початку березня Griffain запустив «Агент Sniper», що є інструментом для торгівлі новими токенами на платформі Pump.fun (популярна платформа на Solana). Автоматизованість та точність цього інструменту відповідають потребам трейдерів, які сподіваються вразитися на початковий підйом токенів.
- Griffain встановлює партнерство з Marinade Finance: в початку березня Griffain запустив “віртуальний валідатор” для ставок на Solana (SOL), підтриманий Marinade Finance, провідним протоколом ліквідної ставки на Solana. “Віртуальний” означає, що це сервіс ставок, який абстрагується від Griffain і не потребує прямого взаємодії з оригінальними валідаторами Solana, а замість цього виконує операції через інтерфейс Griffain. Інтеграція з Marinade Finance означає, що користувачі отримують токени ліквідної ставки (наприклад, mSOL), які можна використовувати в DeFi, отримуючи винагороду за ставку.
Майбутні очікування:
“Віртуальний валідатор” може бути вихідною точкою для Griffain у виході на більш широке поле DeFi, і у майбутньому він може глибоко інтегруватися з більшою кількістю протоколів Solana (наприклад, Jupiter, Raydium), щоб надати рішення DeFi з одного джерела, наприклад, автоматизовані стратегії, які поєднують ставки та торгівлю. За допомогою збільшення потужностей API (наприклад, оптимізації двигуна агента) та потенційних планів для розробників, Griffain може привернути більше розробників у майбутньому, щоб будувати сторонні додатки на основі їх платформи."
Три, Cod3x
Опис проекту: Cod3x, як платформа DeFAI, має на меті знизити поріг участі користувачів у фінансових операціях у блокчейні, поєднуючи технології DeFi та штучного інтелекту. Це дозволяє звичайним користувачам легко управляти та проводити операції з фінансами на ланцюгу за допомогою штучного інтелекту, навіть якщо вони не мають професійних навичок у програмуванні. Платформа прагне створити зручне, безпечне та функціонально розширене середовище, щоб користувачі могли створювати персоналізовані штучні інтелектуальні агенти, які відповідають різним фінансовим ситуаціям, таким як Degen-торгівля, податкове управління, стратегії інвестування DCA (регулярні попередньо визначені інвестиції) та інші, тим самим сприяючи широкому застосуванню та глибокому поєднанню штучного інтелекту в галузі DeFi.
Останні розробки:
- Співпраця з командою Hyperlane: 18 лютого було запущено $TONY на Solana у співпраці з командою Hyperlane. У порівнянні з токенами на інших ланцюжках, $TONY має таку ж ринкову вартість, але через волатильність Solana обсяг торгів за перші п’ять хвилин становив 5 мільйонів доларів.
- Cod3x Create V0.5: 21 лютого було випущено Cod3x Create V0.5, це оновлення використовує нову серверну архітектуру, інтерфейс без підказок, систему розкладу та плагінів, що закладає основу для створення динамічного AI-агента, який може реагувати в реальному часі на тенденції та ринкові умови.
- Долучення до плану заходів: Cod3x офіційно приєднався до програми партнерства з ростом Cookie3 та прийматиме участь у програмі багатонаправленого фармінгу Cookie DAO. Агенти з підтримки угод Cod3x отримали більше ресурсів для даних. Вони можуть використовувати багатовимірні дані, надані на платформі CookieDAO, такі як маркетинговий індекс, показник настроїв тощо, для проведення глибокого аналізу тенденцій на ринку і точного виконання торгових стратегій на основі цього, тим самим виходячи на передові позиції в складному та змінному ринковому середовищі.
Майбутнє очікування: з розвитком сектору DeFAI Cod3x може досягти подальших досягнень в декількох ключових аспектах. На технічному рівні буде випущено версію Big Tony V2, постійно оптимізуючи функції та продуктивність його штучного інтелекту. У сфері екосистеми Cod3x у березні цього року планує розпочати спільний проект Sophon Spark з Sophon Intelligence Agency (S.I.A.) на суму 1,5 мільйона доларів США, щоб просувати розвиток DeFi за допомогою системи, яку приводить штучний інтелект та яка дозволяє користувачам створювати настроювані інтелектуальні системи без коду, коштів чи технічних навичок. Одночасно Cod3x також планує співпрацювати з блокчейн-мережею Sophon, використовуючи її існуючі інноваційні можливості та постійно розширюючуся мережу співпраці, щоб залучити більше розробників та користувачів активно брати участь у цьому.
Четвертий, Хей Анон
Опис проекту: Hey Anon було засновано відомим розробником DeFi Daniele Sesta і є проектом, спрямованим на автоматизацію DeFi з використанням штучного інтелекту. Його основна технологія ґрунтується на TypeScript, використовуючи мову розмови для здійснення операцій DeFi на платформі Telegram та поєднуючи здатність аналізу ринку штучного інтелекту, надає автоматизовані послуги агентства для протоколів DeFi. Мета цього проекту полягає в значному підвищенні ефективності угод, зниженні складності операцій, підтримці різноманітних операцій DeFi та роботі на різних ланцюжках, надаючи користувачам зручні та ефективні сервіси в складному середовищі DeFi. Останні розробки:
- Hey Anon Build 0.3: 1 березня HeyAnon Build 0.3 запускається на Solana, користувачі можуть створити гаманець Solana в програмі HeyAnon або підключити існуючий гаманець та виконувати обміни безпосередньо в мережі Solana у програмі.
- Public Beta v0.1: 1 лютого було оголошено про запуск Public Beta v0.1, HeyAnon спрощує операції з DeFi шляхом виконання свопів, перехресних ланцюжкових активів та управління стратегіями DeFi. Користувачам потрібно лише вказати команду та вказати протокол, який вони хочуть використовувати, а платформа обробить решту операцій. Зараз до цієї платформи можна отримати доступ через heyanon.ai, і це лише початкова версія, в якій буде часто оновлюватися з додаванням функціоналу та підтримки протоколів.
- У лютому компанія Hey Anon інтегрувала платформу візуалізації даних блокчейну Bubblemaps, що дозволяє прямо в Hey Anon проводити розподіл токенів, аналіз власників та показники Децентралізація.
- На лінії CowSwap: Протокол торгівлі Децентралізація CowSwap тепер доступний на HeyAnon для базової, Arbitrum, Gnosis та головної мережі Ethereum, що надає захист від MEV для ф’ючерсів та лімітованих замовлень.
Майбутнє очікуване: хоча Hey Anon був заснований тільки 11 тижнів тому і все ще знаходиться на етапі тестування. Однак його поточна версія v0.3 вже підтримує багато ланцюгів, навіть більше, ніж будь-який інший проект DeFAI. Hey Anon вже запущено на Solana, а надалі буде глибоко співпрацювати з більшою кількістю блокчейнів та проектів DeFi, постійно розширюючи свій спектр підтримуваних публічних ланцюгів та областей застосування.
П’ять. Огляд проекту Orbit: Orbit - це платформа-помічник DeFi, що працює на основі штучного інтелекту, спрямована на спрощення операцій користувачів на блокчейні за допомогою автоматизованих інструментів та управління смарт-контрактами. Функціонал платформи охоплює багато аспектів, такі як крос-ланцюжкові ставки та містки активів, оптимізація стратегії застави та доходів, підключення до позикових протоколів та повноцінні інструменти управління інвестиційним портфелем. Наразі Orbit підтримує понад 100 блокчейнів та понад 200 DeFi протоколів, забезпечуючи безшовне управління активами та процес торгівлі, знижуючи поріг входу та підвищуючи зручність для користувачів. Останні розробки: * Функція автоматизації на ланцюгу: у липні минулого року Orbit запустив функцію автоматизації на ланцюгу, яка дозволяє користувачам встановлювати умови та автоматично виконувати угоди. Це подальше оптимізує досвід користувача та посилює здатність Orbit приймати рішення на основі даних.
- Розширення функціоналу та інтеграція: 11 лютого Orbit інтегрував ліквідність протоколу KyberSwap, щоб забезпечити користувачам швидкий та ефективний досвід обміну. У травні минулого року Orbit інтегрувався з відомим інструментом торгівлі DEX Screener, чия штучний інтелект може в реальному часі виявляти нові токени, розподіляти кошти та оптимізувати інвестиційний портфель, щоб надати користувачам більш розумні інвестиційні інструменти. Крім того, платформа також інтегрувалася з ринковими даними платформи X, щоб надавати користувачам актуальні ринкові тенденції та інсайти.
- ORBIT V2.0: наразі найбільш очікуваним є майбутнє випуск ORBIT V2.0, проте конкретний час запуску ще не розголошено. Orbit V2.0 буде використовувати змішаний інтерфейс, користувачі зможуть продовжувати виконувати операції на ланцюгу, водночас використовуючи новий приклад використання штучного інтелекту для побудови речей на ланцюгу. Користувачі зможуть використовувати кнопку делегування для запуску робочого процесу з декількома делегатами для досягнення складніших цілей. Крім того, Orbit V2.0 поєднує використання штучного інтелекту для гаманця делегата та делегованого дії, надаючи більше автономності делегатам, які мають виконати операції з торгівлі.
Майбутнє очікуване: на відміну від інших рішень, особливістю Orbit є його потужні можливості інтеграції. Orbit підкреслює функцію перехресної ланки, наразі вже інтегровано понад 117 ланок та 200 протоколів, забезпечивши безшовне підключення до кількох блокчейнів. У майбутньому Orbit буде продовжувати розширювати свою підтримку громадських ланцюгів. Крім того, великі надії покладаються на випуск Orbit V2.0, який підтримуватиме створення складних додатків на ланці, що додатково підвищить ефективність та користувацький досвід платформи. Шість, представлення проекту Neur: Neur - це штучний інтелектований асистент, розроблений спеціально для екосистеми Solana, також він є відкритим додатком з повним стеком. За допомогою інтерфейсу діалогу, підтриманого штучним інтелектом, користувачі можуть легко взаємодіяти з протоколами DeFi, NFT та іншими послугами Solana за допомогою природної мови. Neur використовує передові моделі штучного інтелекту, такі як Claude 3.5-Sonnet та GPT-4, щоб надавати різноманітні функції, такі як розумний гаманець, управління NFT та відстеження ринкових тенденцій. Останні розвитки: * Програма раннього доступу (EAP): 1 січня Neur повідомив, що протягом першого тижня на Solana кількість користувачів зросла до 5 587 неплатних користувачів, а користувачів EAP стало 389. Вартість EAP складає 1 SOL, після офіційного запуску ці користувачі отримають пожиттєвий доступ.
- Інтеграція гаманця Privy: 22 січня Neur оголосив про запуск вбудованого гаманця Privy, користувачам достатньо лише кілька натискань, щоб відправити активи з вбудованого гаманця, що підвищило взаємодію користувачів з активами.
- Neur v0.3.4 був випущений: 14 лютого Neur був оновлений до версії v0.3.4, додано керування підказками, покращений інтерфейс користувача, інтегровано Cookie.fun та виправлено деякі помилки даних.
Очікування на майбутнє: В даний час Neur знаходиться на ранній стадії бета-тестування і в даний час зосереджений на розробці основної інфраструктури та функціональності агента, а також на постійній оптимізації функціональності платформи. Дорожня карта Neur показує, що його метою є створення масштабованої інфраструктури та автоматизації управління криптовалютами на основі штучного інтелекту, включаючи розробку більш зручних для користувача цільових сторінок, інтерфейсів чату та компонентів потокових інструментів для взаємодії з блокчейном у реальному часі. Крім того, плани наступного етапу Neur включають створення інструменту з відкритим вихідним кодом для парсингу подій у мережі, спрямованого на залучення більшої кількості учасників, особливо розробників, зацікавлених у створенні та інтеграції. Підтримуючи аналіз транзакційних даних з різних протоколів, Neur забезпечує основу для створення автоматизованих інструментів. У майбутньому мета Neur полягає не тільки в тому, щоб створити корисний інструмент, але й у створенні спільної екосистеми, де розробники зможуть спільно створювати, ділитися та вдосконалювати автоматизацію в ланцюжку. Таким чином, шість основних проєктів DeFAI, на яких зосереджено в цій статті, від крос-чейн інтелектуального управління, стратегій автоматизації до взаємодії з природною мовою, демонструють проривний потенціал інтеграції «AI + DeFi», і ці проєкти використовують найінноваційнішу технологію штучного інтелекту для перетворення складних ончейн-операцій у фінансові інструменти, які «доступні кожному». З цих передових проєктів ми бачимо, що поточна екосистема DeFAI може пройти кілька ключових переходів: по-перше, від автоматизації до автономності: існуючі агенти штучного інтелекту покладаються на попередньо встановлені правила, а моделі наступного покоління можуть поєднувати навчання з підкріпленням для досягнення еволюції стратегії, наприклад, «адаптивне управління ліквідністю», запропоноване The Hive; По-друге, від одноланцюгової до повноланцюгової мережі агентів штучного інтелекту: у майбутньому може бути реалізована картина вільного блукання агентів штучного інтелекту в кількох ланцюгах, і користувачам не потрібно турбуватися про базовий протокол, а ШІ автоматично вибере оптимальне виконання. По-третє, від інструментів до інфраструктури: подібно до того, як Neur використовує інструменти для аналізу в ланцюжку з відкритим вихідним кодом і сподівається побудувати спільну екосистему, проєкти штучного інтелекту переходять від закритих сервісів до екологічних основ, щоб залучити більше розробників до участі в побудові екосистеми. DeFAI змінює DeFi, роблячи його розумнішим, простішим і доступнішим, і хоча загальні проєкти DeFAI наразі перебувають у ринковому западині, оскільки DApps на основі штучного інтелекту продовжують розширювати сценарії застосування, очікується, що інтелектуальне оновлення DeFi призведе до великих змін цього літа.
