تم تصريف 81 تريليون دولار بطريق الخطأ من قبل سيتي جروب، حيث كان من المفترض أن يتلقى العميل فقط 280 دولار. تجاوزت الدفعة جميع ضوابط سيتي جروب واضطرت إلى عكسها بعد عدة ساعات من تنفيذها، والتي يشير إليها البنك بأنها “كادت أن تحدث”.
خطأ في تحويل الدفع الخاص بسيتي جروب: تحويل بقيمة 81 تريليون دولار يتجاوز الضوابط
كانت Citigroup، واحدة من أكثر البنوك المعروفة في العالم، على وشك الانخراط في خطأ بقيمة تريليون دولار في العام الماضي. في أبريل، قامت البنك بتنفيذ تحويل بقيمة 81 تريليون دولار لعميل، خطأ كاد يكون حرجًا بالنسبة للمؤسسة.
وفقًا لشبكة CNBC، تم تمرير التحويل من قبل مراجعة موظفين ولكن اكتشفها موظف ثالث بعد 90 دقيقة. بينما كان من المستحيل على الأموال الانتقال، إلا أن الحادثة تظهر النقائص التي تؤثر على عالم البنوك الورقية.
قام البنك بعكس الأموال بعد عدة ساعات، حيث كان من المفترض أن يتم تحميل العميل بمبلغ 280 دولارًا. لم يتم الكشف عن الظروف التي دفعت إلى هذا الخطأ.
هذا النوع من الحدث، حيث يتم تحصيل دفعة غير صحيحة ولكن يمكن للبنك استعادة الأموال، يُطلق عليه “الاقتراب من الفشل”. بالنسبة لـ Citigroup، الأقتراب من الفشل أكثر شيوعًا مما ينبغي، حيث حدث هذا عشر مرات خلال عام 2024، تشمل مبالغ مليار دولار أو أكثر. العام السابق، حدث ذلك 13 مرة.
في بيان، أوضح سيتي جروب:
تحكماتنا الوقائية كانت قد منعت أيضًا أي أموال من مغادرة البنك. بينما لم يكن هناك تأثير على البنك أو عميلنا، إن الحلقة تبرز جهودنا المستمرة لمواصلة القضاء على العمليات اليدوية وتطوير عمليات التحكم من خلال تحويلنا.
انتقدت سيتي جروب بشدة من قبل الجهات التنظيمية، مما أدى إلى إقالة الرئيس التنفيذي السابق مايكل كوربات. ذكرت وسائل الإعلام المالية أن كوربات واجه صعوبات في تنفيذ الضوابط التكنولوجية والامتثال.
أحد الأسباب التي أدت بكوربات إلى التقاعد المبكر كان دفع غير صحيح لدائني ريفلون. أرسلت الشركة مبلغًا يقارب 900 مليون دولار عن طريق الخطأ في عام 2020، مما أدى إلى بدء ملحمة انتهت بتسوية قضائية في عام 2022.
بينما التركيز الجديد على تحسين الامتثال وطرق الرقابة في البنك، فإن هذا الحدث يظهر أن هناك العمل الذي يجب القيام به.
اقرأ المزيد: سيتي تتوقع ارتفاعًا في عملة معماة في عام 2025، بفضل سياسات ترامب وتدفقات صناديق ETF
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
