Комісія з цінних паперів Британської Колумбії (BCSC) звинуватила For the People FX Inc. та її єдиного власника Роберта Джорджа Генрі Тайєра (Robert George Henry Tyrer) в шахрайстві після того, як регулятор опублікував Повідомлення про слухання 15 липня, стверджуючи, що компанія залучила приблизно 2,6 млн канадських доларів (C$) від 85 інвесторів у період між січнем 2022 року та травнем 2024 року, заявляючи, що кошти використовуватимуться для торгівлі на ринку іноземної валюти (forex). BCSC стверджує, що приблизно 1,9 млн канадських доларів було спрямовано на погашення попереднім інвесторам і фінансування особистих витрат, зокрема годинника Rolex вартістю 69 245 доларів США (US$69,245), оренди, особистих тренувань, татуювання, поїздок та ресторанних страв. Регулятор також стверджує, що компанія незаконно розповсюдила цінні папери серед 48 інвесторів без подання проспекту або без дотримання умов для звільнення. Згідно із законодавством Британської Колумбії про цінні папери, компанії, які пропонують інвестиційні контракти, мають або подати проспект із докладною інформацією про емітента та інвестиційні ризики, або отримати право на звільнення від цієї вимоги.
BCSC стверджує, що 1,9 млн канадських доларів було перекинуто на особисті витрати та відшкодування
Згідно з Повідомленням про слухання, інвестори укладали або кредитні угоди (loan agreements), або угоди про розподіл прибутку (profit-sharing agreements) з For the People FX. Як стверджується, Тайєр повідомляв інвесторам, що бізнес генерував прибутки, утримуючи частину прибутків, зароблених через торгівлю на forex. BCSC визнає, що певна торгівля forex справді відбувалася. Однак регулятор стверджує, що компанія суттєво перебільшувала як масштаб своєї торговельної активності, так і свою прибутковість, просуваючи прибутковість до 100% та надаючи гарантії щодо результативності інвестицій.
Регулятор стверджує, що приблизно 1,9 млн канадських доларів із 2,6 млн канадських доларів, залучених компанією, було витрачено на цілі, не пов’язані з торгівлею. Як стверджується, ці кошти фінансували погашення чинним інвесторам, а також особисті витрати, зокрема 69 245 доларів США на годинник Rolex, 31 750 канадських доларів на оренду (C$31,750), 9 345 канадських доларів на персональні тренування та йогу (C$9,345), 3 000 канадських доларів на татуювання (C$3,000), а також витрати на поїздки, ресторанні страви та роздрібні покупки. Регулятор стверджує, що гроші інвесторів використовувалися у спосіб, суттєво відмінний від заяв, зроблених під час залучення коштів.
Регулятор стверджує про незаконне розповсюдження цінних паперів 48 інвесторам
Поряд із звинуваченнями в шахрайстві, BCSC стверджує, що For the People FX і Тайєр незаконно розповсюдили цінні папери 48 інвесторам. Згідно із законодавством Британської Колумбії про цінні папери, компанії, які пропонують інвестиційні контракти або інші цінні папери, загалом мають або подати проспект, або отримати звільнення від цієї вимоги. Проспект надає потенційним інвесторам детальну інформацію про емітента, його фінансовий стан, господарську діяльність і інвестиційні ризики. Комісія стверджує, що жодна з цих вимог не була виконана для десятків інвесторів, які взяли участь у пропозиції.
BCSC стверджує, що інвесторам надавали хибну інформацію про рахунки
У Повідомленні про слухання також зазначено, що Тайєр і компанія надавали інвесторам хибні або оманливі пояснення на запити щодо зняття коштів чи інформації про їхні інвестиції. За даними BCSC, інвесторам у різних випадках повідомляли, що банківський рахунок компанії був заморожений і це унеможливлює зняття коштів; що BCSC заморозив кошти компанії, але гроші залишалися в безпеці; та що залишки на рахунках інвесторів були вищими, ніж насправді. Регулятор також стверджує, що один інвестор отримав виписку з рахунку, яка не відображала правдиво кошти, що перебували у нього на користь.
Роберта Джорджа Генрі Тайєра названо особисто в межах заходів примусового виконання
BCSC стверджує, що Тайєр особисто санкціонував, дозволив або змирився з тим, що мало місце як у нібито шахрайстві, так і в незаконному розповсюдженні цінних паперів, перебуваючи на посаді директора та посадової особи (officer) For the People FX. За даними регулятора, Тайєр проживав у Британській Колумбії протягом частини відповідного періоду та підтримував офіс компанії в межах провінції, поки тривало залучення коштів інвесторів. Тайєра та компанію зобов’язали з’явитися перед BCSC 18 серпня, якщо вони бажають оскаржити ці звинувачення на слуханні, яке буде призначено. Ці звинувачення не доведені Комісією.
Форекс-інвестиційні схеми привертають постійну регуляторну увагу
Торгівля на ринку іноземної валюти залишається однією з найчастіше згадуваних інвестиційних тем у справах про шахрайство щодо роздрібних інвесторів, оскільки легітимні ринки forex можуть бути складними для незалежної перевірки інвесторами. Шахрайські оператори часто використовують цю складність, заявляючи про власні торговельні стратегії, гарантовані прибутки або незвично стабільні результати, водночас надаючи обмежені докази реальної торговельної активності. Канадські регулятори ринку цінних паперів неодноразово попереджали інвесторів бути обережними, коли до них звертаються з інвестиційними можливостями, що обіцяють високі прибутки від forex, криптовалюти чи інших стратегій із використанням кредитного плеча, особливо коли оператори не зареєстровані або не можуть надати незалежно перевірювані записи результативності.
FAQ
Що, як стверджується, For the People FX Inc. робила з коштами інвесторів?
Комісія з цінних паперів Британської Колумбії стверджує, що For the People FX Inc. залучила приблизно 2,6 млн канадських доларів від 85 інвесторів у період між січнем 2022 року та травнем 2024 року, заявляючи, що кошти використовуватимуться для торгівлі на ринку іноземної валюти. Регулятор стверджує, що приблизно 1,9 млн канадських доларів було перекинуто на погашення попереднім інвесторам і фінансування особистих витрат, зокрема годинника Rolex за 69 245 доларів США, оренди на 31 750 канадських доларів (C$31,750), 9 345 канадських доларів на персональні тренування та йогу (C$9,345), 3 000 канадських доларів на татуювання (C$3,000), а також витрати на поїздки, ресторанні страви та роздрібні покупки.
Чому BCSC звинувачувала For the People FX у незаконному розповсюдженні цінних паперів?
BCSC стверджує, що For the People FX і Роберт Джордж Генрі Тайєр незаконно розповсюдили цінні папери 48 інвесторам, не подавши проспект і не оформивши звільнення від цієї вимоги. Згідно із законодавством Британської Колумбії про цінні папери, компанії, які пропонують інвестиційні контракти, мають або подати проспект, що містить детальну інформацію про емітента та інвестиційні ризики, або отримати звільнення від цієї вимоги. Комісія стверджує, що жодна з цих вимог не була виконана для десятків інвесторів, які взяли участь у пропозиції.
Коли заплановано слухання у справі For the People FX і Роберта Джорджа Генрі Тайєра?
Тайєра та компанію зобов’язали з’явитися перед BCSC 18 серпня, якщо вони бажають оскаржити ці звинувачення на слуханні, яке буде призначено. Повідомлення про слухання було опубліковано 15 липня. Ці звинувачення не доведені Комісією.
