تقدم Chainlink تدفقات عمل الصناديق المرمزة مع رسائل Swift

لقد طورت Chainlink حلاً تقنياً يمكّن المؤسسات المالية من إدارة تدفقات العمل الخاصة بالصناديق المرمزة مباشرة باستخدام رسائل Swift وبيئة تشغيل Chainlink (CRE). تتيح هذه الطريقة للبنوك والمؤسسات التفاعل مع شبكات البلوكشين من خلال البنية التحتية الحالية لـ Swift، مما يلغي الحاجة إلى استبدال أنظمة الهوية أو بروتوكولات إدارة المفاتيح أو العمليات الداخلية.

يستند التطوير إلى الأعمال السابقة مع Swift و UBS في مشروع Guardian للهيئة النقدية في سنغافورة في عام 2024، حيث تم تفعيل اشتراكات وصرف الصناديق المرمزة بنجاح باستخدام رسائل ISO 20022. توسع التكامل الجديد لـ CRE هذه القدرة، مما يسمح بتحفيزات على السلسلة أكثر عمومية وقابلية للتوسع من رسائل Swift.

كيف تعمل تكامل Chainlink و Swift

تجمع التكامل بين ثلاثة عناصر رئيسية:

• الرسائل السريعة: يتم استخدام رسائل ISO 20022 للإشارة إلى اشتراكات الأموال، الاستردادات، وغيرها من الإجراءات الشركات.
• بيئة تشغيل Chainlink (CRE): تتحقق من رسائل Swift الواردة وتقوم بتفعيل أحداث العقود الذكية على السلسلة المقابلة.
• وكيل التحويل الرقمي Chainlink (DTA)****: ينفذ سير العمل التمويل المرمّز على السلسلة، مما يضمن الدقة والاتساق.

عمليًا، يمكن للمؤسسات المالية إرسال رسائل سويفت القياسية من خلال CRE، مما يؤدي بعد ذلك إلى تفعيل إجراءات تلقائية على عقد ذكي. وهذا يلغي الحاجة إلى التسوية اليدوية، ويقلل من الاحتكاك التشغيلي، ويعزز أتمتة الامتثال.

أظهر طيار مع UBS Tokenize أن الاشتراكات في الصناديق واستردادها يمكن أن تتم معالجتها باستخدام هذه الطريقة، مع دمج تسويات النقد خارج السلسلة من خلال بنية Swift التحتية. لا تحتاج المؤسسات إلى إعادة تصميم الأنظمة الحالية، مما يمكّن من نموذج توصيل وتشغيل لتجربة الصناديق المرمزة.

توسيع عمليات الصناديق المرمزة

تتيح طبقة التجريد الخاصة بـ CRE للمؤسسات تنشيط الأحداث على السلسلة دون الحاجة إلى تكامل مباشر مع البلوكشين، مما يفتح الباب لاعتماد أوسع في صناعة الصناديق العالمية التي تتجاوز قيمتها 100 تريليون دولار. تشمل الفوائد الرئيسية ما يلي:

• تقليل عبء التسوية والعمليات.
• الامتثال الآلي والتقارير.
• الشفافية المحسّنة وقابلية التتبع لعمليات تحويل الأموال.
• معالجة أسرع من خلال بنية تحتية للعقود الذكية القابلة للبرمجة.

“أنا متحمس جدًا لهذه الابتكار الرائد الذي حققناه من خلال الاستفادة من معايير سويفت وتصميم الأصول المرمزة لشركة UBS، حيث نظهر كيف يمكن أن تمكن استخدام العقود الذكية والمعايير التقنية الجديدة وكلاء النقل والجهات الأخرى من إدارة سير العمل للأصول المرمزة على السلسلة،” قال سيرجي نازاروف، المؤسس المشارك لشركة Chainlink.

استخدمت UBS النموذج لاستكشاف استراتيجيات جديدة لدورة حياة المنتج، بما في ذلك إدارة الاشتراكات والاستردادات.

تداعيات صناعة الصناديق

أصبح إدارة الصناديق المرمزة محور اهتمام المؤسسات المالية التي تسعى إلى تسويات أسرع، وتقليل المخاطر التشغيلية، وزيادة مرونة السوق. من خلال دمج رسائل سويفت مع سير العمل على البلوكشين، تقدم تشينلينك للمؤسسات طريقًا لإدارة عمليات الصناديق المرمزة من الأنظمة التقليدية.

باستخدام العقود الذكية وCRE، يمكن للشركات أتمتة عمليات الاشتراك واسترداد الأموال مع الحفاظ على الشفافية وقابلية التتبع. كما يسمح هذا النهج للبنوك باستكشاف دورات حياة المنتجات الجديدة وطرق التوزيع دون إحداث اضطرابات في البنية التحتية الحالية. بالنسبة لصناعة تحت ضغط لتحديث العمليات وتقليل التكاليف، يمكن أن تصبح هذه خطوة رئيسية لتمكين اعتماد أوسع للصناديق المرمزة.

نظرة عامة على دفتر أستاذ بلوكشين سويفت

بالإضافة إلى دمج CRE، أعلنت Swift عن خطط لإنشاء دفتر أستاذ مشترك قائم على blockchain لتوسيع التمويل الرقمي في أكثر من 200 دولة. تم تصميم الدفتر لتسهيل المدفوعات عبر الحدود على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمكّن من تحويلات القيمة المرمزة المنظمة عبر النظم البيئية الرقمية.

تشمل الميزات الرئيسية:

• التحقق الديناميكي من المعاملات: يتم التحقق من المعاملات في الوقت الحقيقي لضمان الدقة.
• تطبيق العقد الذكي: يتم تنفيذ قواعد الدفع تلقائيًا.
• القابلية للتشغيل البيني: تدعم كل من الشبكات الخاصة والعامة إلى جانب الأنظمة النقدية الحالية.
• المرونة التشغيلية: تستفيد من البنية التحتية الموثوقة من Swift لضمان أمان المعاملات ذات الحجم الكبير.

يبدأ السجل المشترك بنموذج أولي للمدفوعات عبر الحدود على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وسيتم تطويره مع المدخلات من أكثر من 30 مؤسسة مالية عالمية، بما في ذلك بنك أمريكا، HSBC، JP مورغان، BNP باريبا، وبنك سانتاندير.

تكامل الإجراءات المؤسسية

مؤخراً، دخلت Chainlink أيضاً في شراكة مع 24 مؤسسة عالمية، بما في ذلك Swift و DTCC و Euroclear، لتوحيد الإجراءات الشركات على السلسلة. الإجراءات الشركات—مثل توزيعات الأرباح، والاندماجات، وتقسيم الأسهم، وإصدارات الحقوق، وعروض الشراء—تكلف الصناعة حالياً حوالي $58 مليار سنوياً.

النظام الجديد يستخدم أوكال Chainlink و الذكاء الاصطناعي و CRE لـ:

• استخراج بيانات هيكلية من إعلانات غير هيكلية باستخدام نماذج اللغة الكبيرة.
• تحقق من صحة المخرجات عبر نماذج الذكاء الاصطناعي المتعددة.
• نشر سجلات “الذهب الموحد” على السلسلة.
• مزامنة البيانات عبر الشبكات العامة والخاصة باستخدام Chainlink CCIP.

المرحلة 1 كانت تركز على استخراج البيانات الهيكلية والتحقق منها. المرحلة 2 نشرت أنظمة إنتاجية، مقدمة أدوار الموثقين لتأكيد الدقة بشكل تشفيري، مما يضمن سلسلة موثوقة من الحيازة عبر عدة لغات، بما في ذلك الإسبانية والصينية.

كما أنه من الجدير بالذكر أنه في 1 أكتوبر، انضمت مؤسسة معرف الكيانات القانونية العالمية (GLEIF) وChainlink لتشكيل حل هوية بلوكتشين على مستوى المؤسسات. يجمع النظام بين معرف الكيان القانوني القابل للتحقق من GLEIF (vLEI) مع هوية Cross-Chain من Chainlink (CCID) ومحرك الامتثال الآلي (ACE). يدمج الهوية التنظيمية الموثوقة في محافظ onchain، والعقود الذكية، والأصول المرمزة. يمكن للمؤسسات، ومصدري العملات المستقرة، وأماكن التداول الآن الامتثال للقوانين، وأتمتة الامتثال، والتحقق من الأطراف المقابلة عبر الحدود. يتم كل ذلك مع الحفاظ على خصوصية المستخدم.

الاستنتاج

تتيح تكامل Chainlink مع بروتوكول Swift وCRE للمؤسسات المالية إدارة تدفقات العمل الخاصة بالصناديق المرمزة دون الحاجة إلى تعديل الأنظمة القديمة. من خلال أتمتة اشتراكات الصناديق، واستردادها، والإجراءات المؤسسية، يقلل النظام من الاحتكاك التشغيلي، ويعزز الشفافية، ويدعم التسوية في الوقت الفعلي.

بالإضافة إلى مبادرة دفتر الأستاذ blockchain من Swift، توفر الحل بنية تحتية قابلة للتطوير وآمنة للأصول المرمزة والمدفوعات عبر الحدود.

الموارد:

بيان صحفي: تشينلينك تعزز سير عمل الصناديق المرمزة من خلال رسائل سويفت بالتعاون مع UBS:

بيان صحفي - سويفت تضيف دفتر أستاذ قائم على البلوكشين إلى بنية تحتية الخاصة بها في خطوة رائدة لتسريع وتوسيع فوائد التمويل الرقمي عبر أكثر من 200 دولة وإقليم حول العالم:

بيان صحفي - Chainlink و 24 من المشاركين الرائدين في السوق المالية يتقدمون بمبادرة صناعية لحل مشكلة $58 مليار من الإجراءات corporates:

حول Chainlink بيئة تشغيل Chainlink (CRE):