تحذير من احتيال العملات الرقمية AI: نموذج الـ5 خطوات التي يحتاجها المستثمرون في فيتنام لمعرفة

سيسيك أعلن للتو عن دعوى قضائية كبيرة تتعلق بثلاث منصات تداول للعملات المشفرة وأربعة “نادي استثمار”، بإجمالي خسائر قدرها 14 مليون دولار أمريكي، وتستمر من يناير 2024 حتى يناير 2025. توضح هذه القضية نموذج احتيال متطور ومنهجي، يسهل بشكل خاص على المستثمرين في فيتنام تمييزه، حيث أن الأساليب تتشابه مع سمعة محترفة، وتدمج وسائل التواصل الاجتماعي والذكاء الاصطناعي.

نموذج الاحتيال ذو الخمس خطوات

1. الإعلان على وسائل التواصل الاجتماعي ونادي الاستثمار على تطبيقات الرسائل

تقوم مجموعات مثل AI Wealth، Lane Wealth، AIIEF و Zenith بالإعلان على فيسبوك، إنستغرام أو تيك توك، ثم تدعو المستثمرين للانضمام إلى “نادي الاستثمار” على واتساب أو تليجرام.

* في المجموعة، يظهر شخصيات وهمية تدعي أنها "أساتذة" أو "مساعدون" لتوجيه الأعضاء، مما يخلق إحساسًا بالخبرة العالية.
* تستغل هذه الحيلة نفسية FOMO (الخوف من فقدان الفرصة) والثقة في الخبراء، مما يجعل المستثمرين على استعداد لإرسال الأموال دون التحقق من المعلومات.

2. إشارات التداول والصور المزيفة

   • يعد “الأساتذة” بأرباح عالية من الذكاء الاصطناعي، ويشاركون لقطات شاشة لمعاملات “ناجحة” لبناء الثقة.
   • يتنكرون كخبراء ماليين، ويستخدمون الذكاء الاصطناعي لإنشاء محتوى مزيف: مواقع إلكترونية، لقطات شاشة، فيديوهات deepfake.
   • الهدف: إقناع المستثمرين أن الأدوات والاستراتيجيات فعالة حقًا.

3. تحويل المستثمرين إلى منصات تداول وهمية

   • بعد بناء الثقة، يُوجه المستثمرون إلى منصات مثل Morocoin، Berge، Cirkor.
   • تروج هذه المنصات بأنها مرخصة من قبل الدولة وتتمتع بحماية عالية، لكنها في الواقع لا تتداول أموال حقيقية، وكل الحسابات والأرصدة وهمية.
   • غالبًا ما يخلق المحتالون تحذيرات “تحت التحقيق من قبل الجهات المختصة” لإجبار المستثمرين على إيداع المزيد من الأموال.

4. STO المزيف لجمع المزيد من رأس المال

   • يتم الترويج لرموز مثل NNET، SCT، HMB على أنها الاكتتاب العام الأولي (IPO) لشركات حقيقية (مثل NeuralNet، SatCommTech)، لكنها غير موجودة على الإطلاق.
   • هذه حيلة تعتمد على استغلال سمعة الأوراق المالية الحقيقية لخداع المستثمرين لإيداع المزيد من الأموال.
   • غالبًا ما يختلط على المستثمرين في فيتنام، حيث أن شكل STO يُحاكى بشكل مشابه للاكتتاب العام، مع جداول أسعار، مخططات وعقود نموذجية تبدو “مهنية” جدًا.

5. فخ سحب الأموال وطلب دفع رسوم مسبقة

   • عندما يحاول المستثمرون سحب أموالهم، تطلب المنصات ونوادي الاستثمار دفع رسوم مسبقة: رسوم “القرض”، رسوم “التحقيق”، رسوم “السحب السريع”.
   • يصاحب ذلك تحذيرات بأن الحساب قد يُغلق أو يُجمّد لمدة ثلاث سنوات إذا لم يتم دفع الأموال.
   • هذا هو الاحتيال التقليدي برسوم مسبقة (احتيال الرسوم المسبقة)، مع منصات وهمية، مما يحول المستثمر من “مُودع” إلى “ضحايا الابتزاز”.

علامات التحذير للمستثمرين في فيتنام

1. مجموعة دردشة مع “الأساتذة” الغريبة: لا تستثمر أبدًا بناءً على دردشة من أشخاص غرباء، حتى لو كانت لديهم إشارات AI أو نتائج ناجحة.
2. أرباح عالية جدًا، بدون مخاطر: سوق العملات المشفرة دائم التغير. الوعد بـ"بدون مخاطر" هو علامة على الاحتيال.
3. تراخيص ووكالات تنظيم وهمية: تحقق مباشرة مع الجهات التنظيمية (مثل SEC، FINRA، أو الجهات المالية في فيتنام) بدلاً من الاعتماد على الموقع الإلكتروني.
4. طلب دفع رسوم مسبقة للسحب: الشركات الموثوقة تخصم الرسوم بعد إتمام المعاملة، ولا تطلب دفع مقدم.
5. الضغط على إرسال العملات الرقمية أو التحويل للخارج: هذه علامة خطيرة، خاصة مع المحافظ الشخصية أو الحسابات البنكية الأجنبية غير الشفافة.

نصائح للمستثمرين في فيتنام

• دائمًا تحقق من معلومات المنصة: ابحث عن اسم الشركة، الترخيص ورقم التسجيل عبر الجهات الرسمية.
• التحقق من الموظفين: تأكد من أن الأشخاص المروجين مدرجون ضمن قائمة الخبراء أو المستشارين المعتمدين.
• كن حذرًا من الضغط: أي طلب لإيداع أموال بسرعة، دفع رسوم مسبقة أو وعود بأرباح عالية جدًا يثير الشك.
• الإبلاغ فورًا: إذا كنت تشك في عملية احتيال، تواصل مع الجهات المختصة مثل SEC، FBI أو في فيتنام مع وزارة الأمن العام – إدارة مكافحة الجرائم الاقتصادية.