Unit21 是一家由 AI 驱动的风险基础设施提供商，专注于欺诈预防和洗钱监测。它已与区块链情报公司 TRM Labs 合作，将加密货币和法币的风险管理整合到单一合规平台中。该合作旨在弥补金融机构和 fintech 公司在分别通过独立系统管理加密货币与传统支付风险时面临的运营缺口。通过将 TRM Labs 的区块链情报直接嵌入 Unit21 的 AI 驱动平台，集成无需定制构建合规流水线，并可在多个支付渠道之间实现统一的调查。
Unit21 将 TRM Labs 区块链情报嵌入合规平台
该集成通过两种主要机制将 TRM Labs 的区块链情报嵌入 Unit21。由 TRM 生成的交易监测告警会直接流入 Unit21 的调查平台，而钱包筛查数据会进入 Unit21 的自助式规则引擎。联合客户可在不依赖独立系统的情况下，与传统法币交易一同识别、评估并应对与加密货币相关的风险。
Unit21 目前为 90 多个国家的 200 多家客户提供服务，包括大型金融机构和 fintech 公司。其平台通过 AI 代理集成欺诈检测、洗钱防治监测、调查以及监管报告能力，可处理从最初证据采集到报告准备与提交的整套调查流程。公司表示，其 AI 代理已处理超过 150 万条告警；其欺诈联盟（Fraud Consortium）由金融机构、fintech 公司和加密货币平台组成，覆盖美国超过 1 亿名成年人。公司还表示，其 AI 生成的决策旨在保持可解释、可审计，并适用于监管审查。
TRM Labs 为金融机构、加密货币企业、执法机构以及国家安全组织提供区块链情报解决方案，用于检测并调查与加密货币相关的欺诈及金融犯罪。其平台使用户能够追踪数字资产的流动、识别可疑活动、调查非法交易，并围绕新兴威胁构建情报。
集成为加密货币与法币风险检测创建统一工作流
两家公司表示，该合作回应了加密与 fintech 合规团队面临的一项挑战：许多团队一直依赖内部开发的系统，将区块链情报与合规工作流相连接。在该集成下，TRM 的风险归因、实体关联、筛查结果以及加密货币告警被直接嵌入合规团队在调查过程中使用的记录中。
对 TRM 客户而言，该集成将区块链情报引入一种 AI 原生的合规平台，能够整合检测、案管理与监管报告。组织可以在单一环境中完成这些功能，而无需连接多个监测与报告工具。
Unit21 的加密货币与 fintech 客户可将 TRM 的钱包筛查结果和区块链风险评分作为检测规则与调查工作流的输入。由 TRM 生成的交易监测告警会直接出现在 Unit21 中，使调查人员能够通过一个集中式案管理系统，将与加密货币相关的告警与法币案件一同进行审查。
在监测过程中，该集成通过 TRM 的钱包筛查 API 对钱包与交易数据进行增强。风险等级、交易规模、实体关联以及其他区块链情报会自动并入 Unit21 的调查记录与检测规则，为调查人员提供更广泛的上下文，同时无需定制数据流水线。
高管概述集成带来的收益与未来扩展计划
Unit21 首席产品官 Kunal Datta 表示，该公司认为金融犯罪并不受支付方式限制，合规系统同样不应在彼此隔离的环境中运行。他解释说，使用不同平台分别管理加密货币与法币风险的组织存在可能导致可疑活动无法被发现的运营缺口。Datta 补充称，将 TRM 的区块链情报直接嵌入 Unit21 的 AI 代理、规则引擎与调查工作流中，将使合规团队能够分析可疑活动的完整生命周期——从最初的区块链信号到监管报告。
TRM Labs 产品副总裁 Adam Williams 表示，Unit21 的客户在保护金融体系方面发挥着重要作用。他补充说，TRM 的区块链情报覆盖了超过 31 亿个区块链地址，并按详细风险类别进行划分，这将为识别与应对与加密货币相关的威胁提供更强洞察。
两家公司披露了计划：扩展合作以具备实时钱包筛查能力，为客户提供更快速且更高置信度的风险信号，从而强化合规运营。本次公告标志着 Unit21 在加密货币合规领域的扩张又迈出一步；该公司目前已支持多家领先数字资产公司的合规团队。
常见问题
Unit21 和 TRM Labs 的集成提供了什么？
该集成将 TRM Labs 的区块链情报与 Unit21 的 AI 驱动合规平台结合在一起，使金融机构与 fintech 公司能够在单一系统中管理加密货币与法币风险。来自 TRM 的交易监测告警会直接流入 Unit21 的调查平台，而钱包筛查数据会进入 Unit21 的规则引擎。
Unit21 有多少客户？
Unit21 为 90 多个国家的 200 多家客户提供服务，包括大型金融机构和 fintech 公司。公司的 AI 代理已处理超过 150 万条告警，其欺诈联盟覆盖美国超过 1 亿名成年人。
Unit21 和 TRM Labs 宣布了哪些未来能力？
两家公司披露了计划，将通过实时钱包筛查能力扩展该合作，为客户提供更快速且更高置信度的风险信号，以强化合规运营。
