Unit21 інтегрує Blockchain Intelligence від TRM Labs для єдиного криптоспіввідношення

Unit21 — постачальник інфраструктури для ризиків, керованої ШІ, для запобігання шахрайству та моніторингу боротьби з відмиванням грошей — уклав партнерство з компанією з блокчейн-аналітики TRM Labs, щоб інтегрувати керування ризиками криптовалюти та фіату в єдину платформу комплаєнсу. Співпраця закриває операційні прогалини, з якими стикаються фінансові установи та фінтех-компанії, що керують ризиками для криптоактивів і традиційних платежів через окремі системи. Вбудовуючи блокчейн-аналітику TRM Labs безпосередньо в ШІ-платформу Unit21, інтеграція усуває потребу в індивідуально створених комплаєнс-каналах і дає змогу проводити уніфіковані розслідування через кілька платіжних каналів.

Unit21 вбудовує блокчейн-аналітику TRM Labs у платформу комплаєнсу

Інтеграція передбачає вбудовування блокчейн-аналітики TRM Labs у Unit21 за двома основними механізмами. Оповіщення про моніторинг транзакцій, згенеровані TRM, надходять безпосередньо в платформу розслідувань Unit21, тоді як дані з перевірки гаманців подаються в Unit21 у самосервісний модуль правил. Спільні клієнти можуть виявляти, оцінювати та реагувати на ризики, пов’язані з криптовалютою, разом із традиційними фіатними транзакціями, не покладаючись на окремі системи.

Наразі Unit21 обслуговує понад 200 клієнтів у більш ніж 90 країнах, включно з великими фінансовими установами та фінтех-компаніями. Її платформа об’єднує виявлення шахрайства, AML-моніторинг, розслідування та регуляторну звітність через ШІ-агентів, здатних вести розслідування від первинного збору доказів до підготовки й подання звіту. Компанія заявила, що її ШІ-агенти обробили понад 1,5 мільйона оповіщень, тоді як Fraud Consortium охоплює понад 100 мільйонів дорослих у Сполучених Штатах через мережу фінансових установ, фінтех-компаній і платформ криптовалюти. Також компанія повідомила, що рішення, згенеровані її ШІ, створені так, щоб залишатися зрозумілими, придатними для аудиту та відповідними для регуляторного перегляду.

TRM Labs надає рішення з блокчейн-аналітики, які використовують фінансові установи, криптовалютний бізнес, правоохоронні органи та організації національної безпеки для виявлення й розслідування шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, та фінансових злочинів. Її платформа дає змогу відстежувати рух цифрових активів, визначати підозрілу активність, розслідувати незаконні транзакції та формувати аналітику щодо нових загроз.

Інтеграція створює уніфікований робочий процес для виявлення ризиків у крипто та фіаті

Компанії зазначили, що партнерство вирішує проблему, з якою стикаються команди комплаєнсу в крипто та фінтех-середовищі: багато з них покладалися на внутрішньо розроблені системи, щоб з’єднувати блокчейн-аналітику з комплаєнс-робочими процесами. За цієї інтеграції атрибуція ризику TRM, зв’язки між сутностями, результати скринінгу та крипто-оповіщення вбудовуються безпосередньо в записи, які комплаєнс-команди використовують під час розслідувань.

Для клієнтів TRM інтеграція додає блокчейн-аналітику в AI-native платформу комплаєнсу, здатну об’єднувати виявлення, керування кейсами та регуляторну звітність. Організації можуть виконувати ці функції в одному середовищі замість підключення кількох інструментів для моніторингу та звітності.

Крипто- та фінтех-клієнти Unit21 отримують доступ до результатів скринінгу гаманців TRM і блокчейн-ризик-скорів як входів для правил виявлення та слідчих робочих процесів. Оповіщення про моніторинг транзакцій, згенеровані TRM, відображаються безпосередньо в Unit21, тож слідчі можуть переглядати крипто-оповіщення поряд із кейсами за фіатом через одну централізовану систему керування кейсами.

Інтеграція збагачує дані про гаманці та транзакції під час моніторингу через API скринінгу гаманців TRM. Рівні ризику, обсяги транзакцій, зв’язки між сутностями та інша блокчейн-аналітика автоматично включаються до записів розслідувань Unit21 і правил виявлення, надаючи слідчим ширший контекст і водночас усуваючи потребу в індивідуальних каналах передачі даних.

Керівники окреслюють переваги інтеграції та плани подальшого розширення

Кунал Датта, Chief Product Officer у Unit21, сказав, що компанія вважає, ніби фінансові злочини не обмежуються способами оплати, і що комплаєнс-системи так само не мають працювати в ізольованих середовищах. Він пояснив, що організації, які керують ризиками для криптовалюти та фіату через окремі платформи, стикаються з операційними прогалинами, які можуть дозволити підозрілій активності залишитися непоміченою. Датта додав, що вбудовування блокчейн-аналітики TRM безпосередньо в ШІ-агенти Unit21, модуль правил і слідчі робочі процеси дасть змогу комплаєнс-командам аналізувати повний життєвий цикл підозрілої активності — від початкового сигналу з блокчейну до регуляторної звітності.

Адам Вільямс, Vice President of Product у TRM Labs, сказав, що клієнти Unit21 відіграють важливу роль у захисті фінансової системи. Він додав, що блокчейн-аналітика TRM, яка охоплює понад 3,1 мільярда блокчейн-адрес за детальними категоріями ризику, забезпечить організації сильнішими інсайтами для виявлення та реагування на загрози, пов’язані з криптовалютою.

Компанії розкрили плани розширити партнерство можливостями скринінгу гаманців у реальному часі, надаючи клієнтам швидші та підвищеної достовірності сигнали ризику, щоб зміцнити комплаєнс-операції. Оголошення є ще одним кроком у розширенні Unit21 у секторі комплаєнсу для криптовалют: компанія вже підтримує комплаєнс-команди в кількох провідних фірмах, що працюють із цифровими активами.