币安 10 亿伊朗交易曝光，美财政部“私函”施压遵守监控协议

据 The Information 于 5 月 8 日报道，美国财政部已以私函方式要求币安（Binance）遵守双方于 2023 年达成的 43 亿美元和解协议中规定的监控计划。此前有报道指出，币安曾处理约 10 亿美元流向伊朗相关实体的交易，且据称解雇了向公司高管披露这一情况的员工。

2023 年和解协议：43 亿美元代价与三年政府监控

2023 年，币安与美国财政部和司法部（DOJ）达成和解，总金额达 43 亿美元，为美国历史上最大规模的加密货币监管罚款之一。协议核心条款包括：币安接受由政府官员监督的为期三年的合规监控计划，并承诺建立符合美国制裁合规与反洗钱（AML）标准的内部制度。

前执行长赵长鹏（CZ）作为和解的组成部分，认罪一项与币安未能维持 AML 体系相关的重罪指控，并于 2023 年 11 月辞去执行长职务。美国总统川普随后于 2025 年 10 月以行政命令赦免了赵长鹏。

伊朗交易疑云：本次事件的发展时间轴

根据现有报道，本次监管压力的形成按以下顺序推进：

· 有报道指出币安平台发生了约 10 亿美元的资金流动，最终流向与伊朗有关联的实体

· 据称币安解雇了向公司高管披露这一情况的相关员工

· 上述解雇事件引发外界对币安内部合规文化的疑虑

· 一群美国参议员介入，致函财政部长 Scott Bessent，要求提交币安合规情况的正式报告

· 财政部发出私函，“私下要求”币安遵守监控协议中规定的合规义务

币安发言人回应称，公司“视此次监督为持续加强合规和反洗钱控制的重要组成部分”，并强调将全力配合、保持透明。

币安与川普政府的敏感关系背景

此次监管压力的发生背景中，币安与川普政府之间的政治关联备受外界审视。去年，一家总部位于阿联酋的实体以 USD1——由川普及其子共同创立的 World Liberty Financial 发行的稳定币——向币安投资了 20 亿美元。

赵长鹏周四出席了在迈阿密举行的 Consensus 2026 大会，这是他在川普赦免后最重要的公开亮相之一。他表示，自己一直“试图避开美国”，同时提出了重振 Binance.US 的构想，旨在让用户获得全球流动性。他同时否认了再次担任加密货币公司领导职务的想法：“我觉得我没有足够的精力再去领导另一家公司了。我到此为止了。”

常见问题

美国财政部 2023 年对币安的和解协议主要涵盖哪些义务？

和解协议要求币安向美国财政部和司法部支付 43 亿美元罚款，接受为期三年的政府监督合规计划，并由前执行长赵长鹏认罪一项 AML 违规相关的重罪指控。协议核心是要求币安建立符合美国制裁合规标准的内部制度，政府官员持续监督执行情况。

币安处理伊朗相关交易为何引发严重监管关切？

美国对伊朗实施广泛金融制裁，任何允许受制裁实体使用其平台的金融机构均面临严重的民事和刑事责任。币安在 2023 年的和解协议中正是因此类违规付出了高额代价，因此此次指控若成立，将直接意味着币安未完全履行协议中的核心合规义务。

川普赦免赵长鹏是否影响币安的法律义务？

赦免仅适用于赵长鹏本人的刑事认罪，并不免除币安作为公司主体对财政部和司法部所承担的和解义务。币安的三年监控计划和 43 亿美元和解条款仍然有效，任何新的违规指控均可能对和解的持续履行构成影响，且在政治与法律层面均可能引发更广泛的连锁反应。