محامي Web3 يفسر: ما هو تأثير قواعد الإدارة الأجنبية الجديدة على عالم العملات الرقمية؟

حوالي 26 ديسمبر، أصدرت إدارة الصرف (forex) الوطنية مجموعتين من الوثائق الإشرافية الجديدة، “إجراءات إدارة تقارير مخاطر تداول الصرف (forex) للبنوك (التجريبية)” و"اللوائح الاسترشادية للمسؤولية الواجبة في أعمال الصرف (forex) للبنوك (التجريبية)"، مما أثار اهتماما واسعا. مع التطور السريع لسوق المال الافتراضي، وفي ظل تشديد الإشراف على أعمال الصرف (forex) للبنوك، كيف ستعزز هذه الوثائق تغيير الامتثال في أعمال الصرف (forex) للبنوك وما هي التأثيرات التي تستحق متابعتها من قبل المتداولين؟

أهمية إصدار وثيقتين جديدتين: تبادل البيانات الكبيرة والرقابة الجديدة في سياق التكامل الشامل للمعلومات

تم إصدار “إجراءات إدارة تقارير المخاطر في تداول العملات الأجنبية (فوركس) للبنوك (تجريبي)” و “قواعد الإعفاء من الواجبات في أعمال تداول العملات الأجنبية (فوركس) للبنوك (تجريبي)” بهدف تحسين نظام الرقابة على أعمال تداول العملات الأجنبية (فوركس) للبنوك وزيادة شفافية السوق والحفاظ على تنظيم السوق. في ظل تزايد تداول البيانات الكبيرة، فإن هذين الوثيقتين ليس فقط سيساعدان في تعزيز رصد وإدارة مخاطر تداول العملات الأجنبية (فوركس) وإنما سيوفران إطارًا أكثر وضوحًا لامتثال البنوك، مما سيعزز البيئة المالية لتحقيق تطور صحي ومستقر وضمان أن يكون سوق تداول العملات الأجنبية (فوركس) أكثر تنظيمًا وانسيابية.

فيما يتعلق بالوقاية من المخاطر والسيطرة على معاملات سوق الصرف (الفوركس): مع تزايد وتيرة التجارة عبر الحدود وأنشطة الاستثمار والتمويل ، ازداد عدد انتهاكات القوانين واللوائح تدريجيا ، مثل التجارة الزائفة والأنشطة المالية غير المشروعة عبر الحدود وما إلى ذلك ، والتي عطلت بشكل خطير ترتيب سوق الصرف (الفوركس). يتطلب إصدار التدابير الإدارية للإبلاغ عن معاملات مخاطر سوق الصرف (الفوركس) للبنوك (للتنفيذ التجريبي) من البنوك مراقبة سلوكيات التداول المحفوفة بالمخاطر المحتملة والإبلاغ عنها ، وهو ما يشبه تثبيت “مراقب” لسوق الصرف (الفوركس) ، والذي يمكنه اكتشاف الأنشطة غير القانونية والحد منها في الوقت المناسب ، وضمان تسهيل التجارة والاستثمار والتمويل عبر الحدود ، وتنسيق التنمية والأمن بشكل أفضل.

• في مجال تنظيم أعمال الفوركس البنكية: في الماضي، كانت المصارف تواجه مشكلات في تحديد المسؤوليات وعدم وضوح معايير العناية. أدلت “تعليمات الإعفاء من العناية في أعمال الفوركس البنكية (تجريبية)” بتوجيهات واضحة، تحدد حالات وشروط الإعفاء من العناية بوضوح، مما يتيح للبنوك معرفة كيفية أداء واجبها بدقة عند التعامل مع أعمال الفوركس، ويضمن أيضًا حماية البنوك من العقوبات غير المناسبة بعد أداء مهامها بدقة، مما يساعد البنوك على فهم مسؤوليات مراجعة أعمال الفوركس وضمان استمرارية تنفيذ أعمال الفوركس بشكل طبيعي.

看似监管银行，对المال الافتراضي 的交易者有什么影响？

الامتثال 一、تحت إجراءات الرقابة المتزايدة

• **تمسك بالسيطرة على سلسلة الكتل بالكامل: ** يبدأ هجوم سوق الصرف (الفوركس) من قبل هيئة إدارة السوق على تداول العملات الافتراضية بالتمسك بسلسلة الكتل بالكامل. تشير سلسلة الكتل بالكامل إلى عملية شراء وتداول وسحب العملة الافتراضية بأكملها. عندما تكون هيئة الإدارة الخارجية قادرة على التحكم الشامل في تدفق الأموال في سلسلة التداول والأطراف المعنية بها، فإن أي سلوك غير عادي أو غير قانوني قد يصبح هدفًا للهجوم. على سبيل المثال، في تداول العملات الافتراضية عبر الحدود، إذا كان بإمكان تتبع ومراقبة مصدر الأموال واتجاهها وحقيقة التداول وما إلى ذلك بشكل كامل، فإن أي سلوك يحاول تجنب تعليمات إدارة سوق الصرف (الفوركس) سيواجه مخاطر عالية.
• البنك يكتشف ويقوم بالإبلاغ عن المعلومات ذات الصلة: الصفقات النقدية الافتراضية غالبًا ما ترافق تدفق الأموال، خاصة تدفق الأموال عبر الحدود. وبصفتها وسيطًا في تدفق الأموال، تتحمل البنوك مسؤولية مراقبة المعاملات ذات المبالغ الكبيرة والسلوك الغير عادي. عندما يكتشف البنك صفقات مشبوهة، خاصة تدفق الأموال ذات الصلة بالصفقات النقدية الافتراضية، فإنها بموجب الأنظمة ذات الصلة، يجب عليها الإبلاغ الفوري لسلطة النقد الأجنبي، وتقديم تحذيرات المخاطر للعملاء. هذه المرحلة من الأهمية البالغة في مكافحة الصفقات النقدية الافتراضية، لأنها تعد إحدى الوسائل الهامة التي يحصل بها سلطة النقد الأجنبي على المعلومات.
• الجهاز الإداري الخارجي يعتبر أنه يستوفي شروط الضرب: يحق للجهاز الإداري الخارجي، بناءً على تقديره، أن يقرر ما إذا كان ينبغي شن هجوم على بعض عمليات المال الافتراضي. ومع ذلك، لم يتم الكشف بشكل كامل عن معايير الهجوم التابعة للجهاز الإداري الخارجي، ولا زالت تحتوي على درجة من الغموض. عمومًا، يعتاد الجهاز الإداري الخارجي أن يأخذ في اعتباره عوامل عدة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر حجم المعاملات، وشرعية مصادر الأموال، وما إذا كانت الصفقات تشمل أغراضًا غير قانونية (مثل التهرب النقدي، وغسيل الأموال، وما إلى ذلك). على الرغم من النقص في المعايير الواضحة، إلا أنه في ظل تزايد شفافية المعلومات التنظيمية، يمكن للجهاز الإداري الخارجي أن يكون أكثر فعالية في مكافحة السلوك غير المشروع.

۲. لماذا قامت إدارة الصرف بإصدار مستندات الرقابة ولوائح الإعفاء في نفس الوقت؟ ما هي المنطقية العميقة؟

مع تقدم بناء البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، قوّضت إدارة الصرف الأجنبي وسائل مراقبة المال الافتراضي  وتدفقات الأموال عبر الحدود الأخرى. تطبيق تقنيات البيانات الكبيرة يمكن لإدارة الصرف الأجنبي التعرف بدقة أكبر ومراقبة السلوكيات المشبوهة في تداول المال الافتراضي. وهذا لا يزيد فقط من كفاءة الرقابة، بل يقلل بشكل كبير من وجود مناطق الرقابة العمياء.

ولكن في الوقت نفسه، ولتجنب تأثير كبير على أنشطة البنوك نتيجة للتغيرات الرقابية، أصدرت إدارة الصرف أيضًا بنود إعفاء خاصة، وهذا الإجراء يهدف إلى ضمان قدرة البنوك على التحول بسلاسة أثناء ضبط تدابير الرقابة، وبالتالي تجنب تأثير سلبي على استقرار الأسواق المالية.

ثالثا، تحديد طبيعة سلوك التداول المختلف تحت التنظيم الجديد

الامتثال القانوني:

• بالنسبة للمستهلكين العاديين، يجب أن نطمئن الجميع هنا، شراء وتداول المال الافتراضي ، طالما كانت مصادر الأموال قانونية، فإنها لن تنطوي عادة على مخاطر قانونية خطيرة. بالإضافة إلى ذلك، إذا كانت صفقات المستهلكين تتوافق مع الحد السنوي لسوق الصرف (forex) الفردي، فإنها عادة لن تنطوي على مخاطر قانونية خطيرة.
• بالنسبة للشركات أو المؤسسات، طالما كانت مصادر الأموال قانونية وكانت تدفقات رأس المال عبر الحدود حقيقية، وتتوافق مع الأحكام الإدارية لسوق الصرف (forex)، فإن إدارة الصرف الخارجي عموماً لن تتدخل.

سلوك عالي المخاطر:

• المتورطون في أعمال إجرامية: إذا تم استخدام المال الافتراضي في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تهرب العملات وما شابه من أعمال إجرامية، فإن إدارة الصرف الأجنبي لها الحق في تطبيق العقوبات وفقًا للقانون. في هذا الصدد، فإن المال الافتراضي ذاته ليس مخالفاً للقانون، بل إن استخدامه وخلفيته التجارية قد يجعله أداة لأنشطة إجرامية.
• أعمال غير قانونية مثل تهريب العملات الأجنبية والاحتيال الخاص بسوق الصرف الأجنبي (الفوركس): عندما يتورط التداول بالمال الافتراضي في جرائم تهريب العملات الأجنبية، أو جرائم الاحتيال الخاصة بسوق الصرف الأجنبي (الفوركس)، أو تجارة غير قانونية لسوق الصرف الأجنبي (الفوركس)، فإن إدارة الصرف الخارجي لديها الأسس القانونية الكافية لمحاربتها. على سبيل المثال، من خلال إخفاء مصادر الأموال عبر منصات المال الافتراضي، أو شراء سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) بطرق غير قانونية عبر شبكة الصرافة السوداء، فإن الأفراد أو المؤسسات ذوي الصلة سيواجهون عقوبات شديدة عند اكتشاف ذلك.
• مشاكل الرقابة الداخلية في البنوك: يجب على البنوك أن تكتشف وتبلغ عن عمليات التداول المشبوهة ذات الصلة في الوقت المناسب وفقاً لنظام الإنذار عند تنفيذ إدارة السوق الصرف (forex). سيؤثر نظام الإدارة الداخلي للبنك وآلية التقارير الإعلامية وما إذا كان البنك يتعاون بنشاط مع الجهات التنظيمية مباشرة على قوة الضرب التي يمارسها مصرف الصرف الخارجي على التعاملات بالمال الافتراضي.

القضايا التي تم معاقبة إدارة سوق الصرف (العملات الأجنبية)

قام Zhang Mouqun و Wu Mourui وآخرون بتشغيل غير قانوني والحصول بشكل غشوم على فواتير ضريبة القيمة المضافة لتصدير السلع (المصدر: المحكمة العليا الشعبية، الإدارة الوطنية للسوق الأجنبية والعملات حول إصدار إشعار بشأن أمثلة قضايا الجرائم النموذجية في مجال الصرف (الفوركس))

الكلمات الرئيسية: جريمة العمل غير القانوني، جريمة الاحتيال على استرداد ضريبة الصادرات، جريمة فتح فاتورة ضريبة القيمة المضافة الخاصة، وضرب سلسلة بأكملها

القضية الأساسية: قام Zhang وآخرون بمثل Zheng بالتحكم في شركة Bao بالتعاون مع شركة Le والشخص المسؤول عنها Gu لرفع أسعار السلع بشكل مفرط والحصول على استرداد ضريبة التصدير بقيمة 3663 مليون يوان صيني. تم تصدير البضائع مزيفة وتم التعامل معها كقمامة. في الوقت نفسه، قام Wu وآخرون بتحويل أموال بالعملات الأجنبية بشكل غير قانوني من خلال شركة Shun وكانت الأموال المعنية تزيد عن 180 مليون يوان صيني، وكانت العائدات غير القانونية أكثر من 180000 يوان. بالإضافة إلى ذلك، قام Zhang بتوجيه Wang لإصدار فواتير ضريبة القيمة المضافة المزيفة بمبلغ 522 فاتورة بقيمة 5625 مليون يوان، والحصول على استرداد ضريبي بقيمة 318 مليون يوان.

النظر في القضية: في سبتمبر 2021، حكمت محكمة شعبية في منطقة ووجين في مدينة تشانجتشو على زانغ مو قونغ بالسجن لمدة 14 عامًا وغرامة مالية قدرها 28 مليون يوان؛ وحكمت على تشينغ مو هوا بالسجن لمدة 12 عامًا وغرامة مالية قدرها 8 ملايين يوان؛ وحكمت على وو مو روي بالسجن لمدة 5 سنوات و6 أشهر وغرامة مالية قدرها 35 ألف يوان؛ وحكمت على غونغ مو سين بالسجن لمدة 11 عامًا بسبب جريمة فتح فواتير ضريبة القيمة المضافة الوهمية. في فبراير 2022، رفضت محكمة متوسطة في مدينة تشانجتشو الاستئناف وأكدت الحكم الأصلي.

تشير القضية إلى تحقيق دقيق في تدفق الأموال وكميات تجارة الفوركس غير القانونية، واستخدام الأدلة مثل سجلات البنوك وسجلات المحادثات لتحديد كميات التجارة غير القانونية بدقة. في الوقت نفسه، تعزيز الجهود الشاملة لضرب السلوكيات غير القانونية في سوق الفوركس وتعزيز مراقبة تدفق الأموال عبر الحدود لمنع تكاثر الأنشطة الاقتصادية السوداء وغير الشرعية.

5. التنسيق والتوافق بين الأقسام

على الرغم من تحقيق تقدم معين في رقابة سوق الصرف (forex) من قبل السلطة الناظمة، إلا أن تنفيذ وتنفيذ السياسات ذات الصلة ما زال يتطلب وقتًا بسبب تنسيق الوظائف بين عدة أقسام. كيفية التوصل إلى توافق بين الأقسام المختلفة، وخاصة في معايير الرقابة وتدابير مكافحة الأمراض، تتطلب عملية تقدم تدريجي. مع تطور تقنيات الرقابة المالية، ستكون رقابة تداول العملات الافتراضية أكثر صرامة وتفصيلا في المستقبل.

السادس: ختام سلطة التشفير

تجلب تداول المال الافتراضي العديد من الابتكارات والراحة، ولكنها تأتي أيضًا مع مخاطر قانونية معينة. تقوم هيئة سوق الصرف (forex) بتعزيز رقابتها على تداول المال الافتراضي بدعم من بناء المعلومات ورصد البيانات الكبيرة. بالنسبة للمستهلكين العاديين، طالما احترموا الأنظمة ذات الصلة وحافظوا على شرعية مصادر الأموال، فإن سلوكيات التداول عادة ما لا تواجه مخاطر قانونية. ولكن بالنسبة للشركات والمؤسسات، خاصة تلك التي تتورط في عمليات تجارية عابرة للحدود وتدور حول تحويلات الأموال، يجب أن يكون الامتثال قيد الاهتمام الخاص.

بالنسبة لأي نشاط غير قانوني، ستقوم الإدارة العامة للصرف بتطبيق العقوبات وفقًا للقانون لضمان استقرار ونظام السوق المالي. في المستقبل، مع تشكيل توافق تدريجي من جميع الأطراف، ستصبح رقابة العملات الافتراضية أكثر شفافية وكفاءة.

تصريح خاص: يمثل فقط وجهة نظر الكاتب الشخصية لهذه المقالة، ولا يشكل استشارات قانونية أو آراء قانونية بشأن مسألة معينة.