FINRA оштрафувала Tastytrade на 200 000 доларів за нерозкриті скарги клієнтів

FINRA оштрафувала роздрібну брокерську компанію Tastytrade на $200,000 після того, як виявила, що фірма не подала щонайменше 71 писькову скаргу клієнтів за період із січня 2020 року по грудень 2023 року. Регулятор дійшов висновку, що в Tastytrade бракує процедур нагляду, які були б розумно розроблені для дотримання Rule 4530(d) — норми, що регулює вимоги до звітування про скарги клієнтів. FINRA використовує квартальні дані про скарги як частину процесу нагляду та перевірок, щоб виявляти можливі збої комплаєнсу, операційні слабкі місця та занепокоєння щодо практик продажів у межах фірм-членів.

FINRA виявляє 71 неповідомлену скаргу клієнтів за чотири роки

Згідно з листом про прийняття, відмову від заперечень і згоду, опублікованим FINRA, Tastytrade не змогла коректно повідомляти про письмові скарги клієнтів щонайменше з січня 2020 року по грудень 2023 року. Фірма є членом FINRA з 2016 року та керує самокерованою торговою платформою, яка обслуговує роздрібних інвесторів через веб-, настільні та мобільні застосунки. Tastytrade має приблизно 85 зареєстрованих представників і змінила назву з Tastyworks на Tastytrade у 2023 році.

Під час перегляду повідомлень із клієнтами FINRA встановила, що компанія отримувала, але не повідомляла щонайменше про 71 писькову скаргу клієнтів, яка охоплювала різні теми. Самі скарги не були предметом заходу примусового виконання — питання полягало в тому, чи були вони включені в статистичну та підсумкову інформацію, яку фірми мають подавати до FINRA щоквартально. За Rule 4530(d) фірми-члени мають подавати щоквартальну статистичну та підсумкову інформацію щодо письмових скарг клієнтів, які регулятор у широкому сенсі визначає як письмові звернення з претензіями, що стосуються фірми-члена або пов’язаної особи.

Наглядова система Tastytrade не відповідала стандартам комплаєнсу Rule 4530(d)

FINRA дійшла висновку, що наглядова система Tastytrade не була належним чином розроблена, щоб досягати відповідності Rule 4530(d). Згідно з умовами врегулювання, Tastytrade вимагала від персоналу ескалювати клієнтські «grievances» у відділ комплаєнсу для оцінювання. Однак FINRA виявила, що навчальні матеріали фірми та наглядові процедури не надавали працівникам або керівникам конкретних факторів, які слід враховувати, вирішуючи, чи потрібна ескалація.

Очікувалося, що працівники визначатимуть потенційно такі, що підлягають повідомленню, скарги, але їм бракувало достатньо детальних вказівок, щоб визначити, які повідомлення відповідають регуляторним порогам звітування. Як наслідок, FINRA встановила порушення Rule 4530(d), що регулює звітування про скарги, Rule 3110, що регулює нагляд, та Rule 2010, що встановлює стандарти комерційної чесності й справедливі та рівні принципи торгівлі.

Tastytrade оновила навчальні матеріали на початку 2024 року

Згідно з даними FINRA, Tastytrade на початку 2024 року переглянула навчання та настанови. Оновлені матеріали включали фактори, які працівники мають враховувати, визначаючи, чи слід ескалювати клієнтське повідомлення на розгляд відповідно до Rule 4530(d). FINRA навела ці зміни в документі врегулювання.

Врегулювання є нагадуванням, що регуляторні дії не завжди спричиняються неналежною поведінкою, пов’язаною з торговельною активністю, практиками продажів або ринковими зловживаннями. У цьому випадку примусовий захід був зосереджений на звітуванні та нагляді — зокрема на тому, чи клієнтські «grievances» доходили до команд комплаєнсу та згодом розкривалися регуляторам.

FAQ

За що FINRA оштрафувала Tastytrade в цьому провадженні?

FINRA оштрафувала Tastytrade на $200,000 за те, що фірма не повідомила щонайменше про 71 письмову скаргу клієнтів за період із січня 2020 року по грудень 2023 року, а також за відсутність процедур нагляду, які були б розумно розроблені для дотримання вимог Rule 4530(d) щодо звітування про скарги клієнтів.

Чому FINRA вимагає, щоб фірми подавали звіти про скарги клієнтів щоквартально?

FINRA використовує квартальні дані про скарги як частину процесу нагляду та перевірок, щоб виявляти потенційні збої комплаєнсу, операційні слабкі місця та занепокоєння щодо практик продажів. Скарги клієнтів слугують раннім індикатором ризиків, що розвиваються всередині фірм-членів, а тенденції скарг надають регуляторам інформацію, щоб виявляти проблеми, які ще не стали системними.