Таїландські оператори цифрових активів вже за новим механізмом «знижувальної швидкості» (Speed Bump) заблокували понад 10 000 підозрілих криптовалютних рахунків, щоб боротися з відмиванням грошей через «рахунки-мішені» (money mule accounts). Голова Асоціації операторів цифрових активів Таїланду (TDO), Att Thongyai Asavanund, зазначив, що такі рахунки залишаються однією з найсерйозніших вразливостей у системі криптовалют.
Механізм «знижувальної швидкості»: блокування переказів понад 50 000 батів на 24 години
Механізм «знижувальної швидкості», запроваджений TDO, передбачає застосування 24-годинного блокування транзакцій для переказів у розмірі 50 000 батів (THB) і більше. Під час блокування користувачі повинні пройти додаткову ідентифікацію — наприклад, відео-верифікацію — щоб розблокувати кошти.
Att пояснив, що стратегічна логіка цього заходу полягає у навмисному зниженні швидкості транзакцій, щоб підвищити ризик їх виявлення до того, як злочинна мережа встигне переказати незаконні кошти. Однак, звичайні користувачі також стикаються з довшими часами обробки, обов’язковим внесенням у білий список гаманців і тимчасовим блокуванням під час перевірки акаунтів, що створює певний дискомфорт у користуванні.
Моделі відмивання грошей та обмеження блокчейн-ідентифікації
Att детально описав типові схеми роботи злочинних мереж і основні технічні виклики галузі:
Методи злочинної діяльності: незаконні кошти зазвичай розподіляються між кількома банківськими рахунками (так званими «рахунками-мішенями»), потім концентруються на одному рахунку, з якого переказуються на криптовалютні платформи, швидко обмінюються на цифрові активи і переводяться за кордон. Весь процес відбувається дуже швидко.
Обмеження блокчейн-слідкування: хоча технологія блокчейн дозволяє відслідковувати адреси гаманців і транзакції, ідентифікація реальних бенефіціарних власників (BO) залишається надзвичайно складною — як зазначив Att: «Ми можемо бачити адреси та транзакції у блокчейні, але зазвичай не знаємо, хто фактично контролює цей гаманець.»
Протидія злочинам: якщо старий рахунок потрапляє до чорного списку, злочинна мережа швидко залучає нових учасників для відкриття альтернативних рахунків, що постійно ускладнює ефективність чорних списків.
Системні заходи запобігання: міжвідомча співпраця та впровадження правил подорожі
Крім механізму «знижувальної швидкості», TDO просуває низку додаткових заходів: координація з відповідними відомствами, підключення баз даних підозрілих осіб до платіжних систем Банку Таїланду та правоохоронних органів для класифікації високоризикових осіб; заохочення операторів використовувати інструменти аналізу блокчейну для оцінки, чи пов’язані цільові гаманці з незаконною діяльністю або з міжнародними списками моніторингу.
У сфері регулювання криптовалютні компанії активно впроваджують «правило подорожі» (Travel Rule), яке вимагає розкривати інформацію про відправника і отримувача при переказах. Однак через нерівномірність застосування цього правила у різних юрисдикціях у світі, міждержавне обмін даними все ще стикається з практичними труднощами. Att визнав, що ці заходи суттєво підвищили витрати на дотримання правил для операторів, але вважає, що це необхідна ціна за баланс між розвитком галузі та запобіганням злочинам.
Поширені питання
Як працює механізм «знижувальної швидкості» у Таїланді?
Механізм застосовує 24-годинне блокування для криптовалютних переказів у розмірі 50 000 батів і більше. Під час блокування користувачі мають пройти додаткову ідентифікацію (наприклад, відео-верифікацію), щоб розблокувати кошти. Це спрямовано на переривання швидких операцій злочинних мереж із переказу незаконних коштів.
Чому у Таїланді важко ідентифікувати реальних операторів відмивання криптовалют?
Хоча технологія блокчейн дозволяє відслідковувати адреси і транзакції, визначити реальних бенефіціарних власників цих гаманців залишається надзвичайно складним — оператори можуть бачити шлях транзакцій у ланцюжку, але не можуть підтвердити, хто фактично контролює конкретний гаманець. Це основна технічна обмеженість у роботі з криптоантивідмиванням.
Як впливають заходи з протидії відмиванню грошей у криптовалютній сфері на звичайних користувачів?
Звичайні користувачі можуть стикатися з довшими часами обробки транзакцій, обов’язковим внесенням у білий список гаманців і тимчасовим блокуванням під час перевірки акаунтів. Загалом, користувацький досвід дещо погіршується. TDO зазначає, що ці заходи — необхідний дискомфорт для підтримки законності ринку і довгострокового здоров’я цифрових активів у Таїланді.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
SEC і CFTC Пропонують Підвищити Поріг Звітності Приватних Фондів до $1 Мільярдів
SEC і CFTC пропонують зменшити вимоги до звітності хедж-фондів, звільнивши менших радників, і збільшити поріг активів для форми PF з $150 мільйонів до $1 мільярдів, при цьому дані використовуватимуться конфіденційно для нагляду.
GateNews55хв. тому
SFC Гонконгу запускає пілотну рамкову модель для вторинного трейдингу токенізованих інвестиційних продуктів
Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) запустила пілотну рамкову модель для вторинного трейдингу токенізованих інвестиційних продуктів на ліцензованих платформах, розширюючи доступ роздрібних інвесторів і впроваджуючи блокчейн-розрахунки. Рамкова модель включає заходи захисту інвесторів і має на меті розширити ринок токенізованих продуктів.
GateNews4год тому
Гонконг SFC того ж дня опублікував два документи з токенізованими циркулярами (26EC22／26EC23): повний розбір правил вторинного купівлі-продажу VATP та первинного підписання/викупу
Комісія з нагляду за цінними паперами та ф’ючерсами Гонконгу у 2026 році випустить два циркуляри щодо токенізованих продуктів, які відповідно стосуватимуться правил підписки-викупу на первинному ринку та торгівлі на вторинному ринку, чітко визначаючи відповідальність постачальників продуктів, вимоги до ліквідності та механізм справедливого ціноутворення. Нові правила вплинуть на те, як працює галузь, і створять нові можливості для юристів з комплаєнсу, формуючи зразок для регулювання токенізованих фінансів у Азійсько-Тихоокеанському регіоні.
ChainNewsAbmedia4год тому
Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу готує першу у світі рамкову модель торгів токенізованими активами VATP: насамперед інвестфонди грошового ринку, згодом — поступове розширення на всі дозволені продукти
Гонконгська комісія з цінних паперів і ф’ючерсів у квітні 2026 року оприлюднить набір рамкових положень, які дозволять ліцензованим платформам торгівлі віртуальними активами здійснювати біржові операції на вторинному ринку токенізованих активів із дозволених токенізованих активів; перша черга включатиме фонди грошового ринку, а згодом розшириться на акції, облігації тощо. Це зробить Гонконг першим ринком, який використовує інфраструктуру Web3, і просуватиметься синхронно з «CrypTech» регуляторними технологіями, щоб створити регуляторний взірець для токенізованих фінансів. Захід має на меті завоювати позицію найбільшого вузла цифрових активів у Азійсько-Тихоокеанському регіоні та створює конкурентний тиск для операторів на Тайвані.
ChainNewsAbmedia5год тому
Базельський комітет BIS закликає до глобальної узгодженості регулювання стабільних монет: попередження Tether, Circle — 85% мають «ознаки цінних паперів»
Міжнародний банк розрахунків (BIS) знову наголосив на важливості узгодження глобального регулювання стейблкоїнів, зазначивши, що на даному етапі у стейблкоїнів існують три основні ризики, зокрема проблеми з регулюванням транскордонного руху та питання ринкової концентрації. BIS пропонує уніфікувати структуру бухгалтерської книги, стверджуючи, що центральні банки мають керувати розвитком цифрових валют; це створить виклик для існуючих операторів стейблкоїнів, таких як Tether і Circle. Загалом у майбутньому стейблкоїни можуть зіткнутися з більш суворими рамками регулювання.
ChainNewsAbmedia6год тому
SFC Гонконгу схвалює нову рамкову модель для торгівлі токенізованими інвестиційними продуктами
Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) запровадила нормативно-правову базу для торгівлі токенізованими інвестиційними продуктами, що дає змогу здійснювати торгівлю на вторинному ринку на ліцензованих платформах віртуальних активів та підвищує доступність для роздрібних інвесторів.
GateNews7год тому
