汇丰澳洲承认三大违规，面临 3500 万澳元罚款

澳洲证券和投资委员会（ASIC）于 6 月 18 日宣布，正就汇丰（HSBC，0005）澳洲分行在反詐保护上的严重疏漏，寻求高达 3,500 万澳元的罚款。汇丰已全面承认三大核心违规事实，截至 6 月已累计向受害客户赔付 2,150 万澳元，并表示将与 ASIC 保持「建设性合作」。

ASIC 宣布寻求汇丰澳洲 3,500 万澳元罚款

根据 ASIC 的案件说明，本次行动聚焦于汇丰澳洲分行在长达四年多时间内（2020 年 1 月至 2024 年 8 月）未能履行保护客户免遭诈骗的监管义务。在此期间，共有约 950 份涉及未授权付款与交易的投诉被提出，客户总损失约 2,300 万澳元。

三大核心违规：风控漏洞、平均 145 天调查时长、缺失主动排查机制

汇丰已承认的三项核心违规如下：

转账风控系统存在重大漏洞：针对澳洲主流即时支付通道 IAT，汇丰未搭建足够识别和拦截仿冒银行诈骗转账的监控规则。

诈骗投诉调查严重超时：汇丰平均调查时长达 145 天，部分受害者账户冻结长达 542 天才恢复存取权，远超监管法定时限。

客户补偿与风险排查机制缺失：在诈骗集中爆发期间，汇丰未主动排查受损客户，仅被动等待用户投诉。

截至 6 月，汇丰已赔付 2,150 万澳元

调查展开后，汇丰推出专项补偿计划，截至 2026 年 6 月已累计向受害客户赔付 2,150 万澳元。ASIC 副主席 Sarah Court 表示，本案反映澳洲汇丰长期、普遍性的系统失职，银行明知诈骗风险扩散却未采取有效防护措施。

常见问题

ASIC 对汇丰澳洲寻求罚款的法律依据是什么？

根据 HK01 报道，ASIC 的指控基于汇丰澳洲分行在未授权交易和诈骗投诉处理上的长期系统性失职，汇丰已承认三大核心违规事实。ASIC 寻求的罚款金额为 3,500 万澳元，最终罚款金额将由法院裁定，目前尚未达到终局判决。

汇丰澳洲 2,150 万澳元的赔付与客户损失 2,300 万澳元之间存在什么差距？

根据 ASIC 案件说明，客户总损失约 2,300 万澳元，截至 2026 年 6 月汇丰已赔付 2,150 万澳元，尚有约 150 万澳元的差距。具体差距原因、剩余赔付安排及完成时间在现有报道中未作进一步说明。

为何 2023 年 10 月至 2024 年 3 月的损失特别集中？

根据 ASIC 的案件说明，客户总损失 2,300 万澳元中，近 1,600 万澳元（约 70%）集中发生在 2023 年 10 月至 2024 年 3 月这一约五个月的期间，显示诈骗活动在这段时间内集中爆发，而汇丰的风控和投诉处理机制未能及时响应。具体的诈骗方式和背景，报道中未进一步说明。