Звіт закордонного казначейства за актом GENIUS підтримує міксери, але вимагає нового «Закону про утримання» для криптовалют | Bitcoinist.com

Надійний редакційний контент, перевірений провідними галузевими експертами та досвідченими редакторами. Реклама Мінфін надіслав Конгресу свій звіт за вимогою закону GENIUS‑Act щодо «інноваційних інструментів» боротьби з нелегальним фінансуванням крипто‑злочинів.

Закон про «утримання» криптовалют і парадокс приватності

У 32-сторінковому звіті, поданому Конгресу США у березні цього року, Міністерство фінансів США підтримало законне використання криптоміксерів (послуга, яка приймає криптовалюту від різних користувачів, змішує всі ці монети і потім повертає кожному користувачу еквівалентну суму з пулу, але з інших адрес, ніж ті, що використовувалися для внеску) задля захисту приватності.

Однак воно також закликало законодавців створити новий «закон про утримання цифрових активів», щоб платформи могли блокувати підозрілі кошти.

Міксери, приватність і DPRK

Звіт позитивно зазначає, що змішування та подібні інструменти «можуть використовуватися законними користувачами для підвищення фінансової приватності у публічних блокчейнах», зокрема для «захисту конфіденційної інформації про особисте багатство, бізнес-транзакції або благодійні пожертви від публічного огляду». Він додає, що Мінфін «визнає, що технології підвищення приватності, включаючи міксери та інші засоби обфускації, можуть служити законним цілям, коли їх використовують відповідальні суб’єкти відповідно до застосовних вимог AML/CFT».

Пов’язане читання: Боротьба з CBDC загострюється, оскільки законодавці США закликають до постійного заборони. З іншого боку, у тому ж звіті наголошується, що кіберпідрозділи Північної Кореї та великі групи зловмисного програмного забезпечення покладаються на міксери, міжланцюгові мости та швидкі обміни як основну інфраструктуру для відмивання великих сум, отриманих унаслідок хакерських атак і шахрайств. У звіті цитуються мільярди доларів викрадених цифрових активів, пов’язаних з діячами DPRK, і описується, як ці кошти проходять через міксери і потрапляють у стабількоіни перед тим, як бути перепроведені через мости і виведені готівкою, використовуючи ті ж інструменти, що й звичайні користувачі для приватності.

Що робитиме «Закон про утримання»

Щоб вирішити цей парадокс, у звіті пропонується «закон про утримання», який забезпечить, щоб легальні, чисті користувачі зберігали свою приватність, тоді як протиправна або підозріла діяльність могла б бути зупинена. За цим проектом, криптовалютні біржі та інші регульовані платформи отримають чіткий і законний «кнопку паузи» для підозрілих коштів. У звіті рекомендується, щоб «Конгрес встановив законодавчий «закон про утримання» для цифрових активів», який дозволить платформам «тимчасово утримувати або затримувати переміщення цифрових активів, пов’язаних із підозрілою нелегальною діяльністю, доки не буде проведено відповідний юридичний процес». Компанії зможуть тимчасово утримувати або затримувати ці активи, коли з’являються сильні ознаки підозри, з законною підтримкою.

Ідея полягає в тому, щоб дати правоохоронним органам час діяти проти груп з викупу викупу, великих схем шахрайства або державних хакерів, при цьому обмежуючи цей інструмент вузько визначеними високоризиковими випадками, щоб звичайний потік клієнтів не був автоматично заморожений.

Пов’язане читання: Самсон Моу називає Bitcoin «експоненційним золотом», прогнозує, що станеться далі. Традиційні фінанси та старі медіа часто асоціюють міксери з відмиванням грошей, з Tornado Cash як очевидною попереджувальною історією. Співзасновник Ethereum Віталік Бутерін неодноразово стверджував, що міксери — нейтральні інструменти, навіть казав, що використовував Tornado Cash для приватної пожертви Україні, і тепер підтримує «відповідальні» дизайни, такі як Privacy Pools, які мають захищати приватність у ланцюгу без змішування з відомими брудними коштами.

Ще один елемент головоломки закону GENIUS

Звіт є частиною ширшої рамкової програми закону GENIUS, який підписав Трамп для створення федерального режиму для стабільних монет і просування «інноваційних» інструментів проти нелегального фінансування. Він виконує вимогу Мінфіну щодо визначення, як слід використовувати штучний інтелект, цифрову ідентичність і аналітику блокчейнів у рамках підходу на основі ризиків AML.

Звіт також пропонує переважний технологічний стек (ШІ, цифровий ID, аналітика блокчейнів, API), який регульовані платформи мають впроваджувати відповідно до підходу на основі ризиків AML.

Цінова тенденція BTC спрямована вниз на денному графіку. Джерело: BTCUSD на Tradingview

Обкладинка з ChatGPT, графік BTCUSD з Tradingview

Редакційний процес для bitcoinist зосереджений на наданні ретельно дослідженого, точного та неупередженого контенту. Ми дотримуємося строгих стандартів джерел, і кожна сторінка проходить ретельну перевірку нашою командою провідних технологічних експертів і досвідчених редакторів. Цей процес гарантує цілісність, актуальність і цінність нашого контенту для читачів.