#CryptoSurvivalGuide

在熊市或高波動性環境中導航需要特定的心態和策略。由於我們目前正處於市場的“極度恐懼”階段，本指南旨在幫助你保護資本並為下一個周期做好準備。

以下是你的逐步生存指南。

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1. “冰浴”心態 (情緒控制)

市場設計讓大多數人在底部恐慌，在頂部狂熱。

· 接受噪音：加密貨幣波動大。30-40%的回撤不是錯誤，而是特性。如果你無法承受你的投資組合下跌50%，那麼你要么配置過重，要么處於錯誤的資產類別。
· 停止看圖表：如果你有長期的論點，天天查看價格只會導致情緒耗竭和錯誤決策。
· 放大視野：看月線圖。比較當前價格與一年前、兩年前或四年前的位置，而不僅僅是上週。

2. 安全第一 (自我保管)

在市場壓力時期，交易所可能面臨流動性緊縮 (如FTX或Celsius在前幾個周期)。

· 不是你的鑰匙，沒你的幣：如果你持有大量資產，將它們轉移出交易所。硬體錢包 (Ledger、Trezor) 或安全的多簽解決方案是必須的。
· 多元化存儲：不要把所有資產放在同一地方。結合硬體錢包和一個可信的交易所，用於小額交易。
· 小心“收益”：如果在下跌期間某個交易所或協議提供異常高的收益，務必格外謹慎。當市場出血時，對手方風險最高。

3. 投資組合篩選 (“醫院”階段)

並非每個幣種都能在未來12-24個月存活。你需要區分健康的項目與處於生命支持的項目。

· 檢查基本面：
· 項目是否仍在開發？ (查看GitHub活動)。
· 是否有真正的社群？ (不只是Twitter上的機器人推銷)。
· 是否有財庫？2022-2023年資金耗盡的項目已不存在。存活下來的項目通常更精簡、更有戰鬥力。
· 削減失利者 (策略性)：如果一個幣下跌90%且沒有開發活動，不要“加碼平均成本”。它可能是殭屍幣。賣出實現損失以進行稅務收割 (可能比寄望奇蹟更明智)。
· 堅持藍籌：在生存模式下，BTC和ETH是你的掩體。山寨幣則是掩體外的高風險偵察任務。

4. 穩定幣：你的彈藥

牛市中現金毫無價值，但熊市中現金為王。

· 增加現金儲備：如果擔心進一步下跌或想準備買入，將部分波動性較大的加密貨幣轉換成USDC、USDT或DAI。
· 穩定幣的收益：你可以在借貸協議 (Aave、Compound) 或中心化交易所中放置穩定幣，獲取適度收益 (5-10%年化)，等待時機。只需注意平台風險。
· “買入”清單：準備一份清單。當比特幣達到你幾個月前設定的買入價位 (例如50k美元、40k美元)，堅持計劃，動用部分現金。不要在機會來臨時卡住。

5. 降低DeFi倉位風險

如果你使用去中心化金融，劇烈下跌可能引發清算。

· 降低貸款與價比率 (LTV)：如果你用加密貨幣借款，立即還款或增加抵押品。不要等到價格瀕臨清算邊緣。
· 檢查橋接風險：如果你的資產分散在不同的Layer-2或側鏈上，請注意橋接是歷史上最容易被攻擊的環節。如非積極交易，建議集中到主網或可信的L2。

6. 信息飲食

在下行時期，噪音變得更大、更絕望。

· 忽略價格預測：沒有人知道底部。聲稱知道的人都在試圖推銷你東西。
· 取消追蹤“吹捧者”：一月喊“$BTC 到10萬”帳號，二月卻喊“全部賣出”。他們反應性強。忽略他們。
· 追蹤鏈上數據：不要只看意見，看看數據。觀察交易所儲備 (幣是否正從交易所轉出？)、大戶錢包和算力。這些數據較難造假。

7. “離線”策略

有時候，你能為你的投資組合做的最好的事情就是忘記它。

· 享受生活：市場六個月後還在這裡。每天盯著紅燭不會讓你的精神健康變好。
· 賺取法幣：在熊市中獲得更多加密貨幣的最佳方式是擁有高收入的法幣 (美元/歐元)，用來買便宜的幣。專注於你的事業或副業。
· 運動：聽起來老套，但市場崩盤的身體壓力是真實的。通過運動釋放壓力，避免在精神上做出愚蠢的交易。

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生存清單 (心裡列印)

1. 保險：將資產轉移到冷錢包。
2. 評估：檢查你的山寨幣。它們還活著嗎？
3. 降低風險：降低槓桿，償還貸款。
4. 準備：列出你的目標買入價。
5. 斷開：取消關注FOMO的影響者。
6. 深呼吸：記住每個周期太陽都會再次升起。

最後想法：
生存模式的目標不是快速致富，而是不破產，並在下一次牛市開始時擁有比結束時更多的比特幣或以太坊。

祝你安全。