Homeplus подала негайну апеляцію 20-го проти рішення суду про припинення процедури реабілітації після того, як отримала 200 мільярдів вон у формі екстрених оборотних коштів, що спонукало банків-кредиторів прискорити підготовку відповідних заходів 21-го. Кредиторська група, яка надала фінансування для орендованих магазинів Homeplus через фонди та трастові фонди інвестицій у нерухомість (REIT), завершила призначення провідного банку для кожного місця ведення бізнесу. Фінансова наглядова служба запропонувала створити раду кредиторів для реструктуризації бізнесу на галузевих зустрічах, проведених на початку цього місяця, тоді як строки погашення позик фондів починаються наступного місяця, тож кредиторам потрібно визначити класифікацію активів незалежно від статусу процедури реабілітації.
Банки-кредитори завершили призначення провідного банку для місць ведення бізнесу
Банки-кредитори завершили призначення провідного банку для кожної бізнес-локації орендованих магазинів Homeplus 21-го, повідомляють джерела в фінансовому секторі. Фінансові установи, які надавали кошти Homeplus через фонди та REIT, сформують ради, орієнтовані на провідні банки відповідних бізнес-локацій, щоб переглядати умови магазину за магазином, перспективи стягнення боргу та підтримувальні заходи, зокрема продовження строків погашення і відстрочення виплат відсотків. Очікується, що така структура зберігатиметься навіть у разі відновлення процедур реабілітації.
Кредиторська група ще не завершила узгодження добровільної угоди, окремої від призначень провідних банків. Фінансова наглядова служба провела галузеві зустрічі на початку цього місяця, щоб розглянути експозицію щодо орендованих магазинів Homeplus і запропонувати створення ради кредиторів для реструктуризації бізнесу. Проєкт добровільної угоди, як повідомляється, містить положення, які вимагають одностайної згоди кредиторів для того, щоб окремі фінансові установи могли реалізувати права на заставу або продати вимоги третім сторонам, посилаючись на структуру угоди кредиторів 2023 року щодо фінансування проєкту з нерухомості.
Офіційна особа Фінансової наглядової служби заявила, що відомство не планує додаткових зустрічей, зазначивши, що судове рішення залишається критичним, а ситуація швидко змінюється. Представник банківського сектору зазначив, що первісна мета добровільної угоди полягала в тому, щоб кредитори автономно реструктурували бізнес-локації у разі банкрутства — окремо від процедур реабілітації, хоча сама угода могла б підтримувати реабілітацію бізнесу залежно від того, як структуровано план реабілітації.
Фінансова наглядова служба пропонує рамку добровільної угоди кредиторів
Рамка добровільної угоди, запропонована Фінансовою наглядовою службою на зустрічах на початку місяця, посилається на структуру угоди кредиторів 2023 року щодо фінансування проєкту з нерухомості. За цією рамкою окремі фінансові установи потребуватимуть одностайної згоди кредиторів, щоб самостійно реалізувати права на заставу або продати вимоги третім сторонам. Якщо угоду буде активовано, вона дозволить продовження строків погашення без повторення процедур отримання згоди окремої фінансової установи.
Деякі фонди, пов’язані з орендованими магазинами Homeplus, мають строки погашення позик, що починаються наступного місяця. Банки-кредитори планують відстежувати подальші події та визначати заходи реагування з огляду на майбутнє судове рішення і найближчі дати погашення. Представник банківського сектору зазначив, що хоча добровільна угода була задумана для сценаріїв банкрутства, відмінних від процедур реабілітації, її можна застосувати для підтримки реабілітації бізнесу або вона може стати непотрібною залежно від структури плану реабілітації.
Офіційна особа Фінансової наглядової служби заявила, що відомство не надаватиме додаткових вказівок, підкресливши, що судове рішення є критичним, а кожна установа самостійно визначатиме потреби в резервуванні.
Емітенти карток визнають збитки через експозицію щодо Homeplus
Lotte Card створила резерви, що охоплюють всю суму 79,3 мільярда вон за непогашеними вимогами до Homeplus, розподіливши 20,4 мільярда вон на резерви під втрати за позиками та 58,9 мільярда вон на резерви під знецінення (loss provisions). Емітент карток може перекласифікувати резерви з резервів у дозволи (allowances), якщо строки відшкодування ще більше затримаються, з можливою сторнуванням після стягнення.
Емітенти карток призупинили транзакції карток лише для покупок Homeplus одразу після подання компанією заяви про реабілітацію, а нещодавно зупинили або зменшили випуск кобрендових карток. Представник Lotte Card заявив, що відповідні вимоги були класифіковані як сумнівні, коли Homeplus подала на корпоративну реабілітацію, і були перекласифіковані в оцінені збитки у міру продовження процедур; повне резервування тепер уже сформоване.
Ощадні банки, які мають переважно підпорядковану (subordinated) експозицію, можуть визнавати збитки раніше за комерційні банки через потенційну втрату основної суми, якщо залишкові активи виявляться недостатніми після погашення старших вимог. Представник галузі ощадних банків зазначив, що початок процедури реабілітації запускає класифікацію як «незадовільна або нижче», що потребує резервування принаймні у другому кварталі або в третьому кварталі незалежно від того, чи відновляться процедури, якщо лише діяльність не нормалізується до рівня, що був до реабілітації.
Поширені запитання
Що Homeplus зробила 20-го щодо судового рішення?
Homeplus подала негайну апеляцію 20-го проти рішення суду про припинення процедури реабілітації після того, як отримала 200 мільярдів вон в екстрених оборотних коштах.
Яку рамку для координації кредиторів запропонувала Фінансова наглядова служба?
Фінансова наглядова служба запропонувала добровільну угоду кредиторів на галузевих зустрічах, проведених на початку цього місяця, посилаючись на структуру угоди кредиторів 2023 року щодо фінансування проєкту з нерухомості, яка вимагає одностайної згоди кредиторів для реалізації прав на заставу або продажу вимог.
Яка експозиція Lotte Card щодо Homeplus і які резерви було створено?
Lotte Card має 79,3 мільярда вон за непогашеними вимогами до Homeplus, при цьому 20,4 мільярда вон спрямовано на резерви під втрати за позиками та 58,9 мільярда вон — на резерви під знецінення, що покриває всю експозицію.
