Далекосхідний міжнародний комерційний банк сьогодні (25 числа) офіційно підписав Меморандум про взаєморозуміння (МОВ) з Тайванською прокуратурою вищого рівня. Тема співпраці — «Блокчейн і фінанси, міжсекторальна спільна оборона, обмін інформацією», що створює структуру для розслідування шахрайств, яка поєднує банківські потоки, криптовалютні обіги та поведінкові моделі між платформами. Далекосхідний банк контролює понад 95% вхідних і вихідних операцій з віртуальними валютами по всьому Тайваню, минулого року обробив понад 250 мільярдів нових тайванських доларів у крипто-юридичних валютах, і є найбільшим банком у країні за кількістю співпраць з VASP.
(Попередній огляд: Тайвань | Комітет фінансового регулювання оголосив про перших 9 відповідних постачальників віртуальних активів, 18 з них внесені до чорного списку VASP і припинили діяльність назавжди)
(Додатковий контекст: Тайванські дружні до криптобанки — інтерв’ю з Дай Сонгчі з Далекосхідного банку: яку роль може відіграти сильна фінансова підтримка для Crypto?)
Зміст статті
Перемикач
- Далекосхідний банк: вертикальна підтримка правосуддя
- Результати кампанії боротьби з шахрайством 2.0 за рік: кількість фальшивих акаунтів зменшилася майже на 100 тисяч
- Посилення кримінальної відповідальності через зміну законодавства
Сьогодні Далекосхідний банк разом із прокуратурою вищого рівня провели прес-конференцію з підписання МОВ. У заході взяли участь міністр юстиції Чжень Мінцян, прокурор вищого рівня Чжан Доухуй, голова правління Далекосхідного банку Чжоу Тяньцай, а також представники Банківського управління Комітету фінансового регулювання, Тайбеївської окружної прокуратури, біржі XREX (Lian Ke), MaiCoin (Modern Wealth), BitoPro (BiTuo) і ZONE Wallet.
Це перший у Тайвані випадок, коли з боку банківської системи створено інтегровану систему високої цінності для збору та аналізу розподіленої інформації між банками, постачальниками віртуальних активів (VASP) та міжплатформеними структурами для використання у правових розслідуваннях. Це ознаменовує перехід від моніторингу окремих точок до «міжсекторальної спільної оборони» у боротьбі з шахрайством у криптовалютах.
Зараз Далекосхідний банк співпрацює з платформами MAX, MaiCoin, BitoPro, XREX, ZONE Wallet. З 7 ліцензованих внутрішніх бірж 4 мають партнерські відносини з банком, а частка їхніх фінансових потоків становить 95%.
Голова правління Чжоу Тяньцай у своїй промові прямо сказав: «Куди йде фінансовий потік, туди й ідуть ризики. Там, де знаходиться банк — там перша лінія боротьби з шахрайством.»
Далекосхідний банк: вертикальна підтримка правосуддя
Чжоу Тяньцай зазначив, що співпраця з прокуратурою вищого рівня має чотири ключові переваги.
По-перше, Далекосхідний банк контролює понад 95% вхідних і вихідних операцій з віртуальними активами в Тайвані, що дає можливість спостереження за крипторинком на рівні індикаторів, без обмежень окремих платформ.
По-друге, інтегруючи дані про фінансові потоки, криптовалюти та поведінку клієнтів, створено єдине в країні «Міжсекторальне джерело інформації про криптоактиви», здатне витягати ключові підказки для правового розслідування з багатьох джерел.
По-третє, за допомогою співпраці з кількома VASP створено механізм спільної оборони. При виявленні підозрілих ризиків можна миттєво блокувати банківські рахунки або гаманці бірж, щоб максимально швидко перервати шахрайські схеми.
По-четверте, використовуючи спеціальні аналітичні моделі, можна перетворювати аномальні моделі, такі як міжплатформальні переходи, концентрація капіталу або маршрути групових коштів, у цінну інформацію для правового розслідування. Це дозволяє забезпечити підтримку від початкового виявлення до кінцевого розслідування.
Чжоу Тяньцай підкреслив, що за допомогою API і миттєвого з’єднання з платформами, банківські служби можуть оперативно блокувати підозрілі рахунки, а платформи — контролювати гаманці при виявленні підозрілих транзакцій. «Ми прагнемо не лише допомагати у розслідуваннях після скоєння злочину, а й повністю блокувати підозрілі операції ще на етапі їх виникнення.»
Він підсумував: «Від фінансових потоків до криптообігу, від банків до бірж, від фінансів до правосуддя — ми захищаємо не лише гроші, а й довіру клієнтів.»
Результати боротьби з шахрайством 2.0 за рік: кількість фальшивих акаунтів зменшилася майже на 100 тисяч
Міністр юстиції Чжень Мінцян на прес-конференції оголосив про результати кампанії боротьби з шахрайством 2.0. Він зазначив, що кількість виявлених шахрайських груп зросла на 47% порівняно з 2022 та 2023 роками, кількість нових фальшивих акаунтів зменшилася на 19%, а за січень-лютий цього року — ще на 25% у порівнянні з минулим роком.
«Ми не можемо бути задоволені цим результатом, і громадськість теж не буде. Потрібно глибше співпрацювати між відомствами та залучати приватний сектор.»
Чжень Мінцян також згадав класичний випадок «Тайцзеньгруп», де було відмито 10,7 мільярдів юанів, а вилучено незаконних доходів на 5,5 мільярдів. Там було конфісковано багато розкішних будинків, автомобілів і предметів розкоші, а їхня вартість на аукціонах перевищила 400 мільйонів. Він особливо підкреслив роль Далекосхідного банку: минулого року банк успішно заблокував шахрайські операції на 1,1 мільярда юанів і допоміг повернути понад 50 мільйонів постраждалим — це четверта частина всіх заблокованих сум у країні.
«Кількість підозрілих рахунків у Далекосхідному банку минулого року знизилася до 748. Шахраям краще не заходити до Далекосхідного банку — їх швидко зловлять.»
Прокурор вищого рівня Чжан Доухуй додав, що кількість фальшивих акаунтів знизилася з понад 190 тисяч у 2022 до 93 тисяч у 2023, зменшившись майже на 100 тисяч. Водночас кількість підозрілих іноземних акаунтів у січні-лютому цього року зменшилася на 55% порівняно з минулим роком. Він повідомив, що «Віртуальний центр попередження у віртуальних акаунтах» упродовж року заблокував шахрайські операції на суму понад 20 мільярдів юанів, а кількість постраждалих у справі у Тайбеї перевищила 6 тисяч.
«Розслідування в галузі віртуальних активів вимагає не лише окремих даних, а й підтримки цілісної картини через міжсекторальні джерела інформації.»
Посилення кримінальної відповідальності через зміну законодавства
Чжень Мінцян також повідомив про новий прогрес у законодавстві. Після внесення змін до «Закону про запобігання шахрайству», доходи від шахрайства понад 1 мільйон юанів тепер караються від 3 до 10 років позбавлення волі, понад 10 мільйонів — від 5 до 12 років, а понад 100 мільйонів — понад 7 років. Також для груп, що використовують неповнолітніх, осіб до 18 років або іноземців у шахрайських схемах, передбачено подвоєння покарання.
Якщо підозрюваний зізнається і протягом 6 місяців сплачує штраф або відшкодування, можливо зменшення покарання. В іншому випадку — без зменшення.
Чжан Доухуй зазначив, що шахраї все важче отримати фальшиві акаунти, і вони переходять до нових методів, таких як QR-коди для безкартинкового зняття, віртуальні валюти та фірми-«люди-фантоми». Він додав, що це МОВ поєднує механізм «Центру попередження віртуальних акаунтів», який впроваджує прокуратура по всій країні, щоб швидше відслідковувати рух коштів і виявляти аномалії у законний спосіб.
У прес-конференції Далекосхідний банк підкреслив, що відповідальність фінансових установ — не лише у захисті рахунків, а й у тому, щоб стати ключовим вузлом у міжсекторальній системі управління ризиками. Надалі планується посилювати співпрацю з використанням технологій, фінансових знань і досвіду галузевої спільної оборони у партнерстві з правовими органами, регуляторами та VASP.
