ФРС оприлюднила проєкт правила, яке зобов’язує емітентів стейблкоїнів перевіряти ідентичність клієнтів

Управління федерального резерву США, Управління контролера грошового обігу (OCC), Федеральна корпорація зі страхування депозитів (FDIC) та Адміністрація національних кредитних спілок (NCUA) оприлюднили проєкт регулювання 18-го числа (за місцевим часом), який зобов’язує емітентів стейблкоїнів перевіряти ідентичність клієнтів під час емісії та викупу монет. Пропозиція поширює чинні правила протидії відмиванню грошей (AML) на емітентів стейблкоїнів, як цього вимагає закон GENIUS, ухвалений у липні минулого року, що визначив емітентів стейблкоїнів як фінансові установи в межах Закону про банківську таємницю (Bank Secrecy Act). Агентства відкрили 60-денний період для публічних коментарів, щоб завершити підготовку регулювання.

Проєкт регулювання поширює вимоги CIP на транзакції первинного ринку

Проєкт регулювання під назвою «Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers» покладає на ліцензованих емітентів платіжних стейблкоїнів (PPSI) зобов’язання програми ідентифікації клієнтів (CIP), подібні до тих, що застосовуються до банків і фірм із цінними паперами. Вимоги CIP застосовуються лише до первинної ринкової діяльності, що включає прямі операції з емітентами, як-от емісія та викуп, і не поширюються на вторинні ринкові транзакції, які здійснюються через смартконтракти. PPSI має збирати ім’я, дату народження або дату інкорпорації, адресу та ідентифікаційний номер від усіх клієнтів до відкриття рахунку. Емітенти мають перевіряти цю інформацію за допомогою документів і контактних методів та зберігати записи протягом п’яти років після закриття рахунку.

Керівник Ради керуючих ФРС Бар підкреслює прогалини в регулюванні вторинного ринку

Керівник Ради керуючих ФРС Майкл Бар заявив: «Я висловлюю занепокоєння, що регуляторна рамка закону GENIUS недостатньо враховує ризики незаконного фінансування через вторинні ринкові транзакції стейблкоїнів». Бар додав: «Ми ретельно розглянемо пропозиції щодо того, чи поширювати частини правил CIP на вторинний ринок». ФРС планує завершити регулювання після 60-денного періоду для коментарів.

FAQ

Що оголосив Федеральний резерв 18-го числа (за місцевим часом)?

Федеральний резерв разом із OCC, FDIC та NCUA оприлюднив проєкт регулювання, який вимагає від емітентів стейблкоїнів перевіряти ідентичність клієнтів під час емісії та викупу монет, поширюючи чинні правила протидії відмиванню грошей на сектор стейблкоїнів.

Чому емітенти стейблкоїнів тепер стикаються з вимогами щодо ідентифікації клієнтів?

Закон GENIUS, ухвалений у липні минулого року, визначив емітентів стейблкоїнів як фінансові установи в межах Закону про банківську таємницю, що спричинило зобов’язання впровадити програми ідентифікації клієнтів, подібні до тих, які застосовуються в традиційних банках і фірмах із цінними паперами.