手滑：花旗银行错误地向客户存入81万亿美元

花旗集团错误地将81万亿美元记入客户账户，而客户本应只收到280美元。该付款绕过了所有花旗集团的控制，必须在执行几个小时后予以撤回，银行称之为“险些失误”。

花旗集团支付失误：错误的81万亿美元转账绕过了控制

花旗集团是世界上最知名的银行之一，去年差点犯下一个万亿的错误。今年四月，该银行向一位客户执行了一笔81万亿的转账，这是一个对该机构来说至关重要的错误。

根据CNBC的报道，转账通过了两名员工的审核，但在90分钟后被第三名员工发现。虽然资金本不可能被转移，但这一事件显示了法定银行世界中存在的缺陷。

几小时后，银行开始撤回资金，因为客户本应仅获得$280。导致此错误的情况没有披露。

这种事件，指的是错误的支付被收费但银行可以追回资金，被称为“近乎错过”。对于花旗集团来说，近乎错过的情况比应该的要更常见，因为在2024年发生了十次，涉及的金额达到10亿美元或更多。前一年，这种情况发生了13次。

在一份声明中，花旗集团解释道：

我们的预防控制也会阻止任何资金离开银行。虽然这对银行或我们的客户没有影响，但这一事件强调了我们继续努力消除手动流程并通过我们的转型自动化控制的决心。

花旗集团受到监管机构的严重批评，导致其前首席执行官迈克尔·科尔巴特被迫辞职。金融媒体报道称，科尔巴特在实施技术和合规控制方面遇到了困难。

Corbat 提前退休的原因之一是错误地向 Revlon 的债权人支付了款项。该公司在 2020 年错误地发送了近 9 亿美元，导致了一场于 2022 年以法院和解告终的传奇。

虽然新任首席执行官承诺改善银行的合规和监督方法，但这一事件表明仍然有许多工作要做。

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