Count Finance запускає ISAs, використовуючи інфраструктуру Alpaca, щоб усунути консультаційний розрив у Великобританії.

Count Finance запустила Stocks and Shares ISAs на своїй інвестиційній платформі у Великій Британії, використовуючи інфраструктуру нещодавно придбаної Alpaca компанії WealthKernel, щоб поєднати регульовані фінансові поради з податково-ефективним інвестуванням. Цей крок усуває структурний розрив у роздрібних фінансах Великої Британії, де лише 9% дорослих отримують регульовані фінансові поради згідно з останнім опитуванням Управління з фінансової поведінки (FCA) щодо фінансових консультаційних фірм, причому вартість залишається головним бар'єром. Запуск дозволяє відповідним інвесторам з Великої Британії відкривати індивідуальні ощадні рахунки безпосередньо на платформі Count, інтегруючи рекомендації щодо ISA в ширший процес фінансового планування, що охоплює бюджетування, пенсії, заощадження, інвестування та оптимізацію податків.

Дані FCA показують, що лише 9% дорослого населення Великої Британії отримують регульовані фінансові поради

Згідно з останнім опитуванням Управління з фінансової поведінки (FCA) щодо фінансових консультаційних фірм, лише близько 9% дорослих у Великій Британії отримують регульовані фінансові поради. Переважна більшість приймають інвестиційні рішення без професійного керівництва, головним чином тому, що традиційні поради залишаються надто дорогими або недоступними. Оскільки консультаційні фірми стикаються зі зростаючими витратами на дотримання нормативних вимог, багато хто запровадив мінімальні вимоги до портфеля або структури комісій, які фактично виключають дрібніших інвесторів. Хоча робо-радники допомогли автоматизувати частину інвестиційного процесу, вони зазвичай пропонують модельні портфелі, а не комплексне регульоване фінансове планування.

Count Finance інтегрує ISA у комплексне фінансове планування

Лора Корнелі, головна виконавча директорка та співзасновниця Count Finance, зазначила, що ISA є частиною ширшої фінансової стратегії, а не окремим інвестиційним продуктом. «Для наших користувачів ISA — це не просто продукт, а ключова частина фінансового плану. Ми не просто надаємо доступ до ISA. Ми оцінюємо, чи це правильний інструмент для кожного користувача. Ми визначаємо відповідні суми розподілу, рекомендуємо базові фонди та ETF, а також пояснюємо, як вони поєднуються з пенсійними внесками та іншими фінансовими пріоритетами», — сказала Корнелі. На відміну від інвестиційних платформ, які лише виконують операції, Count визначає, чи підходить ISA в загальному фінансовому плані клієнта, перш ніж рекомендувати рівні розподілу та інвестиційні продукти.

Stocks and Shares ISAs надають податкові переваги для інвестування

Stocks and Shares ISAs дозволяють резидентам Великої Британії інвестувати без податку на приріст капіталу та податку на дивіденди в межах річного ліміту ISA. Згідно з HM Revenue & Customs, мільйони інвесторів сукупно тримають сотні мільярдів фунтів стерлінгів у Stocks and Shares ISAs, що робить їх одним із найпоширеніших роздрібних інвестиційних інструментів країни. Допустимі інвестиції включають акції, ETF, фонди та інвестиційні трасти.

Alpaca надає виконавчу інфраструктуру через придбання WealthKernel

Запуск демонструє, як Alpaca позиціонує себе після придбання WealthKernel. Замість того, щоб безпосередньо конкурувати зі споживчими інвестиційними платформами, Alpaca все частіше надає регульовану виконавчу інфраструктуру, що дозволяє фінтех-компаніям швидше запускати локальні інвестиційні продукти. Через єдиний API Count отримує доступ до відкриття рахунків, виконання портфельних операцій, переказів, ETF, фондів та кастодіальних послуг без необхідності будувати цю інфраструктуру внутрішньо. Каран Шанмугараджа, головний виконавчий директор Alpaca Europe, сказав, що партнерство зосереджене на розширенні доступу до регульованих порад. «Count вирішує одну з найважливіших проблем у фінансах сьогодні, розширюючи доступ до регульованих інвестиційних порад. Завдяки Alpaca ми з гордістю підтримуємо таких партнерів, як Count, у створенні рішень, які роблять фінансові поради доступними для ширшого ринку», — заявив Шанмугараджа.

Йоші Йококава, головний виконавчий директор та співзасновник Alpaca, додав: «Count вирішує одну з найактуальніших проблем у роздрібних фінансах Великої Британії, і ми пишаємося тим, що підтримуємо їх. Завдяки локальному досвіду та інфраструктурі Alpaca ми спрощуємо для таких партнерів, як Count, створення та масштабування фінансових продуктів у регіоні».

Count Finance працює в межах регуляторної пісочниці FCA

Count зараз працює в регуляторній пісочниці FCA, одночасно тестуючи свою бізнес-модель під наглядом регулятора. Компанія повідомляє, що вже залучила понад £10 мільйонів зобов'язаних активів під консультуванням.

Поширені запитання (FAQ)

Який відсоток дорослого населення Великої Британії отримує регульовані фінансові поради згідно з FCA?

Згідно з останнім опитуванням Управління з фінансової поведінки (FCA) щодо фінансових консультаційних фірм, лише близько 9% дорослих у Великій Британії отримують регульовані фінансові поради, причому вартість залишається головним бар'єром доступу.

Яку інфраструктуру використовує Count Finance для запуску ISA?

Count Finance використовує інфраструктуру нещодавно придбаної Alpaca компанії WealthKernel, яка надає регульовану виконавчу інфраструктуру, включаючи відкриття рахунків, виконання портфельних операцій, перекази, ETF, фонди та кастодіальні послуги через єдиний API.

Скільки зобов'язаних активів залучила Count Finance?

Count Finance залучила понад £10 мільйонів зобов'язаних активів під консультуванням, працюючи в межах регуляторної пісочниці FCA.