ASIC вимагає штраф у розмірі 35 мільйонів доларів для HSBC через збої у запобіганні шахрайству, що вплинули на 1 000+ клієнтів

Корпоративний регулятор Австралії ASIC прагне накласти на HSBC Bank Australia штраф у розмірі 35 млн доларів після того, як банк визнав серйозні збої у запобіганні шахрайствам і захисті клієнтів у період між січнем 2020 року та серпнем 2024 року. За цей час HSBC отримав понад 1 000 повідомлень про несанкціоновані транзакції на суму 34,6 млн доларів, а кількість шахрайських повідомлень зросла приблизно на 380% у 2023 та 2024 роках, що значною мірою було спричинено шахрайствами з видаванням за інших.

Як зазначає ASIC, HSBC не забезпечив належних контролів у своїх системах переказів з травня 2023 року по травень 2024 року та витрачав у середньому 144 дні на розслідування скарг клієнтів.

Постраждалі клієнти втратили десятки тисяч доларів: окремі випадки становили від 47 000 до 50 000 доларів. HSBC уже виплатив приблизно 21,5 млн доларів компенсації та повернув 6,5 млн доларів жертвам. Голова ASIC Сара Корт заявила, що ця справа є «однією з перших такого роду у світі» і надсилає меседж про те, що «захист клієнтів від шахрайств є базовою відповідальністю банків».