Binance面临与美国哈马斯恐怖主义相关的30亿美元诉讼风险

一份长达284页的诉状于11月24日提交给北达科他州联邦法院，代表306个美丽国家庭因2023年10月7日哈马斯针对币安的袭击而失去亲人。

诉讼要求币安、前首席执行官赵长鹏和董事陈光颖“赫娜”赔偿约10亿美元，如果原告根据反恐法(胜诉，该数字将自动增加至30亿美元。

证据包括将约10亿美元的资金流与哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织、真主党和伊朗伊斯兰革命卫队)IRGC(联系起来的链上分析，以及币安承认在2023年因未报告与这些组织相关的可疑交易而犯罪。

诉讼的特别之处在于法律机制和强大的律师团队。Willkie Farr & Gallagher 领导原告团队，参与其中的还有加密律师和前 CFTC 主席 Christopher Giancarlo。首席律师 Lee Wolosky 共同领导 Willkie 的诉讼部门，曾在多个政府任职大使。

如同Consensys律师Bill Hughes在X上所言，这支团队的出现表明了一项明确的战略：ATA的“三倍赔偿”机制可以适用于当合规错误成为故意支持时的集中交易所，而不仅仅是为了达成和解的探测诉讼。

该诉讼基于2月份Raanan诉Binance的裁决，当时一名曼哈顿的联邦法官拒绝驳回对Binance的JASTA指控。Raanan为展示交易数据、内部消息以及70页关于Binance与伊朗Nobitex交易所关系的分析铺平了道路，Elliptic称其为“关键基础设施”，帮助IRGC规避制裁。

ATA与Twitter的不同之处

反恐法案允许受到国际恐怖主义伤害的美丽国公民向任何支持攻击者的人索赔三倍。

2016年，JASTA补充了第二责任：原告必须证明被告对其在恐怖活动中的角色有“普遍意识”并提供“故意的显著支持”。

Vụ Twitter v. Taamneh )2023( 的美国最高法院裁定，仅提供 “常规” 服务是不够的；原告必须证明 “有意识的参与和过错”。社交媒体平台因其服务的普遍性而免除责任，并且审查的努力减少了有意识共谋的可能性。

加密交易所又不同。诉讼指出，FinCEN 2023 的一致意见确认 Binance “没有报告与恐怖组织如基地组织、ISIS、哈马斯的卡萨姆旅和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织相关的交易”。

案件还引用了内部消息，其中合规部门的员工表示客户“来是为了犯罪”和“我们觉得不好但选择视而不见”。这是关键点：从“我们只是一个平台”转变为“被告故意为被制裁的团体构建基础设施”。

离线架构与法律责任

诉讼指控Binance建立交易所以规避AML/KYC，优先考虑VIP客户，鼓励隐瞒位置，以及破坏CZ的监管指示。

集中交易所将客户资金汇聚到共同钱包)omnibus wallet(中，内部记录而不是在链上。交易在内部计算，只有在提取资金时才会触及公开区块链。原告称，这种结构为外国恐怖组织提供了“金融系统”，以转移资金而不留下区块链痕迹。

FinCEN 2023 记录了 Binance 必须维持反洗钱计划并提交可疑活动报告，但报告系统和员工多次失败，保护被标记的客户并鼓励“规避国际 KYC”。

诉讼指出，Binance 与 Nobitex 处理了约 78 亿美元的资金流，占伊朗加密货币交易量的约 70%。一个与真主党相关的账户在不到两年的时间里交易了近 1780 万美元，包括来自一位被 OFAC 指定的赞助者的直接资金流。

原告声称Binance知道哈马斯及相关组织在使用该平台，但仍然选择利润而非反恐义务。

如果证明平台架构和VIP设计优惠旨在支持受到惩罚的资金流，原告符合“有意识的参与和过错”的标准，根据Taamneh。他们还指控Binance主动维持钱包、转移资金并获取美元流动性，使得10月7日的攻击变得可预测。

法律后果与系统

短期风险不仅是30亿美元，因为调查过程将会持续，而Binance可能会以管辖权为理由。真正的风险是Raanan案件和当前的诉讼为其他原告提供了模仿的模板。

即使尚未有最终裁决，这起诉讼也给银行和监管机构施加了额外压力。Binance.US曾因合作银行切断法币渠道而不得不暂停美元充值；BUSD的交易量从每天120亿美元降至2025年中期的不到10亿美元。

欧洲证券监管机构警告称，Binance占全球加密交易量的一半以上，如果法律压力迫使交易所缩减业务，将会造成系统性风险。

银行在服务决策中评估法律风险。ATA的重复使得离岸交易所的成本更高，推动了严格的KYC和更深入的区块链分析，增加了合规成本。

FinCEN 2023的共识要求Binance进行5年的监管，包括对与伊朗、叙利亚、黎巴嫩和加沙相关的实时监控。USDT、TRX、BTC/ETH交易对的流动性分散变得不可避免。

比特币和以太坊ETF基金集中将美元通道接入受管控的美国经纪商，不受反洗钱（AML）监督或ATA风险。

对于需要高频访问或深度 altcoin 的交易者，选择显而易见：留在海外交易所并承担合规成本，还是转向缺乏法币入口的去中心化交易所，但没有集中瓶颈。

如果当前的诉讼超过驳回的举动，许多针对有执法历史的交易所的ATA/JASTA诉讼将会出现。赔偿三倍的法律机制已经存在；剩下的问题是证据和支持的程度。

Willkie Farr的参与传递了一个强烈的信息：严重的合规失败可能会超越行业的所有同情。原告家庭不一定需要赢得诉讼才能改变资金流；他们只需要活得足够长久，让所有具有类似合规记录的交易所自问自己是否会是“下一个”。

石生