لجأ مايلز بيرتون مارشال، البالغ من العمر 74 عامًا، وهو مُعدّ ضرائب في نيويورك، إلى الاعتراف بالذنب بتهم الاختلاس الجسيم، والاحتيال في الأوراق المالية بموجب قانون مارتن (Martin Act)، وتهمة تنفيذ مخطط للاحتيال، وذلك بسبب تشغيله مخطط بونزي بقيمة 50 مليون دولار، استمر من أوائل التسعينيات حتى 2023. وقالت المدعية العامة لولاية نيويورك، لتيشيا جيمس، إن المخطط، المعروف باسم “صندوق الثمانية بالمئة”، أثر في 988 مستثمرًا عبر مقاطعة ماديسون والمناطق القريبة منها، حيث استخدم مارشال أموال المستثمرين الجدد لسداد المدفوعات للمشاركين الأوائل، مع تحويل مبالغ كبيرة نحو إنفاق شخصي، بما في ذلك التسوق، والمطاعم، والسفر، وأنشطة استوديو اليوغا. ويُجسّد هذا الملف عملية احتيال مرتبطة بالانتماء تمتد لعقود، إذ استغل مارشال الثقة التي بُنيت من خلال عمله الشرعي في إعداد الضرائب وخدمات التأمين لإقناع العملاء بالاستثمار فيما زعم زورًا أنه مشاريع عقارية مربحة، مع وعود بعائد سنوي نسبته ثمانية بالمئة.
Marshall Operated Scheme From Early 1990s Until 2023 Bankruptcy
وفقًا للمُدّعين، أقنع مارشال العملاء بدءًا من أوائل التسعينيات بالاستثمار في مشاريع عقارية وصفها بأنها مربحة، تشمل شراء العقارات المؤجرة وتجديدها. ووُعد المستثمرون بعوائد سنوية قدرها ثمانية بالمئة، وهي نسبة بدا أنها مستقرة بما يكفي لاستقطاب المتقاعدين والعائلات المحلية والعملاء على المدى الطويل الذين كانوا يثقون بالفعل في مارشال بشأن إعداد ضرائبهم وخدمات التأمين.
وقالت السلطات إن العملية، بدلًا من ذلك، عملت كـ”مخطط بونزي” كلاسيكي، إذ استُخدمت أموال المستثمرين الجدد لسداد المدفوعات للمشاركين الأوائل، بينما يُفترض أن مارشال حوّل مبالغ كبيرة نحو الإنفاق الشخصي ونفقات أعمال غير مرتبطة. وذكر المسؤولون أن مارشال استخدم أموال المستثمرين في التسوق، والمطاعم، وعمليات شراء السفر، وأنشطة استوديو اليوغا، إلى جانب تكاليف تشغيل مرتبطة بأنشطة شركات أخرى.
كما زعم المحققون أنه وجّه الموظفين لإنشاء كشوف حسابات وهمية تُظهر أرصدة وأرباح استثمار مُفبركة. وقالت المدعية العامة جيمس: “استغل مايلز بيرتون مارشال عملاءه للاستيلاء على مدخرات حياتهم، واستخدم أموالهم التي كسبوها بجهدهم في تمويل مخطط بونزي كلاسيكي.”
وبحسب ما يُزعم، نجح المخطط في الصمود أمام عدة دورات سوقية، بما في ذلك انهيار الدوت-كوم، والأزمة المالية في 2008، وطفرة التقلبات في عصر الجائحة، والتحولات الحادة في أسعار الفائدة خلال السنوات الأخيرة. وسقطت العملية في النهاية بعد أن قدّم مارشال طلبًا للإفلاس في 2023.
Scheme Liabilities Exceeded $90 Million When Bankruptcy Filed
وفقًا لمكتب المدعي العام، تجاوزت التزامات مارشال أصوله بأكثر من 40 مليون دولار منذ عام 2016 على الأقل. ورغم هذا الخلل، قالت السلطات إنه واصل طلب الاستثمارات، بينما كان يبلّغ العملاء القائمين بأن استثماراتهم ما زالت تحقق أرباحًا.
وفي إجراءات الإفلاس، قال المُدّعون إن مارشال أقر بأنه مدين بأكثر من 90 مليون دولار للمستثمرين، عند احتساب التزامات الفوائد المتراكمة. وقدّرت السلطات أن أصوله المتبقية تقل عن 22 مليون دولار.
Marshall Faces Four to Twelve Years in Prison Under Plea Agreement
تتوقع السلطات أن يحصل مارشال على حكم بالسجن تتراوح مدته بين 4 و12 عامًا بموجب اتفاق الإقرار بالذنب الذي أعلنته المدعية العامة لولاية نيويورك. كما قال المُدّعون إنه يجب عليه إصدار أحكام لصالح الضحايا بإجمالي يقارب 90 مليون دولار، تشمل أصل المبلغ والفوائد.
وشملت التحقيقات مكتب المدعي العام لولاية نيويورك المعني بإنفاذ الجرائم الجنائية والجرائم المالية، إلى جانب شرطة ولاية نيويورك، وفريق المساعدة في الملاحقات الجنائية التابع لـ FINRA، ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
FAQ
ما هو مخطط بونزي “صندوق الثمانية بالمئة” الذي شغّله مايلز بيرتون مارشال؟
كان “صندوق الثمانية بالمئة” مخطط بونزي شغّله مايلز بيرتون مارشال من أوائل التسعينيات حتى 2023، أقنع خلاله 988 مستثمرًا في أنحاء مقاطعة ماديسون والمناطق القريبة منها بالاستثمار في مشاريع عقارية زعم زورًا أنها مربحة، وتشمل شراء العقارات المؤجرة وتجديدها. ووعد مارشال بعوائد سنوية بنسبة ثمانية بالمئة، لكنه بدلًا من ذلك استخدم أموال المستثمرين الجدد لسداد المدفوعات للمشاركين الأوائل، مع تحويل مبالغ كبيرة نحو إنفاق شخصي، بما في ذلك التسوق، والمطاعم، والسفر، وأنشطة استوديو اليوغا.
كيف انهار مخطط بونزي؟
انهار المخطط بعد أن قدّم مارشال طلبًا للإفلاس في 2023. ووفقًا لمكتب المدعي العام، تجاوزت التزامات مارشال أصوله بأكثر من 40 مليون دولار منذ عام 2016 على الأقل، لكنه واصل طلب الاستثمارات بينما كان يخبر العملاء القائمين بأن استثماراتهم لا تزال مربحة. وفي إجراءات الإفلاس، قال المُدّعون إن مارشال أقر بأنه مدين بأكثر من 90 مليون دولار للمستثمرين، عند احتساب التزامات الفوائد المتراكمة، في حين قُدّرت أصوله المتبقية بأقل من 22 مليون دولار.
ما نوع الحكم الذي يواجهه مايلز بيرتون مارشال مقابل مخطط بونزي؟
تتوقع السلطات أن يحصل مارشال على حكم بالسجن تتراوح مدته بين 4 و12 عامًا بموجب اتفاق الإقرار بالذنب الذي أعلنته المدعية العامة لولاية نيويورك. كما قال المُدّعون إنه يجب عليه إصدار أحكام لصالح الضحايا بإجمالي يقارب 90 مليون دولار، تشمل أصل المبلغ والفوائد.
