Конгрес вносить двопартійний законопроєкт проти шахрайств із криптовалютними банкоматами після втрат $333M

Депутати США Марія Ельвіра Салазар (R-FL) і Шон Кастен (D-IL) внесли законопроєкт Stop Crypto ATM Scams Act 11 червня, повідомили в офісі Салазара. Двопартійний законопроєкт передбачає захист прав споживачів, правила прозорості та інструменти для правоохоронців після того, як американці в 2025 році втратили понад 333 мільйона доларів через шахрайство з крипто-банкоматами. Дані ФБР, на які послалися в повідомленні, показали, що заявлені втрати зросли на 33% порівняно з попереднім роком: у випадках, коли було відомо вік жертви, найбільший фінансовий збиток припадав на людей похилого віку — особи віком від 60 років становили понад 85% втрат.

Законопроєкт встановлює ліміти на транзакції та вимоги до операторів

Оператори крипто-банкоматів мають впровадити програми протидії відмиванню грошей згідно із законопроєктом. Також вони повинні проводити належну перевірку клієнта, повідомляти про підозрілу активність і вести записи щодо транзакцій та локацій.

Нові ліміти на транзакції поширюватимуться і на нових, і на чинних клієнтів. Нові клієнти матимуть денний ліміт 2 000 доларів і загальний ліміт на поповнення 10 000 доларів упродовж перших 14 днів, тоді як для чинних клієнтів денні транзакції будуть обмежені 7 500 доларами.

Оператори також мають надавати попередження про шахрайство, сигнали про можливе шахрайство та інформацію для споживачів до завершення транзакцій. Законопроєкт вимагатиме чітких розкриттів комісій і цін на криптовалюту, зокрема посилання на ринкову ціну.

Понад 30 000 крипто-банкоматів працюють по всій території Сполучених Штатів у автозаправних станціях, магазинах біля дому та торгових центрах. У релізі зазначили, що шахраї часто видають себе за банки, державні органи, посадовців правоохоронних органів або довірені установи, перш ніж тиснути на жертв, щоб ті переказували гроші через ці машини.

Законодавство вимагає відшкодування та зберігає повноваження штатів

Законопроєкт вимагатиме своєчасного повернення коштів за нарахування, зібрані під час шахрайських транзакцій. Велику чисельність літнього населення Південної Флориди назвали причиною того, що це питання особливо актуальне для округу Салазара.

Законопроєкт також зберігатиме повноваження штатів, встановлюючи федеральні стандарти транзакцій, водночас дозволяючи штатам запроваджувати додаткові запобіжники проти шахрайства та захист прав споживачів. Офіс Салазара заявив: "Stop Crypto ATM Scams Act спирається на ці зусилля, допомагаючи захистити літніх людей від однієї з форм фінансового шахрайства, що найшвидше зростає, і зберегти їхні заощадження, на які вони працювали все життя".

FAQ

Які ліміти на транзакції встановлює Stop Crypto ATM Scams Act?

Законопроєкт передбачає денний ліміт 2 000 доларів і загальний ліміт на поповнення 10 000 доларів упродовж перших 14 днів для нових клієнтів, тоді як чинним клієнтам буде обмежено денні транзакції 7 500 доларами.

Скільки американці втратили через шахрайство з крипто-банкоматами в 2025 році?

Дані ФБР, на які послалися в повідомленні, показали, що в 2025 році американці втратили понад 333 мільйона доларів через шахрайство з крипто-банкоматами, що становить зростання на 33% порівняно з попереднім роком: люди віком від 60 років забезпечували понад 85% втрат із відомим віком.