Регулятори в Південній Кореї посилили свою боротьбу з криптовалютними біржами, наклавши рекордний штраф у розмірі 36,8 мільярдів вон та часткову шестимісячну заборону на обробку зовнішніх переказів для Bithumb після всебічного аудиту AML. Фінансове розвідувальне управління (FIU) під керівництвом Комісії з фінансових послуг (FSC) повідомило про виявлення близько 6,65 мільйонів порушень AML під час перевірки, що охоплювали недоліки у верифікації особистості клієнтів, обмеження транзакцій та ведення записів. Крім того, влада зафіксувала 45 772 криптопереведення, пов’язані з 18 незареєстрованими закордонними постачальниками віртуальних активів (VASPs), що підкреслює регуляторні занепокоєння щодо трансграничної діяльності у секторі. Штрафи були накладені після розгляду комітету з санкцій щодо відповідності Bithumb Закону про звітність та використання конкретної фінансової транзакційної інформації, що стало найбільшим штрафом, коли-небудь застосованим до південнокорейської криптобіржі, і сигналізує про ширший, постійний регуляторний тиск на внутрішньому ринку.
Ключові висновки
Bithumb отримала штраф у розмірі 36,8 мільярдів вон та шестимісячну часткову заборону на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів.
Шестимісячна заборона діє з 27 березня до 26 вересня; існуючі користувачі не обмежені, і нові клієнти все ще можуть торгувати, вносити або знімати вон.
FIU неодноразово попереджало Bithumb про припинення роботи з незареєстрованими закордонними VASPs, але біржа не впровадила ефективних заходів блокування.
Ця хвиля санкцій поширюється не лише на Bithumb: раніше Upbit був підданий тримісячній забороні для нових клієнтів і штрафу у 35,2 мільярдів вон у лютому 2025 року.
Пізніше Korbit зазнав штрафів, зокрема штрафу у 2,73 мільярдів вон і попередження для інституцій у грудні 2025 року, що свідчить про розширення регуляторного тиску на провідні корейські біржі.
Ринковий контекст: Дія Bithumb є частиною ширшої ініціативи Південної Кореї щодо зменшення ризиків AML/CTF у цифрових активів, що змусило біржі посилити контроль за знанням клієнта (KYC) та моніторинг транзакцій. Це відповідає поточним регуляторним дискусіям і заходам, які передбачають зростання витрат на відповідність та операційні коригування для операторів платформ. У рамках цієї політики повідомляється про плани уряду використовувати штучний інтелект для контролю за оподаткуванням криптовалют, що підкреслює перехід до технологічно підтримуваного нагляду на ринках криптовалют у Кореї. Детальніше дивіться у статтях про використання AI для відстеження податків на крипто-прибутки: Південна Корея планує застосовувати AI для контролю за оподаткуванням криптовалют.
Чому це важливо
Негайний ефект — це чітке підтвердження наміру Південної Кореї активно застосовувати правила AML у всій криптоекосистемі. Для Bithumb санкції вплинуть не лише на її баланс, але й можуть вплинути на довіру користувачів і майбутні обговорення ліцензування, оскільки біржа прагне відновити регуляторну відповідність. Шестимісячна часткова заборона особливо обмежує ключовий канал залучення нових користувачів — зовнішні перекази, водночас дозволяючи продовжувати операції для існуючих клієнтів. Це підкреслює, як регулятори адаптують штрафи, щоб мінімізувати порушення для поточних користувачів і водночас демонструвати стримуючий ефект для недобросовісних практик.
Загалом, це має стратегічне значення для світової криптоспільноти. Оскільки корейські влади активніше прагнуть забезпечити трансграничну відповідність, біржі, що працюють у регіоні, змушені посилювати свої програми AML, перевірки KYC і системи моніторингу. Штрафи, накладені на Upbit і Korbit у попередні місяці, підтверджують, що це не окрема справа, а частина систематичного тиску. Еволюція ситуації може вплинути на динаміку ліквідності, витрати на відповідність і стратегічні рішення бірж, які прагнуть балансувати зростання з надійним управлінням ризиками.
Що слід спостерігати далі
Стежте за тим, чи завершить Bithumb необхідні заходи з усунення порушень AML до кінця шестимісячного періоду (27 березня — 26 вересня) і як регулятор оцінює подальшу відповідність.
Оцінюйте подальші регуляторні оновлення або роз’яснення від FIU або FSC щодо процедур блокування транзакцій з незареєстрованими закордонними VASPs.
Спостерігайте за тим, чи корейські біржі змінять свої політики щодо залучення клієнтів і трансграничних транзакцій у відповідь на санкції проти Upbit і Korbit.
Відстежуйте будь-які додаткові заходи або штрафи, оголошені у 2025 році і пізніше, у рамках ширшої антимонопольної кампанії Кореї проти криптокомпаній.
Джерела та перевірка
Звіт агентства Yonhap News про 6,65 мільйонів порушень AML і 45 772 перекази з участю 18 незареєстрованих закордонних VASPs.
Рішення та процеси комітету з санкцій FIU.
Попереднє повідомлення FIU від 9 березня 2025 року щодо шестимісячної часткової заборони для Bithumb.
Звітність лютого 2025 року про тримісячну заборону для нових клієнтів Upbit і штраф у 35,2 мільярдів вон.
Оновлення грудня 2025 року щодо штрафів Korbit, зокрема штрафу у 2,73 мільярдів вон і попередження для інституцій.
Деталі та наслідки регуляторної кампанії проти Bithumb: регуляторний тиск у Південній Кореї на криптобіржі Bithumb відображає систематичне посилення регуляторного контролю. Виявлення 6,65 мільйонів порушень охоплювало різні аспекти відповідності, включаючи невідповідність стандартам верифікації клієнтів і прогалини у збереженні транзакційних слідів, необхідних для виявлення підозрілої активності. Виявлення 45 772 переказів із 18 незареєстрованими закордонними VASPs підкреслює ризик трансграничних каналів ліквідності, які можуть уникати внутрішнього контролю без ефективної міжнародної співпраці та механізмів перевірки.
З точки зору регуляторного дизайну, санкції базувалися на Законі про звітність та використання конкретної фінансової транзакційної інформації, що свідчить про подальше застосування стандартних рамок фінансової звітності. Шестимісячна заборона на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів Bithumb є поетапним підходом: вона обмежує найактивніші канали залучення клієнтів, водночас дозволяючи продовжувати операції, щоб не дестабілізувати доступ до ринку для існуючих користувачів. Точний період — з 27 березня до 26 вересня — дає час Bithumb продемонструвати покращення контролю для запобігання новому залученню клієнтів через незареєстровані трансграничні канали.
Ці заходи не є ізольованими. Вони входять у ширший контекст штрафів, які FIU застосовує до інших провідних корейських бірж, таких як Upbit і Korbit, кожна з яких отримала штрафи через недоліки у AML і верифікації клієнтів. Це свідчить про те, що регулятори посилають сигнал: недотримання правил матиме суттєві наслідки, незалежно від розміру біржі або її частки на ринку. Такий регуляторний тиск може сприяти консолідації на платформах із більш сильними AML-програми, водночас підвищуючи операційні витрати для учасників, які мають оновлювати системи KYC, моніторинг транзакцій і звітність відповідно до нових стандартів.
Ця стаття спочатку була опублікована як South Korea Fines Bithumb $24M, Orders 6-Month Partial Suspension on Crypto Breaking News — ваш надійне джерело новин у сфері криптовалют, Bitcoin і блокчейну.
